🔥 Инвестиции – это просто. Пассивный доход на лайте

Обычно мы шутим, что инвестиции – просто, добавляя абсолютно обратную картинку. Но сегодня мы всерьез аргументируем, что инвестиции это не сложно, если не усложнять

💪Базовые правила

Базовое правило – не лезть в авантюры. Особенно, если вы только открыли для себя фондовый рынок. Это касается как рынка акций. Например, видите, как акция растет на 40%, и никто не может это объяснить. Не надо думать, что завтра цена вернется, и зашортив можно много заработать. Нет. А может да. Но поверьте, узнать ответ лучше со стороны. Это же правило касается фьючерсов: если акции SFI пробивают 1200, а ближайший фьючерс можно купить за 900, а дальний за 700 – просто поверьте, это видите не только вы. Это же правило касается облигаций.

Правило можно переименовать, как «покупай хорошее, не покупай плохое». И если вдуматься, в этом есть смысл. Хочешь сформировать качественный портфель из акций – начни с индексов. Да, потенциал не 100-200% как в третьем эшелоне, но доход на уровне 15-30% более реальный и надежный. В облигациях доходность в рейтинге ААА 15%, а в ВВ в районе 40% не просто так. И фонды не покупают ВВ не только из-за ограничений регулятора. Низкий рейтинг действительно чаще уходит в дефолт, чем крупные компании. Вспомните, за 10 лет в том доме у метро сколько магазинчиков сменилось? – много. А (например) больших сотовых операторов как было 3, так и осталось 4 (пришел Теле2 и появилось много виртуальных операторов на его инфраструктуре: Т Мобайл, Сбер Мобайл, ВТБ Мобайл, вроде даже Ашан)

Вот, например, Евротранс: дает невероятную инвестиционную возможность, или это ловушка?

Суть в том, что если вы думаете, что только вы видите уникальную инвестиционную идею и нужно срочно в ней поучаствовать – подумайте ещё раз!

❗️Слайд из философии. Обратите внимание, что в портфеле есть место для авантюр, но процентный доход должен обязательно покрывать все возможные убытки и быть выше инфляции

🏋️‍♀️Подготовка

У нас был пост Что надо сделать до покупки акций? И добавить нечего: погасить дорогие кредиты, заняться здоровьем, купить комфортную технику которая сэкономит время и улучшит качество жизни, и накопить финансовую подушку.

🎯Ожидания

Очень важно адекватно оценить возможности рынка. Если среднегодовой темп роста основных активов 10-15%, то стоит ли ждать 50-100% в год? Можно попробовать идти от инфляции, где золото, акции (включая дивиденды), недвижимость принесут 5-8% сверх инфляции. И поверьте, это не мало: 8% за 10 лет удвоят ваши инвестиции сверх инфляции. Но обещать удвоиться за пару лет я не буду. Есть люди, которым повезло, и вы часто их читаете на популярных каналах, но есть и тысячи которые прошли этот же путь и им не повезло. Не верите? Слёзы рынка😭

Если вы ждете х2 за пару лет, то с вероятностью 99% вы разочаруетесь. Рынок облигаций при этом дает крайне интересную доходность: высокая ключевая ставка и премия за риск позволяют сформировать портфель с доходностью 20-25%. Это отличные и редкие возможности

👉Как мы заработали 117% на облигациях за полчаса (не повторять!)

❌Ошибки

Самые частые ошибки, которые можно отсеять на чек-лист того, что делать не нужно:

🙅‍♀️плечи. Просто не надо ни шортить, ни брать в лонг на заемные деньги

🙅‍♀️торговля 24/7. Статистически это приводит к результатам хуже рынка. Мы наоборот считаем, что лучше заниматься повышением квалификации, быть с семье, или встречаться в друзьями, играть в футбол/хоккей. А инвестиции должны быть пассивными. Круглосуточные трейдеры – это тяжело и эмоционально и материально. Сон вы точно потеряете

🙅‍♀️концентрированная позиция. Покупка 1-2 активов может обернуться форс-мажором. Держите яйца в разных корзинах 😊

🙅‍♀️избыточная диверсификация. Когда вы покупаете 100 акций разных эмитентов, или 5-8 десятков выпусков облигаций – вы теряете фокус. С одной стороны доходность размоется до среднерыночного (и это неплохо). С другой – можно забыть кто с офертами, кого нужно заменить, и т.д.

🙅‍♀️не покупайте сложные финансовые продукты. И не покупайте то, что не понимаете. Сюда относятся структурные облигации, фьючерсы, опционы, и пр… Помимо сложной прогнозируемости результата, там может быть вшита большая комиссия, что и объясняет почему продавец так упорно вам ее рекомендует

🙅‍♀️не учитывать комиссии и налоги. Порой они забирают всю прибыль. Проведите аудит, посмотрите аналогичные предложения других брокеров. Сформируйте брокерский отчет: сколько зарабатываете вы? Сколько зарабатывает брокер? Сколько вы платите налогов?

🙅‍♀️не читать Кот.Финанс. Тут, я, конечно шучу. Но поскольку фигню мы не пишем, могу смело рекомендовать продолжать читать нас

Порой риск растет непропорционально росту доходности. Поэтому даже в облигациях переход на ступень выше по риску не всегда приходит к более высокой доходности. Поэтому коты рекомендуют верить только своим глазам и цифрам, перепроверять чужие данные, и относиться к новым «супер возможностям» со здоровым скепсисом. Наша философия – что инвестиции должны быть стабильны, понятны, и не съедать много времени

Всем добра, мира, и прибыльных инвестиций!

📘Почитать по теме:

👵 Портфель бабули – ТОП 10 в кредитном рейтинге от А- без оферт

👶 Портфель внучков – ТОП 10 в кредитном рейтинге от А- с офертами

🐳 ТОП-10 🐟флоатеров для неквалов

👉 наши портфели (автоследы и аналитика по ним)

Полезно? Ставь👍
❤️мы будем рады Вашей подписке

--

Спасибо, что читаете нас❤

👉Витрина ссылок. Читайте нас там, где Вам удобно!