Очередь из недовольных клиентов образовалась в банках, что ЦБ считает подорительными операциями
Чисто для понимания, что ЦБ считает подозрительными операциями и почему у банков «внезапно» образовалась очередь из недовольных клиентов.
— Гражданин вносит наличные средства на свой счет, однако сумма превышает его среднемесячный доход;
— Клиент «с высокой степенью риска» вносит через кассу банка наличные денежные средства для погашения кредита. При этом банк не располагает информацией об источнике происхождения этих денежных средств;
— Третье лицо вносит на счет клиента наличные и банку неизвестно о связи между этими лицами;
— Покупка иностранной валюты за наличные денежные средства, происхождение которых вызывает подозрение.
Под замес может попасть… ну, каждый первый.
Во-первых, откуда банкам знать о среднемесячном доходе? Разве что делать запросы в БКИ и компетентные органы. Но ситуация крайне неоднозначная уже по своей формулировке. Внес человек кэша на 300 тысяч при зарплате в 100, решил оплатить путевку, купить тачку в кредит, закинуть на брокерский счет — и привет, может моментально встрять на проверку с блокировкой. Добрый вечер.
Второе. Что есть «высокая степень риска»? Плохая кредитная история? Он где-то ред флаг среди контрагентов? А что, если он занял денег у кентов, чтобы закрыть кредит — без расписок и подобных обязательств? Причем рукописную расписку сделать с корешком — 15 минут дел, тогда банки должны по идее требовать нотариальную, что уже даже формальные границы переходит.
Третий эпизод тоже странный. Кто-то из родственников внес кэш, кто-то долг отдал. Какой-то левый тип вряд ли будет закидывать наличку на счет другому человеку — ну странно само по себе. Только если это долговые обязательства, которые опять-таки могут быть на словах, или там реально что-то может быть серое.
Четвертый пункт — вообще смех. Лежало у кого-то тысяч 400 налом в рублях, пошел на падении доллара прикупил налички. Где-то в заначку, что-то под отпуск, что-то продать потом подороже. И привет — тоже встрял с какой-то радости.
Проблема не в том, что сами по себе операции частенько не такие уж подозрительные. Проблема в том, что нет нормального регламента отслеживания и многих тянут под одну гребенку. При этом когда бабульки снимают по 10 миллионов налом и отдают мошенникам, у банков все окей. И ЦБ никого не шпилит. Наводит на кое-какие подозрения.
Что делать и что нас ждёт в экономике выживания?
Гражданин, вы отравлены и ведёте себя нетипично
Перевод был заморожен на сутки
Настолько паршиво стянули белыми нитками, что даже смешно.
Россия только потому то и держалась. Что вне государства много внутреннего экономического движняка проходило.
Протянули карты. И тут государство увидело обороты населения за счет услуг друдругу.
Охренело. И захотело еще больше.
Того что стружит и так автоматом тратя деньги тут.
Хотя основнной объем денег который не дает стране вообще не чего. Это деньги на яхты и виллы наших чинуш там
Царь должен думать отважном. и есть принципиальное решение «это не заработанные деньги». И Денег никаких ТРЛН у нас нет, активы госбанкам нужны для финансирования больших и нужных проектов «Сокровище осталось, оно было сохранено и даже увеличилось. Его можно было потрогать руками, но нельзя было унести. Оно перешло на службу другим людям«
А термин «теория заговора» был ведён ЦРУ для очернения людей, которые раскрывали или пытались докопаться до правды. Началось это охаивание и высмеивание правдоискателей после того, как в массы начала проливаться правда о проекте МК-Ультра. Чем молчаливее быдлота или чем больше грызётся между собой в финансовом плане, тем легче она управляется и тем более стремящимся к вечности будет её правление. Начнём с выборов вместо 4 на 6 лет, продолжим увеличением кол-ва сроков по мере изменения бумажки — конституции и закончим передачей по наследству. Затем уже переход ко второму этапу, здесь возможна дискуссия. Она пока идёт между хозяевами российской жизни (олигархатом), пересидентами и умными думцами — боярами… Но надо помнить, о том, что при феодализме (пусть и цифровом) рабами дорожат в разы меньше, чем при рабовладении.
По комментариям темы, в принципе, будет видно, заслуживают ли горделивые массы, чтобы к ним относились как к быдлоте или не заслуживают. Хотя это всего лишь затянет процесс не надолго, но не отменит планов.