#svcb отскок от тройного дна на 1д-1н до 4-й вершины по 16.90, но от 14.81 может пройти коррекция

#svcb отскок от тройного дна на 1д-1н до 4-й вершины по 16.90, но от 14.81 может пройти коррекция, так как будет сильный уровень сопротивления. Оценка 9 из 10 🥺.

Сегодня коротко по Совкомбанку (SVCB) — новости, фундаментал и моё мнение без воды.

Последние новости и события

* Совкомбанк планирует присоединить Витабанк. Собрание акционеров 13 февраля 2026 рассмотрит вопрос. Интерес был ещё в 2022 году (тогда Совкомбанк получил 31%, но переоформил на Кирилла Соколова из-за санкций США). Сейчас банк снова хочет вернуть актив в периметр.

Моё мнение: Витабанк — небольшой, но чистый региональный банк, присоединение усилит присутствие в Северо-Западе и добавит депозиты/кредиты. Для Совкома — это дешёвый способ роста в кризис. Плюс. Оценка: +7/10.
* Совкомбанк стал акционером «Астры». Получил в прямое распоряжение 5,82% акций группы «Астра» (российский разработчик ОС и ПО).

Моё мнение: Вход в «Астру» — это ставка на импортозамещение и рост IT-сектора. Совком уже давно диверсифицируется в небанковские активы (страхование, лизинг, факторинг, IT). Это усиливает экосистему. Плюс. Оценка: +7/10.
* B2B-РТС (дочка Совкомбанка) впервые раскрыла консолидированную выручку и прибыль за 2024: ₽8,5 млрд выручки, ₽3,5 млрд чистой прибыли. Гендиректор подтвердил готовность к IPO в 2026 при благоприятной конъюнктуре.

Моё мнение: B2B-РТС — один из самых маржинальных бизнесов группы (чистая прибыль 41% от выручки). Готовность к IPO — сигнал, что Совком хочет монетизировать активы и привлечь капитал. Если выйдут — может дать +20–30% к капитализации всей группы. Плюс. Оценка: +8/10.

Фундаментал (без воды)

* Капитализация ~400–450 млрд RUB.
* P/E ~6–7x (очень низкий для банка с ROE 25–30%).
* P/B ~1.0–1.1x — торгуется около балансовой стоимости.
* Чистая прибыль 2025 — рекордная (по РСБУ ~112 млрд), рост комиссий + маржи.
* Доля комиссионных доходов растёт — банк становится менее зависимым от ставок.
* Дивиденды: ожидают 15–20% yield в 2026 (если выплатят 50% прибыли).

Моё мнение Технически — тройное дно, отскок к 16.90, но сопротивление сильное — может быть откат по пути перед следующим импульсом. Фундаментально — один из самых недооценённых банков РФ: P/B ~1.0, рекордная прибыль, рост комиссий, M&A (Витабанк, «Астра», B2B-РТС), выход на IPO дочек. Риски: высокие ставки душат кредитование, геополитика, возможные санкции на новые активы. Но при текущих мультипликаторах и новостях — это один из самых интересных банковских активов на 2026.

Цель по графику — 16–19 RUB (+30–40% от текущих). Оценка остаётся 9 из 10 ✊.

Держите SVCB или ждёте отката к 12 для добора? ✈️👍