Таблица брокерских тарифов
Самый простой способ увеличить доходность инвестиций — это уменьшить сопутствующие расходы. Например, выбрать брокера с минимальными тарифами.
Обычно, брокерские комиссии составляют десятые и сотые доли процента от суммы сделки, поэтому их часто не принимают во внимание. Однако в брокерских тарифах есть и другие расходы (депозитарные комиссии, комиссии за ведение счета и т.п.), которые могут исказить картину.
Возьмем инвестора, который вкладывает 10 000 рублей еженедельно, как раз получается примерно уровень взносов, позволяющих получить максимальный вычет по ИИС. Инвестор вкладывает деньги только в инструменты фондового рынка — паи БПИФов, акции и облигации.
- На тарифе ВТБ Мой онлайн этот инвестор заплатит 240 рублей за год. Это 0,05% от капитала при заявленной комиссии 0,05%
- На тарифе БКС Трейдер инвестор заплатит 3 732 рубля за год. Это 0,78% от капитала при заявленной комиссии 0,03%.
- На тарифе Атон Первый инвестор заплатит 6 546 рублей за год. Это 1,35% от капитала при заявленной комиссии 0,1%.
На других рынках, помимо фондового, комиссии могут отличаться в разы.
Валюта:
- БКС Инвестор — 0,15% (0% за покупку, 0,3% за продажу)
- Альфа Инвестор — 1% (в пять!!! раз больше, чем у БКС)
Золото:
- КИТ Финанс Универсал — 0,2%
- Т-Инвестиции Инвестор — 1,9%
Фьючерсы:
- Уралсиб Твой брокер — 0,5 руб. за контракт
- РСХБ Инвестор — 3 руб. за контракт
Поэтому подбирать брокера лучше всего, зная свою торговую стратегию и инструменты, которые будут использоваться в портфеле.
Я сделал таблицу в Excel со сравнениями тарифов 12 крупнейших брокеров.
- Альфа-Инвестиции
- Атон
- БКС
- ВТБ
- Газпромбанк
- КИТ-Финанс
- РСХБ
- Сбер Инвестиции
- Т-Инвестиции
- Уралсиб
- Финам
- Цифра брокер
Тарифы указаны для следующих рынков: фондовый, валютный, срочный, внебиржевой.
Таблицу можно отфильтровать / отсортировать по любому столбцу.
Если комиссии разные для разных уровней оборота по счету, в таблице указаны условия для минимального оборота.
В примечаниях к ячейкам указаны особенности тарифов (например, комиссия на валютном рынке отличается для разных валют).
На срочном рынке у разных брокеров разный подход — одни берут фиксированную стоимость за контракт, другие рассчитывают в % от суммы, третьи используют гибридную формулу. На внебиржевом рынке еще больше нюансов.
Для каждого тарифа указаны ссылки на источники с сайтов брокеров.
Для обычных инвесторов, которые просто накапливают капитал через фондовый рынок, есть лист «Расходы», который пересчитывает реальные затраты инвестора с учетом всех брокерских расходов в зависимости от сумм и периодичности взносов.
Тарифы актуальны на 25.09.2025. Планирую обновлять таблицу раз в квартал.
Пожелания и дополнения приветствуются.
Скачать таблицу: https://disk.yandex.ru/d/EzGGXYWq6yMiqQ
Два тарифа «Инвестиционный» (0,3%) и «Самостоятельный» (0,06%).
Что у вас за тариф 0,03%?
Есть 0,035% при оборотах от 1 миллиона в день.
Как перейти на этот тариф, если у меня активов 1+ млн?
Думаю, включать ли стоимость подписки сбер премьер в расходы…
Добавлю в обновлении.
В посте написано: 12 КРУПНЕЙШИХ брокеров.
Покупаем один контракт MIX лимитным ордером, стоимостью примерно 300000р ( небольшой аванс нашему приболевшему рынку). Т.е. биржевую комиссию не платим.
Брокерская комиссия в Финаме 0.45р за контракт.
Брокерская комиссия в Т-инвестициях 0.04% за контракт или около 120р.
Т.е. в 266.666 раз выше за как бы то же самое.
Пишут, что клиентов в Т-инвестициях в разы больше, чем в Финаме. Как это возможно в рыночной экономике? Т-инвестиции присовкупляют к покупке контракта некую услугу, о которой не принято говорить вслух? И какой смысл после всего этого в Вашей таблице?
В справке Т-инвестиций приведен пример с комиссией 30 р. за контракт. ((
Там, наверное, больше половины клиентов — это «инвесткопилка — отличная альтернатива вкладу!».
Смысл таблицы как раз в том, чтобы выбрать более подходящий тариф не платить лишнего Т-инвестициям и другим жадинам.
Подскажете, как его получить?
Так вот у части брокеров этого разделения нет и они и на мейкерских сделках(сам встаёшь в стакан) прибавляют 0,03 (БКС лепит 0,02).
А у Т-инвестиций Вы биржевую комиссию совсем не платите. Она включена в брокерскую. И бирже ее за Вас платит брокер. Из своих денег. Он же щедрый! Даже если биржевая комиссия равна нулю, он все равно платит за Вас этот ноль. А для Вас это БЕСПЛАТНО (так и написано — большими буквами). Хорошо придумано.
PS. А вот у Цифры брокера для срочного рынка нолик пропущен. На самом деле не 0.15% а 0.015%. Пусть небольшая, но разница есть:)
Как раз где самые вкусные доходности
В 10 раз — это не «пусть небольшая» разница.))
Проверю тарифы, когда биржевая комиссия прибавляется всегда.
Рассмотрено меньше брокеров, на примере одной сделки. У меня в файле — это лист «расходы», где можно самому задать суммы и периодичность сделок, суммы комиссий автоматически пересчитаются. Можно вбить 30 000 и 1 сделку, данные совпадут. На дзене есть небольшие отличия, связанные с тем, что расчет идет не на круглую сумму 30 000, а на конкретную сделку, сумма которой отличается от 30 000.
Другие рынки в принципе не рассматриваются.
Про биржевую комиссию согласен — там, где она берется независимо от типа заявки, включу в расходы при обновлении.
И интересно разобраться в комиссиях непосредственно от ММВБ, т.к. их пояснения и формулы писали те же люди что и налоговый кодекс составляли, легче сжечь чем разобраться.
Сделайте простое арифметическое действие при сравнении тарифов: разделите фикс одного на процент другого. Получите стоимость контракта, выше которого фикс выгоднее.
Например, РСХБ — 3 рубля, Цифра брокер 0,015%.
3 / 0,015% = 20 000.
При стоимости 1 контракта выше 20 000 рублей, РСХБ выгоднее.