Потратил 375 000 рублей на фондовом рынке в сентябре! Куда ушли деньги?😳
В сентябре состоялся Дальневосточный экономический форум, ЦБ снизил ставочку лишь на 1%, Евросоюз принял 19-й пакет санкций, Минфин окончательно запинал рынок новыминалоговыми идеями и бешеным утильсбором, ну а я вбухал в покупки на Мосбирже 375 ТЫЩ.
Чтобы следить за моими тратами было ещё удобнее, обязательно подписывайтесь на мой фирменный телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором!
🛒Тактика покупок
Напомню, что у меня есть какая-то тактика и я её придерживаюсь. Каждую неделю (обычно в пятницу, но могу и раньше) я иду на биржу и покупаю активы — акции, облигации, БПИФы, драгметаллы, валютные инструменты.
Распределение долей активов при покупках в каждую конкретную неделю зависит от текущего поведения рынка, балансового состояния портфеля, моего настроения и иногда — количества выпитого.
🤷♂️Инвестировать для меня — это такая же привычка, как чистить зубы 2 раза в день. Покупаю, невзирая на цены на рынке, погоду за окном, новости по ТВ. Но при этом гибко управляю суммами покупок и распределением этих сумм по классам активов в зависимости от ситуации.
💰Вложил в cентябре — 375 000 рублей!
В сентябре 2025 я вложил в российский фондовый рынок 375 тыс. ₽ — это почти максимальная, но не самая рекордная месячная сумма для меня в нынешнем году. Пока что иду с уверенным опережением собственного графика.
На 2025-й год я поставил себе цель инвестировать в рынок (включая реинвест купонов и дивидендов) не менее 200К ₽ ежемесячно. В августе, кстати, я занёс на биржу на 1 тысячу больше — 376 тыс.
🏆Рекорд рекордов за всю многолетнюю историю моего инвестирования случился в мае 2025 — 402 тыс. ₽! До этого я ни разу в жизни не тратил с брокерских счетов ТАКОЙ объем средств за один календарный месяц. В мае было 5 закупочных пятниц и хорошие поступления средств, благодаря чему я впервые в своей инвест-деятельности перевалил за 400 тыс. трат на активы.
📊Суммы пополнений распределились так:
● в 1-ю пятницу сентября — 79 тыс. ₽;
● во 2-ю пятницу сентября — 69 тыс. ₽;
● в 3-ю пятницу сентября — 153 тыс. ₽;
● в 4-ю пятницу сентября — 74 тыс. ₽.
💸Достичь таких результатов в т.ч. помогают купоны, дивиденды и проценты с вкладов, которые при реинвестировании я тоже учитываю в общей сумме пополнений.
💰Также я иногда потрошу свою кубышку из ранее сформированных накопительных счетов, чтобы агрессивно докупать просевшие активы. Благо, кубышка была достаточно объемная.
💼Что покупал в сентябре 2025?
Значимые покупки в течение первого осеннего месяца:
● CHMF Северсталь — 8 акций;
● GAZP Газпром — 11 лотов;
● T Т-Технологии — 3 акции;
● RU000A10CMR3 СИБУР 1Р8 в USD — 10 шт.;
● RU000A10CG79 МСП Банк 3Р2 — 20 шт.
● RU000A10CRC4 Норникель 1Р14 в USD — 15 шт.;
● RU000A10CTB2 Агроэко 1Р1 — 30 шт.
Традиционно приличное количество кэша направляю в биржевые фонды, т.к. не считаю себя умнее нашего коллективного дурдома рынка. Говорят, что на длинном горизонте лишь 2% инвесторов стабильно обгоняют индекс при выборе отдельных акций.
🤷♂️У меня горизонт очень длинный, и скорее всего я отношусь к «среднестатистическим» 98%, нежели к гениальным 2%. Поэтому в прошлом месяце на всякий случай наряду с покупкой конкретных бумаг активно инвестировал в фонды на широкий рынок (в основном SBMX, EQMX и DIVD).
👉Также закупал немного флоатеров (в качестве страховки от дальнейшего удержания/повышения ключевой ставки) и рублёвые корпоративные облиги с хорошей купонной доходностью (для базового сценария, в котором ставку продолжат сдувать).
💸Суммарно за месяц на акции потратил 117К ₽, на облигации — 258К ₽, на драгметаллы и валюту — 0 ₽. Вместо валюты покупал валютные бонды и фонды на них, затраты на которые отнес к «облигациям».
🍁Что будет в октябре?
Мировая геополитика накаляется, США и особенно ЕС начинают демонстрировать неприкрытую агрессию против России. 24 октября Банк России примет решение, понизить ключевую ставку дальше или оставить её на нынешнем уровне.
⚔️Переговоры в каком-то виде продолжатся, также как и военные диверсии и провокации. Геополитические сдвиги могут стать либо негативом, либо сильным позитивом для рынка акций и ОФЗ.
Осенью жду начала ослабления рубля, которое может-таки начаться из-за решения ЦБ и Минфина с 7 октября сократить продажу валюты. Бюджет при таком сильном курсе явно недополучает средств.
😎Планы на октябрь всё те же: покупать перспективные доли в крупных бизнесах, давать в долг под хороший процент интересным компаниям, наращивать свой денежный поток. И, конечно же, делиться с вами мыслями о новых биржевых инструментах и о жизни в целом!
⚡️Спасибо за внимание, и заходите в телеграм-канал, в котором я подробно показываю свой путь к пассивному доходу. А ещё там много качественной аналитики, обзоров и инвест-юмора 😉📍 Подборка ЛУЧШИХ СВЕЖИХ облигаций за сентябрь 2025. Часть 2
📍 ПАДЕНИЕ ПРОДОЛЖАЕТСЯ! Почему валится ВСЁ? И что делать
--------------------
✅Ещё больше интересного — в моем телеграм-канале
Мой блог в Дзене: Инвестор Сид
Профиль в Т-Пульс: sid_the_sloth
… ну а пока у вас 4% профита в год
Каждый месяц заносить на биржу по 300-400К это сильно.
Бирже давно надо было придумать почетное звание для таких теневых героев. Есть же например звание «Почетный донор Москвы». «Лучший инвестор года» звучало бы вполне нормально.
Усредняться — не самая плохая часть стратегии. Покупать активы каждую неделю вне зависимости от уровня цены — тоже. Но еще вопрос когда выйти из сделки, чтобы зафиксировать прибыль и во что ее вложить снова. Можно заработать на резком росте акции, например, 30-50% годовых за месяц, закрыть позцию, но вложить ее в следующий актив, который на протяжении следующего года даст всего 5% прибыли, а возможно и убыток. В результате средняя доходность на большом горизонте окажется посредственной.
Просто усредняться и ждать роста балансовой стоимости без понимания что с ней делать — это не стратегия. Это просто способ пополнения счета.
«кидание брокером клиентов, государственная нестабильность или фатальные кризисы с заморозкой активов, банальное воровство средств со счетов, сюрпризы с налогами».
Все что вы перечислили возможно только в одном случае — если государство прекратит свое существование как это происходило в 1917 и 1991 годах.
«Сюрпризы с налогами» «банальное воровство средств со счетов» или «заморозка активов» возможны только в чужой юрисдикции (привет любителям вкладываться в Apple и Tesla).
Мы не в СССР живем где по сути не существовало права частной собственности и по сути все чем ты владел и пользовался было дано тебе государством на время (начиная от квартир). Но доказывать кому то что то бесполезно. Если человек вбил себе в голову что государство может заморозить депозиты или средства на фондовом рынке то переубедить его даже приводя обоснованные аргументы не получится.
Доход от облигаций облагается НДФЛ, потому если с безрисковых снять 13%, выйдет ниже доходности вклада. Облигации, которые перепрыгивают доходность вкладов с учетом НДФЛ, безрисковыми назвать нельзя.
А вклады или накопительные счета можно иногда найти со ставкой выше ключевой. У них проблема в том, что сроки короткие.
Вариант затарится облигами зимой под высокий фиксированный купон не рассматриваются, прошлого не воротишь)
На ИИС не облагается. Плюс еще налоговый вычет от взносов.
« Вариант затарится облигами зимой под высокий фиксированный купон не рассматриваются, прошлого не воротишь)»
Причем тут зима? Сейчас полно облигаций по схеме КС + 2% (КС + 3,5%). Я даже КС + 5% вам покажу. И это не ВДО. Есть одна облигация «Самолета» с большим фиксированным купоном на весь срок. Но она торгуется по схеме «номинал плюс семь купонов сверху».
« выйдет ниже доходности вклада».
Покажите мне хотя бы один депозит где дают больше КС.
ИИС — это да, я на нем и держу облигации). Так-то я на днях 100 шт. Системы взял на размещении +3,5 КС. Но вот я не уверен в них на уровне «купил и забыл». И запереть деньги на ИИС на 5 лет — тоже риск.
Вы мне покажите +5 КС и какая у нее текущая доходность.
Накопительный счет в 17% эквивалентен облигации в 19,5%. И если рассуждать об инвестициях в пределах 1кк, то я лучше по накопительным счетам погоняю и акционным депозитам.
СТМ 1P5
Синара Транспортные Машины 1P5
RU000A10B2X0
Формула купона КС + 5%.
« Накопительные счета — равны КС, в будущем, скорее всего прибавят в доходности, как и вклады».
Накопительные счета не дают возможность зафиксировать доходность на длительный срок и их доходность будет падать при снижении КС (а КС будет снижаться). Накопительные счета не дают налогового вычета на взносы.
« депозит выше кс — на финуслугах с приветственным бонусом.»
Приветственный бонус действует ОДИН раз.
« Накопительный счет в 17% эквивалентен облигации в 19,5%».
Как вы это определили? На ИИС доходность облигации выше депозита. Накопительных счетов выше КС нет, а облигации по схеме КС + 2% / КС + 3% полно.
« И запереть деньги на ИИС на 5 лет — тоже риск».
В чем риск?
«Накопительный счет в 17% эквивалентен облигации в 19,5%».
Это НДФЛ. 19,5%-13%=17%.
Выша Синара сейчас даст доходность 19,53 годовых. Рейтинг А. Т.е. если не закидывать ее на ИИС, то те же 17% + потеря нервов и времени на мониторинг состояния заемщика.
5 лет для денег в РФ — это значительный риск. У нас очень все непредсказуемо и меняется молниеносно. Я сильно уверен что мало кто больше 400к в год на ИИС заносит.
Да ладно вам. Сид вон каждый месяц такие суммы заносит.
« 5 лет для денег в РФ — это значительный риск. У нас очень все непредсказуемо и меняется молниеносно».
Какие риски вы видите для эмитентов рейтинга А и выше? Это не какой то мусор типа сети ломбардов. Мощнейшее предприятие которое в любом случае будут поддерживать.
Тем более практика показывает что перекредитоваться при падение КС крупному и известному эмитенту раз плюнуть.
5 лет запертых на ИИС денег — это риски не эмитента, а экономики РФ в целом. Я не назову конкретных рисков. Все что угодно может случиться в нашей стране.
Что касается конкретных эмитентов, то практика показывает много чего. Русгидро, например.
В том числе и на ИИС. Сид писал что у него несколько ИИС.
« Все что угодно может случиться в нашей стране».
Ничего не случится. Вот вообще ничего. Если что то серьезное случится это будет связано с коллапсом государства аналогичное событиям 1917 или 1991 годов чего не будет. Все остальные страшилки типа заморозки фондового рынка или заморозки депозитов можно не рассматривать. Потому что в случае заморозки депозитов на Москву пойдет вся группировка СВО разбираться с банкирами и финансистами.
Вы по моему перепутали РусГидро с Росгеологией. Ну так это единственный пример за более чем 30 летнюю историю фондового рынка это во первых. А во вторых это псевдо коммерческая организация которой на репутацию наплевать.
Вы сильно проблемы преувеличиваете.
Вон «Самолет» выкатил свежий отчет. Льготной ипотеки нет, якобы серьезные проблемы в экономике а у него объем продаж не изменился и прекрасно себя чувствует.
Коллапс государства я не ожидаю, заморозку рынка и вкладов тоже. А вот резкий скачок инфляции, при котором деньги даже в инвестициях за короткий срок могут превратиться в бумажки, а большинство эмитентов обанкротиться — это вполне возможно.
Самолету я вообще не доверяю. Они на покупателей в прокуратуру жаловались, ну их нафиг.
Я не преувеличиваю проблемы. Я живу в РФ. Я надеюсь на лучшее, но стараюсь быть готовым и к полной херне).
Для резкого скачка инфляции нет никаких оснований. Несколько триллионов дефицита бюджета государство легко повышением налогов закроет.
« Самолету я вообще не доверяю. Они на покупателей в прокуратуру жаловались, ну их нафиг.»
Не «Самолет» на покупателей, а покупатели на «Самолет».
Застройщик «Самолет» заявил в прокуратуру на «потребительский экстремизм»
www.interfax.ru/business/1000544
Еще раз повторяю свою идею. Для гиперинфляции нет никаких оснований по очень простой причине. Бюджет сбалансирован.
Для того чтобы была гиперинфляция должно быть резкое расхождение доходов и расходов государства. Пример 90е когда никто налоги не платил и экономика перестраивалась. Приходилось только деньги печатать. Сейчас такого и близко нет.
Не «обратился в Прокуратуру с жалобой» а «предложил бороться с покупательским экстремизмом».
Ну предложил и предложил. Мало ли кому какие идеи в голову приходят.
Сначала автостраховщики, которые не хотели выплачивать достойную страховку, а автоюристы их заставили, да еще и дело на поток поставили. Потом Мвидео-Эльдорадо так же нагинать стали. Теперь вот застройщики.
Т.е. у нас в стране отстаивание потребителем своих прав предлагают считать экстремизмом? Да пусть они лесом идут с таким подходом к клиентам.
Вот еще смешная новость на тему инвестиций.
« Ассоциация владельцев облигаций настаивает на приостановке размещения облигаций эмитента «Электрорешения» из-за риска дефолта по его предыдущим долговым обязательствам.
Ассоциация владельцев облигаций (АВО) обратилась в Банк России и Московскую биржу с просьбой приостановить намеченное на 7 октября размещение выпуска облигаций 001Р-02 эмитента облигаций ООО «Электрорешения»»
Какая то «ассоциация владельцев облигаций»
которую никто знать не знает чего то требует от Банка России и Московской биржи.
Конкретно я использую ИИС для облигаций именно потому, что лимит по владам, не подлежащим обложению НДФЛ у меня уже достигнут. И облигации на ИИС — неплохой вариант инвестиций. Но это не значит, что они однозначно лучше вклада, о чем я и написал в первом посте.
А расчет НДФЛ — для тех, кто может прочитать наш с вами диалог, но при этом не использует ИИС.
И кстати, вы полностью все средства на ИИС загнали чтоль?
У меня жена по сути работает для удовольствия (зарплата копеечная), все обеспечение семьи лежит на мне. Поэтому заливать на биржу по 400К как Сид нет возможности.
Когда эта консервативная «кубышка» исчерпается либо я приму волевое решение оставить в ней хоть что-то и прекратить тратить, заводить такие суммы на биржу уже точно не смогу.
С зарплатами печаль (без шуток), благо что параллельно с ухудшением ситуации в отрасли, блог и инвестирование сильно помогают поддерживать штаны.
У Сида нет семьи, поэтому расходы на жену и детей вычеркиваем. А холостой мужчина вполне может себе какое то время пожить скромно ради реализации цели.
« параллельно с ухудшением ситуации в отрасли».
Про какое ухудшение вы говорите? Сид работает в ОСК (об этом была информация в блоге), заказов от государства полно. Это не автобизнес которому после резкого увеличения утильсбора будет очень плохо.