Три миллиона. Три года. Три портфеля.
Три билборда на границе Эббинга, Миссури миллиона рублей.
Что будет, если разложить их на три года по трём совершенно разным по стилю портфелям облигаций?
Начинам Ээээээксперименты в Галилео!
Перед самым началом 2026 года, под ёлочку, разложил по миллиону на три разных субсчёта у одного брокера, чтобы было легко вести учёт результатов.
Портфель №1. ROFL BONDS
(Спасибо за название @Finindie!)
Идеология портфеля — рискованные, но достаточно (по моему субъективному мнению) устойчивые эмитенты, чтобы не дефолтнуть в ближайшее время. Доходность 20%+, в некоторых выше 25%+. На момент формирования — 19 бумаг в портфеле. Хотел 20, но в день формирования портфеля случился сбор книги по Сегеже, которую взял на размещении на 100 тыс рублей вместо всех остальных бумаг по 50 тыс. Так и осталось пока.
Стройка переживает сейчас не лучшие времена, соответственно бонды застройщиков дают на текущий момент высокие доходности. Понаблюдаем за отраслью через призму цен облигаций.
На текущий момент в портфеле 11 бумаг. На купоны буду добирать А101 до целевой суммы, потом начну покупать Сэтл. Если в комментариях напомните, кого из застройщиков забыл (ПИК не беру, ибо его много в не-эксперементальных портфелях) — буду признателен!
Портфель № 3. Длинные ОФЗ
«Длина» — стала голубой мечтой и притчей во языцех многих и многих инвесторов. Попробуем сыграть и в эту игру! (хотя я лично не особо верю в эти сказочные переоценки тела на 50+%). Но, как говорится, «будем посмотреть»...
Диверсифицировать ОФЗ — это, по мне, какая-то паталогия, поэтому мудрствовать особо не стал, взял всего 3 длинных выпуска примерно поровну — 26238, 26243 и 26247.
Забавно, что пока дошли руки до написания поста о старте эксперимента, за почти 3 недели динамика в портфелях уже начала ярко проявляться:
— ROFL Bonds устремились ввысь, прибавив 2,3%. Им так и положено. Главная интрига — не нарваться на дефолт.
— Стройка старается не отставать и подросла на 1,9%. Собственно, тут главное тоже не словить банкрота.
— Ну а длинные ОФЗ наоборот устремились камнем вниз, и уже успели потерять 1,7%. Интригующее начало!
Отчитываться о ходе эксперимента буду раз в год. Также как в эксперименте с портфелем на 1 млн, к которому прикасаюсь раз в год: smart-lab.ru/mobile/topic/1254161
Как думаете, какую динамику покажут портфели по итогу 3 лет эксперимента? Кто станет чемпионом? Кто дефолтнётся ?
Какой бы ещё портфель стоит добавить в эксперимент?
Kaliningrad79, спасибо, хорошая мысль. Что-то не подумал об этом совсем!
А Вы держити валютные / замещайки? Как результаты за 2025?
Как то у вас эксперимент ради эксперимента.
На мой взгляд слишком много рисков, но три пиковые дамы маловероятны.
Отчитываться раз в год это слишком редко.
Penguin, ну ещё бы и хотелось сохранить капитал = заработать не ниже инфляции =)
Вот, посмотрим.
Топ-з-5 самых опасных компании в портфеле на Ваш взгляд? Кто дефлтнёт?
Но ваш набор эмитентов в первых двух портфелях это не про сохранить, даже если это на ИИС. Из ваших портфелей у меня всего один эмитент. Никогда заранее не знаешь кто дефолтнёт. Но призрак дефолта активно гуляет по рынку облигаций.
Так нельзя.
Вы лишаете аудиторию возможности позавидовать вашим успехам и посмеяться над вашими неудачами.
Ещё был бы уместен портфель с флоатерами. Живой индикатор доходности чуть выше ключевой ставки.
У меня флоатеров более половины портфеля.
Вячеслав Николаев, не очень понимаю сути претензий. На фондовом рынке разве что-то гарантировано всегда растёт?
Если так, то судя по тому, что Вы на Смартлабе зарегистрированы 11 лет, пойду искать Вашу фамилию в топе мирового Forbes![]()
Если да — то понятно, зачем разбивать скромные 3 млн. руб. на три разных счета и десятки бумаг. Вопросов нет
Но если всё же ради дохода, то, безусловно, лучше поступать куда проще.
И не кормить брокера и биржу комиссиями. А себе не усложнять ведение скромного по обьему портфеля доп. мыслями, расчетами и сделками.
Но это придёт со зрелостью. Нужно лет пять-десять…