💼 Итоги 47 месяцев инвестиций. Портфель 6,731 млн рублей. Отрицательный рост за май 33 тысячи

1 июня, значит пора защищать детей и подводить итоги мая. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 47 месяцев позади. Погнали!

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 16 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

💼 Инвестиции

Было на 1 апреля 6 564 763₽

• Депозит: 1 179 240₽
• Биржевой: 5 385 523₽

💊 Ходил в аптеку за таблетками от аллергии, чтобы не чихать уже, и в пачке Аллергонаха обнаружил вместе с колёсами 200 000 рублей, которые я решил проинвестировать. Также реинвестировал купоны и дивиденды. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал.

Облигации: ОФЗ 26243, ОФЗ 26230, Хайтэк-интеграция 1Р1, ПКТ 1Р1, Синара ТМ 1Р2, Симпл 1Р3, Страна Девелопмент БО-01, ТГК-14 1Р7, Балтийский лизинг БО-П16

Акции: Газпром нефть, Совкомбанк, Северсталь, Яндекс, Икс 5, Роснефть, Магнит, Интер РАО, НЛМК, Сургутнефтегаз-ап, Совкомфлот

Прочее: AKME, Парус-лог, Рентал ПРО, CNYRUBF

Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).

📉 Результат противоречивый. Ну а как иначе? То Трамп угрожает санкциями, то нет, то переговоры идут медленно и без энтузиазма, то быстро и с энтузиазмом. Геополитические качели раскачали портфель снова вниз. Доходность портфеля около 8,8% по XIRR, беру значение в сервисе учёта инвестиций, месяц назад была 9,5%.

Да, инвестиции — это не так просто, как может показаться. Психика страдает.

Май детально так:

• Депозит: 1 179 240 + 10 306 (проценты) = 1 189 546₽
• Биржевой: 5 385 523 + 200 000 (пополнение) — 43 415 (отрицательный рост) = 5 542 108₽

💰Суммарно: 6 564 763 + 200 000 (пополнение) — 33 109 (отрицательный рост) = 6 731 654₽

🥳 Наконец-то закончился мой трёхлетний депозит под 12%, сегодня переложу его под более выгодный процент. Продолжаем радоваться низким ценам на акции и облигации, всё остальное дорожает, но не они. Интересно, почему в подсчёте инфляции нет ценных бумаг. Совсем скоро очередное заседание по сохранению ключа и новый твит Трампа.

Итого (за всё время):

• Депозит: 810 000 → 1 189 546₽ (+379 546 или +46,86%)
• Биржевой: 5 127 000 → 5 542 108₽ (+415 108 или +8,10%)

💰Суммарно: 5 937 000 → 6 731 654₽ (+794 654 или +13,38%)

Доходность XIRR: 8,8% (считаю в SI)

Средняя сумма пополнения: 126 319₽ в месяц

Неплохой темп, но если бы была возможность находить по 300 000, было бы эффективнее. Надо будет на досуге подумать о том, как такое устроить.

А вот так это выглядит на графике

Доходность мая получилась -0,50% или -6,05% в переводе на годовые. Волатильность снова высокая, портфель то растёт, то падает, но чаще падает. Я продолжаю инвестировать по стратегии, иначе зачем она мне была бы нужна.

🗺 Моя стратегия

Целевая доля в биржевом портфеле акций/облигаций — 40/50, остальное в бумажной недвижке и других инструментах. Из 50% облигаций пятая часть — валютные. Подробнее про состав и стратегию можно почитать тут. Также использую депозиты. Покупаю хорошее, плохое не покупаю.

В мае удалось пополнить портфель на 200 000, иду по плану к 2,4 млн за год, четвёртый шаг сделан. План выполнен на 41%, позади 5/12 года, а через месяц будет 4 года с начала инвестирования.

Цель всё та же — покупка недвижимости в Сочи. Продолжаю формировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты.

💰 Дивидендный сезон

Акции в моём портфеле занимают 36,3% портфеля.

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все категории

Вот такие акции в портфеле:

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все акции

Начинаю ощущать на себе дивидендный сезон. Июнь и июль будут самыми щедрыми за год, а кроме дивидендов будут купоны, рента и проценты по депозиту, суммарно выйдет более 100 тысяч в оба месяца. В среднем же прогнозный пассивный доход более 70 000 в месяц. На гэпах акции станут ещё дешевле, придётся покупать с удвоенной силой!

Скрин из сервиса учёта инвестиций — дивиденды и купоны (без депозита) до уплаты налогов

📋 Что ещё?

• Телеграм-канал подрос с 16 000 до 16 400 подписчиков (+400, слабо)
• Пополнил криптопортфель на очередные 50 USD, там туземун
• Посмотрел, что там с недвижкой в Сочи и в Москве, и выяснил, почему больше не будет дешёвой рыночной ипотеки
• Сделал разборы ФосАгро, новых бондов и прогнозов
• Взглянул на топы дивидендных акций от ВТБ, Сбера, Альфы и ФИНАМ
• Составил антитоп недивидендных акций 2025
• Сделал бэктест с Металлордом Длиннохаеровым
• Посмотрел выбор облигаций аналитиками Совкомбанка, Финуслуг и Цифры
• Выбрал супернадёжные бонды и лучше вкладов бонды
• Посчитал пассивный доход за апрель, прикинул средний за следующий год и какой нужен, чтобы не работать
• Стал счастливым обладателем Asus ROG Ally X, чтобы не было времени ещё и на него

Планы на июнь: переложить депозит. Пополнить БС на 200к. Покупать хорошее и не покупать плохое. Пить пивко, пока лето.

🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Рассказываю о своём пути к покупке квартиры в Сочи и многом другом интересном.