56 месяцев инвестиций: что по цифрам❓

Приветствую всех! 31 января 2026 года исполнилось ровно 1693 дня 56 месяцев с того момента, как я стал частным инвестором на российском фондовом рынке (14.06.2021).

Давно я тут не публиковал посты с итогами, с нового года решил делать это раз в 2-3 месяца✍️. Сразу предупреждаю, тут не про большие суммы, любителям миллионных сделок или иксов можно не читать, дабы потом не писать негативные комментарии о небольших процентах и тп, вы ведь можете лучше? 

Формат поста остался прежним: немного текста в начале, в конце — скриншоты портфеля и динамики. Вопросы, пожелания и конструктивную критику оставляйте в комментариях — буду рад вашим отзывам👇

Также с этого поста будет отчет по моему семейному бюджету, решил запустить с этого года в своем ТГ и Ютубе, теперь вот тут. Мы ведь любим считать чужие деньги 🤔

Ключевые выводы (советы самому себе)

• 1–2 удачные сделки в год (с весом 30–40% портфеля) дают хороший годовой результат — главное не сжигать капитал на случайных спекуляциях.
• Глубокая диверсификация не нужна. Лучше сконцентрироваться на 2–4 перспективных компаниях (это зависит от размера портфеля).
• Ставьте цели по прибыли. Например, фиксируйте 10% или 15% роста по активу и продавайте. Можно ставить отложенный ордер «Take Profit» и периодически следить за новостями компании.
• Если нет идей для покупок, держите деньги в ликвидности (LQDT). Но обычно быть инвестированным в акции всё же выгоднее, чем бездействовать с деньгами.
• Сторонние идеи опытных инвесторов хороши, но собственный анализ часто приносит большую прибыль. Всегда проверяйте информацию и доверяйте интуиции.
• Дисциплина важнее всего. Приучитесь откладывать часть каждого дохода на долгосрочные вложения и следовать собственным правилам.

Цифры за 56 месяцев⬇️

1. Внесено* - 307 300 руб.
2. Стоимость портфеля = 377 950,65 руб. (22,99% или 11338,27 руб.)
3. Дивиденды/купоны*: 68605,68 руб. (за мес. 6977руб.)
4. Комиссия за сделки* - 18954,31 руб. (за отчетный месяц + 95,06 руб.)
5. Налоги* (на доход, дивиденды/купоны РФ, дивиденды иностранных компаний) + плата за тариф (Тинькофф 4350р. (15 раз)), перенос позиции = - 23240,45 руб. (за отчетный месяц – 1986руб. 

Налоговые вычеты ИИС (с 2024):

за 2023 = 13.000 руб;

за 2024 = 11.921 руб.

*за все время инвестирования

**процент считаю от общей внесенной суммы

Как считаю доходность ? - я просто вычитаю сумму вложений из текущей стоимости портфеля, игнорируя дивиденды, комиссии и налоги, — так получается «чистая» прибыль. 

Например, если вложил 100 000 ₽, а портфель сейчас стоит 120 000 ₽, я записываю +20% (неважно, сколько было дивидендов и комиссий) — это, возможно, грубо, но отражает результат, который ложится на мой счёт.

Статистика по месяцам

• Прибыльных месяцев: 36 (2021 – 5; 2022 – 7; 2023 – 9; 2024 – 7; 2025 – 7; 2026 — 1).
• Убыточных месяцев: 20 (2021 – 2; 2022 – 5; 2023 – 3; 2024 – 5; 2025 – 5).
• Максимальная месячная прибыль: +31 990,36 ₽ (декабрь 2024).
• Максимальный месячный убыток: –42 400,59 ₽ (сентябрь 2025).
• Наибольшее разовое пополнение счёта: 16 300 ₽ (март 2025).
• Сумма ежемесячного дохода или убытка растёт вместе с ростом портфеля.

Кстати как интересный факт из личной статистики, 4 из 5 январей были прибыльными (убыток в 2022).

25.03.2025 в Т-Инвестициях была запущена стратегия автоследования (Дом_Инвестора RUB), а 29.01.26 запустил стратегию «Агрессивный облигационер).

Планы на 2026:

1. Доля облигаций в портфеле 10-15% (сейчас 4.81%);
2. Закрыть в Сбере ИИС старого типа (~начало лета), и открыть новый ИИС уже в ВТБ (с целью получения приличного инвестиционного вычета в 2027 году + комиссия ниже);
3. Достигнуть отметки в 475.000₽ на конец 2026 года (консервативно).

📊Что касается семейного бюджета в конце будет гистограмма, более подробно я показал в крайнем видео. 

Заключение

На этом пока всё. Спасибо, что дочитали до конца! Больше свежей информации и идей — в моём Telegram-канале и на YouTube. Жду ваших вопросов и комментариев, до встречи и прибыльных инвестиций! 👋