Детальное сравнение в долларах США и Рублях РФ с 2000 года основанное на данных ФРС, Банка России и Всемирного банка...
1. Накопленная инфляция в США (2000–2023)
Итог:
100в2000году≈100в2000году≈182 в 2023 году (+82%).
Среднегодовая инфляция: ~2.6%.
2. Накопленная инфляция в России (2000–2023)
| Год | Годовая инфляция (%) | Накопленная инфляция (%) |
|---|---|---|
| 2000 | 20.2 | 20.2 |
| 2001 | 18.6 | 42.6 |
| 2002 | 15.1 | 64.1 |
| 2003 | 12.0 | 83.8 |
| 2004 | 11.7 | 105.3 |
| 2005 | 10.9 | 127.8 |
| 2006 | 9.0 | 148.3 |
| 2007 | 11.9 | 178.0 |
| 2008 | 13.3 | 214.8 |
| 2009 | 8.8 | 241.7 |
| 2010 | 8.8 | 271.8 |
| 2011 | 6.1 | 294.4 |
| 2012 | 6.6 | 320.6 |
| 2013 | 6.5 | 347.9 |
| 2014 | 11.4 | 398.9 |
| 2015 | 12.9 | 463.3 |
| 2016 | 5.4 | 493.6 |
| 2017 | 2.5 | 508.4 |
| 2018 | 4.3 | 534.3 |
| 2019 | 3.0 | 553.3 |
| 2020 | 4.9 | 585.4 |
| 2021 | 8.4 | 642.6 |
| 2022 | 11.9 | 731.0 |
| 2023 | 7.4 | 792.4 |
Итог:
100 ₽ в 2000 году ≈ 892 ₽ в 2023 году (+792%).
Среднегодовая инфляция: ~9.5%.
3. Сравнение покупательной способности
| Параметр | USD (2000–2023) | RUB (2000–2023) |
|---|---|---|
| Накопленная инфляция | +82% | +792% |
| Среднегодовая инфляция | ~2.6% | ~9.5% |
| Ослабление валюты* | — | USD/RUB: +450% |
*Курс: 27 ₽/(2000)→90₽/(2000)→90₽/ (2023).
4. Ключевые выводы
Доллар сохранил покупательную способность:
За 23 года инфляция в США составила 82% (в 5 раз ниже рублёвой).
1в2000году«стоит»как1в2000году«стоит»как1.82 сегодня.
Рубль потерял значительно больше:
Инфляция в РФ — 792%, то есть 100 ₽ в 2000 году эквивалентны 892 ₽ сейчас.
С учётом девальвации рубля (с 27 до 90 ₽/$) реальные потери ещё выше.
Для инвесторов:
USD-активы защищали от инфляции лучше, особенно в кризисы (2008, 2014, 2022).
RUB-облигации требовали доходность >10% годовых только для сохранения капитала.
5. Наглядный пример
Если в 2000 году положить:
1000∗∗под51000∗∗под53,200 (с учётом реинвестирования и инфляции).
1000 ₽ под 15% годовых → сегодня ~12,000 ₽, но в долларах это всего ~$133 (из-за девальвации).
Разница в 24 раза! Вот такой расклад мы имеем… Тут несколько тянет в философию… Мы имеем по факту отрицательные результаты инвестирования ЕСЛИ сравнивать рублевые инструменты с долларовыми, это факт… Тут задумаешься… Даже Щадрин с его 26 миллионами или сколько их там у него?!)) в рублях, не кажется инвестором с таким уж большим портфелем… Тихий ужас!!! вот мое мнение откровенно, относительно ситуации паритета доллар/рубль в историческом контексте… Что же… Мной сделан вывод о своих ошибках… Буду покупать долларовые инструменты в долгосрок… стараться по крайней мере это делать... по мере возможности… Оптимальная доля?! Думаю 50/50 потому что мы не знаем что именно будет в будущем, сохранятся ли текущие темпы девальвации рубля или нет… тут 50/50… я думаю так… Значит будем стремиться к построению портфеля 50/50 в валюта/рубль… Вот мое мнение… А что об этом думаете вы?!.. Пишите комментарии, ставьте ЛАЙКИ!)… Подписывайтесь на мой блог! Всем всех благ! НЕ ИИР!... (Убегает в лес за шишками)....
респект за проделанную работу......
ключевые ошибки
-неверная точка отсчета 2000 год… всего за 2 года до… рубль с 97 по 99 рубль припал на 240% а курс вырос сразу в 4.5 раза.....
естественно, если без эскалации, далее наступил период охлаждения поддержанный многократным ростом цен на энергоносители… с прим.72 руб. за баррель(1997) до прим.6000… в 90 раз !!!
а сама у.е обесценилась не на 82%, а в 6-8 раз по нефти и в 12 раз к золоту
сравнение по инфляции вообще ни о чем… только для публики...
1. сами корзины для расчета инфл.разные...
2.состав корзин за 20 лет не однократно менялся… в нужную сторону
3. цифры по инфляции должны быть две-общая и ИПЦ-это абс. разные вещи-какую имеете ввиду ?
а так как курсы, если без регулирования, более менее отражают реальную стоимость денег, то не следует удивляться что не понятно что происходит с курсом если судить только по оф. статистике...
да и сами цифры со временем имеют склонность слегка подтаивать… в сторону снижения...
Есть вот такая евровая облигация в тему, есть мысль, что поскольку доллар вполне вероятно будет девальвироваться, то лучше вкладываться в евровые бумаги. Правда подскочила уже до 103% от номинала, может есть ещё какие не ИИРные идеи?
Посмотри на Лукойл, они свою кубышку ,90% в валюте держат
Светлоликий наш гарант, как станет обычным пенсионером в 30 году так сразу расскажет что он немного еврей и уедет к своим в рай ИЛИ ВИЗРАИЛЬ
Как вы, вложив 1000р в 2000г под 15% получили 12000р?
1000*1.15^23 = 24891, а это 276$ по курсу 90.
А в 2000г 1000р по курсу 27р/$ было 37$
Итого вы бы увеличили свой капитал в долларах в 7.5 раз вложив рубли под 15%
А если бы вы вложили эти 37$ под 7.6% (инфляция в $ + 5%),
то получили бы 37*1.076^23 = 199.5 $ и увеличили бы свой капитал в 5.3 раза.
Так что вложения в рубли обогнали вложения в доллары.
портфель Лежебоки Сергея Спирина с 1998 по 2025 — 26.5% годовых без всяких заумных стратегий и тайных знаний
доллар США за те же годы — 10.2% в год
https://assetallocation.ru/pdf/sluggard-2025-03.pdf
отдельная тема что золото это не пассив и есть золотые облиги на него…
Портфель ростовщика — для тех кто хочет спать спокойно
smart-lab.ru/blog/1052273.php
надо понимать что афтор сравнивает не просто доллар и рубль а 2 денежные системы
доллар это частная денежная система созданная в интересах бизнеса и граждан… = функции фрс обеспечение экономического роста и максимальной занятости.в америке нет ни одного госбанка и фрс это частники..
и рубль — денежная система созданная государством в интересах государства по максимизации отьема денег у население через косвенный налог — инфляцию… это не деньги обесценились это сколько денег украло государство из нашего кармана и насколько это государство обесценило труд граждан...
вообщем неудивительно что массоны побеждают рептилоидов
Кто все это время руководит страной? Автор не в курсе?
ИМХО: Правильное решение.
Не надо инвестировать в валюту.
Валюта, это единица расчёта, и инвестировать в неё глупо.
Надо инвестировать не в валюту, а в валютный актив, который к стати так же имеет свои курсовые минимум и максимум.
Китай не в счёт. Актив в юанях не то решение.
А вот наиболее дружественный и доступный актив, это недвижимость в Дубае.
И её активные минимум имаксимумы а цене.
Ну а инвестиции в строящийся квартиры, имеет значительное при имущество, чем вовторичку.
К тому же в Дубае нет налогом. Есть развитая система агентов, способных за минимальные комиссионные сделать всю работу по покупке или продажи за вас, так же за вас сдадут в аренду.
Это мировая система и глупо ею не пользоваться.
Не, ну я понимаю, что хотелка данного индивидуума Не совпала с реалией Жизни 😊
Ну так жизнь, она сама по себе и от твоих хотелок она не зависит.
А в стране, где бушует стагфляция, и ЦЕНЫ в магазинах меняются со страшной быстротой
Выход Только один. — уехать их этой страны.
Ну в крайней мере хотя бы спасти свои личные деньги от обесценивание.
В России нет инструмента способного бороться с существующим ростом цен.
Сделать это возможно только за границей, инвестировав в валютный актив.
А Дубай, это дружественная страна, валюта которой прочно привязана к доллару.
Страна живёт без инфляции, цены в магазинах те же, что и 30 лет назад.