Мой пассивный доход превысил полмиллиона рублей в год или как я получаю более 41000р\мес ничего не делая!
Я инвестирую в акции уже больше 5 лет и моя главная цель — это создать себе источник пассивного дохода! Всё это время я делюсь своими результатами, успехами на канале.
В-принципе, на текущий момент цель уже достигнута, я могу абсолютно ничего не делать, не работать, а мой инвестиционный портфель будет приносить мне в среднем около 41000р\мес или полмиллиона рублей в год дивидендов. Но мне этого мало, поэтому я продолжаю инвестировать дальше!
Почему я стараюсь создать источник пассивного дохода?
"Выбери себе работу по душе, и тебе не придется работать ни одного дня в своей жизни!" — Конфуций.
Но не у всех получается устроиться на ту работу, которая по душе. Согласно опросу, примерно каждый четвёртый россиянин не любит свою работу:
В своей жизни я работал на плохих, тяжёлых и низкооплачиваемых работах, вставать утром и идти на которые было мукой! Сейчас моя текущая работа мне нравится, но я не могу сказать, что счастлив, тратя каждый день по 8 часов своей жизни, проводя их на работе. В это время я бы предпочёл заниматься совсем другими делами!
Так или иначе, мы ходим на работу ради денег! Для того, чтобы не зависеть от работы и стать свободным в финансовом плане, в начале 2020г я стал создавать себе источник пассивного дохода, инвестируя в дивидендные акции.
На данный момент стоимость моего капитала в акциях превышает 4,2млн р:
Почему дивидендные акции — это лучший источник пассивного дохода?
Я считаю, что именно в дивидендных акциях, а не в депозитах, облигациях или других финансовых инструментах лучше всего формировать капитал с целью получения пассивного дохода.
Основная проблема источников пассивного дохода в депозитах или облигациях заключается в том, что при выводе этого дохода начинает уменьшаться либо тело капитала, либо сам пассивный доход. Акции лишены этих недостатков!
При выводе пассивного дохода (дивидендов) с портфеля акций:
- можно не бояться, что капитал будет уменьшаться, так как он будет расти вместе с долгосрочным ростом рынка — с 1997г наш рынок вырос в 28 раз! А если бы инвестор начал инвестировать после обвала рынка на фоне дефолта 1998г, то сегодня он бы увеличил свой капитал в 100 раз (индекс Мосбиржи с 1998г вырос с 28п до 2800п!) и всё это без учёта дивидендов!
- можно не бояться, что доход будет уменьшаться, так как сами дивидендные выплаты от компаний растут из года в год вслед за ростом прибыли, которая растёт вслед за инфляцией!
Мой пассивный доход
Я начал инвестировать в феврале 2020г, спустя 5 лет инвестиций мой портфель вырос и теперь обеспечивает меня существенным пассивных доходом (скрин из сервиса по учёту инвестиций):
Около 41тр в месяц в среднем составляет моя «дивидендная зарплата».
К примеру, в моём городе такую же зарплату получает:
- продавец-кассир
- ассистент врача стоматолога
- дворник
- воспитатель в детском саду
Стоит сказать, что мой пассивный доход постоянно увеличивается и происходит это каждый раз, когда я докупаю дивидендные акции в свой портфель, а я инвестирую 2 раза в месяц!
Сколько всего дивидендов я уже получил?
На скрине данные по фактически полученным мной дивидендам с 2020г — это 620тр. Можно заметить, что дивидендная зарплата растёт из года в год!
Какая моя цель?
Для начала — выйти на средний ежемесячный пассивный доход в 50тр. Согласно расчётам, я достигну этой цели при оптимистичном сценарии в конце 2025г, при пессимистичном — в середине 2026г:
Ну а если я продолжу инвестировать дальше в том же темпе, то через 3 года моя «дивидендная зарплата» достигнет примерно 160тр\месяц!
Заключение
Несмотря на все риски нашего рынка на фоне геополитических событий последних лет и неопределённости, моя мотивация инвестировать не падает, так как я чётко вижу свою цель и понимаю, что нужно делать для её достижения. Я вижу, что после каждой покупки мой реальный денежный поток, мой пассивный доход увеличивается. Поэтому, я и дальше буду придерживаться своей стратегии, инвестировать в дивидендные акции и делиться результатами на канале!
- МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы. Спасибо!
— капитал не будет уменьшаться, так как тело облигации гарантированно растет к погашению*, в отличии от акций, стоимость которых часто сильно колеблется и через пять-десять лет может вернуться к стоимости на старте инвестиций;
— доход не будет уменьшаться, и расти, при выводе купонов не будет, доход будет стабильным, в отличии от акций, ибо выплату дивидендов, как мы убеждаемся теперь каждый год, могут в любой момент отменить;
Я не топлю за облигации, выбор инструмента инвестирования — дело индивидуальное. Однако не стоит заблуждаться, что акции лишены указанных выше недостатков.
Успехов в инвестициях, Евгений, и, вероятно, стоит изучить такой инструмент инвестирования, как облигации. Вкупе с вкладами, накопительными счетами и акциями — очень даже отличный вариант.
Д — диверсификация.
* здесь подразумеваются облигации с постоянным купоном.
Однако тело облигации однозначно вырастет к погашению, а стоимость акции имеет свойство «топтаться» на месте годами и даже десятилетиями, мажоритарии временами отменяют выплаты дивидендов. И инфляция в этом случае так же не щадит капитал.
Например, посмотрите графики Ростелекома и ИнтерРАО, сколько стоили акции, скажем, семь лет назад и сколько стоят сегодня? Это про долгосрочную перспективу. Длинные ОФЗ сегодня и через десять лет будут давать купонами больше, и тело к погашению вырастет гарантировано. А вырастет стоимость названых мной акций через десять лет? Маловероятно.
А сколько стоил пресловутый Сбербанк в 2018-м? На много он больше стоит сейчас? Инфляция не жрёт капитал в акциях зелёного гиганта?
Не навязываю тебе своё мнение, просто рассуждаю вслух. Есть, конечно акции, которые растут и исправно платят дивиденды, но их не так много и не возможно угадать, будут ли они «живы» в долгосрочной перспективе.
И всё же Евгений заблуждается в своих суждениях, считая что акции не подвержены какому-либо негатива в плане регулярности выплат и роста, на что я попытался обратить его внимание.
Конечно акции полностью не защищены от этого, но по сравнению со многими другими вариантами в целом рынок пожалуй наднее даже выглядит. Несмотря не на что. Более того, если не эти компании, то больше никто не принесёт столько прибыли при схожей надёжности и устойчивости бизнеса. Так или иначе вероятность выживаемости близка к 100%.
Я такой рост частично связываю с тем, что в 2023-м некоторые компании продолжили практику отказа от выплаты дивидендов (Магнит и Северсталь, например). А в 2024-м вернулись к выплатам. Так же я с 2022 года начал добавлять в «портфель» облигации с постоянным купоном.
Ну и сам год 24-й был достаточно прибыльным и многие компании были щедры с миноритариями.
Могли и повезти банально.
Год на год не приходится, но как правило постепенно прибыльнее становится, можно понаблюдать.
Особенно это касается фондового рынка РФ.
Акции и их стоимость никак не связаны с инфляцией и никак ее не компенсируют.
Стоимость акций зависит только от количества хомяков готовых из купить.
Акции Газпрома сильно инфляцию компенсировали?
Пару мест я описывал: smart-lab.ru/blog/1029550.php, smart-lab.ru/blog/1097397.php .
При этом контент который вы генерируете откровенно примитивен и глуп.
Можно только позавидовать в вашей изобретательности в написании этого контента
Женя, время невосполнимый ресурс, вернуть его нельзя ни за какие деньги. Чрезмерно ограничивать себя ради капитала не стоит. В мире может случиться что угодно и доходы с капиталами могут улететь в трубу, поэтому нужно жить эту жизнь здесь и сейчас (это не значит тратить все до копейки).
sokrovishe, вы так рассуждаете, как будто вакансии предлагаются примерно так:
— хорошая работа. Не требуется ничего. Зарплата 300 тыс./мес.
— плохая работа. Не требуется ничего. Зарплата 30 тыс./мес.
Сложный выбор. Выберу-ка плохую! Не ищу лёгких путей!
Мои критерии хорошей работы: работодатель тезисно излагает не только обязанности и зарплату, но и условия работы (до банального — тут туалет, там столовая) работодатель гибок (возможность индивидуального графика там где это возможно), работодатель предлагает трудоустройство в рамках ТК, текучка отсутствует.
Все остальное хватает ли вам компетенции и/или физических сил на вакансию или нет.
1. Работодатель показывает где туалет и куда писоть, какоть
2. Текучки кадров нет, но вакансия появилась
3. Работа замечательная, но когда появилась вакансия, работники не побежали предлагать своим родственникам эту вакансию, а побежали на хедхантер за бабло размещать объявления.
2. Если рынки обрушатся а нефть уйдет на 40 или даже зависнет на текущих то портфель уйдет в пол и ливов не будет.
3. При депрессии 2.0 автор обанкротится.
Проще будет национализировать оставшееся
Вам а 1990 году сколько лет было?
Смотрите внимательнее и станет видно как все развилось. Если вас не коснулось и остаётся где нибудь в 90х, может и раньше, остаётся только сожалеть.
Лучше всего рынок рос с 1998 по 2008 гг.
Теперь возьмем последние 5 лет, если сравнивать с февралем 2020 г (накануне обвала) то рынок в долларах + дивиденды не вырос и находится на том же уровне. А именно в 2020-2021 гг был максимальный приток новых физиков на фондовый рынок. Миллионы частных мелких инвесторов покупали акции. А рынок не вырос. Никого не настораживает это нехорошее обстоятельство? Получается, что крупные инвесторы (фонды) скидывали акции, а частные инвесторы покупали, как раз накануне грандиозного обвала 2022.
Alexide, так это очень хорошая доходность. Потому что в 2007-м году в РТС был надут немыслимый пузырь. Это было заведомое МММ. Можно же ведь и 2009-й год взять за точку отсчёта, правда?
«Миллионы частных мелких инвесторов покупали акции. А рынок не вырос» — в здоровой ситуации рынок должен расти только тогда, когда компании начинают больше зарабатывать. Стали они больше зарабатывать? Да нет, примерно столько же зарабатывают. И с чего быть росту?
Ну дать подержать хомякам — это старо как мир. Вы ещё посетуйте на то, что Газпром целенаправленно начал платить дивы в 2019 году в 2 раза больше, чем все ожидали (и чем платил до этого) только для того, чтобы дать старт pump-у для последующей разгрузки об толпу по 300-400. Куча же хомяков плечи набирали и брали Газпром по 300. А потом проклинали брокеров, которые их свозили на маржин в 2022-м году. Они ведь свято верили, что если бы вот прошли этот краткосрочный рубеж, то уж потом-то Газпром оправдал бы все их вложения. А теперь представьте, что всё по-честному. Газпром в 2019 году заплатил ожидаемые всеми 8 рублей. А далее:
2020 — 10
2021 — 10
2022 — 12
2023 — 12
2024 — 14
2025 — 14
И всё это, попутно гася долги. Удивило бы это кого-нибудь? Конечно нет. Все ровно этого и ждали. Сколько Газпром стоил бы в 2025 году при таких вводных? Ну, сравнивая с рынком в целом, он стоил бы ровно столько, сколько стоит сейчас, — 135 рублей. При этом продолжал бы платить стабильные предсказуемые дивиденды, и имел меньший долг. Куча хомяков не погорела бы. Но ведь и «уважаемые люди» при этом не заработали на них. Вот какая дилемма. Поэтому я всегда за стабильность и последовательность. Графики акций должны расти медленно и равномерно, без всяких резких колебаний, порождающих ложные надежды/панику.
Проблема в том, что физики частные инвесторы в основном не обладают пониманием рыночных циклов, они то впадают в жадность, то неоправданно паникуют. Им тяжело видеть просадку цен на купленные акции, которая может длиться годами, ими манипулируют, геополитика вносит хаос на фондовый рынок.
Сначала врубили Свифт что привело западные деньги.
А потом нефть росла.
Все
На что сейчас надеются инвесторы — непонятно. Если даже ЦБ предупредил что есть риск падения цен на нефть на годы…
Обиженке Al Bax: 1. Смысл такой, что это и есть нормальная доходность. Но известно, что есть люди, живущие иной психологией: если маржи меньше 50%, то такой бизнес даже не рассмтаривается. Правда живут такие «бизнесы», как правильно, не долго.
2. Если инопланетяне прилетят, то ещё не то будет.
3. При депрессии надо найти какое-нибудь занимательное занятие.
4.2 млн на безрисковых вкладах дают почти 900 тыс за год
вклады дураков заморозят
дебилам не выплатят проценты
При выплате дивидендов компания беднеет. Стоимость акции падает на размер дивиденда. Уменьшается тело капитала.
Дивиденды росли — стоимость компаний падает. Зачем такое покупать?
Если купить акции Сбербанка в 2007 году и тупо держать ничего не рефинансируя, проедая все дивиденды, то в этом году дивидендный доход на вложенный тогда капитал составил бы 50% (акции в 2007* были по 70, а дивдоходность сейчас 34р на акцию).
А если эту сумму с 2007 года держать на депозите, то доход в этом году был бы 20% (потому что со ставкой ЦБ повезло).
Ни депозиты, ни облигации не могут дать такого эффекта.
*о том, какую доходность имеют счастливчики в кризис 2008 закупившие Сбер по 10рублей, даже думать больно. Специально беру цифры до кризиса.
Идеальная логика, Роман.
Я понимаю, что есть разные стратегии. Кто-то покупает в надежде продать подороже. Кто-то воспринимает акции как машинку для дивидендов. Ну такая вот стратегия.
Зачем? Получить 430% годовых. Откуда у вас уверенность что сбер будет платить дивиденды и вообще продолжит существование?
«Ну такая вот стратегия.» — Убогая что математически, что по налоговой базе
Очень многих раздражает наличие кучи ссылок на ресурсы, где автор пытается монетизировать свои тексты. Наверное зависть.
Многие не понимают, как Евгению удается так много выделять из своего бюджета на инвестиции — Евгений не часто упоминает, что у него нет семьи, работает на двух работах и кроме трудового дохода есть и от рекламы.
Ну и часто Евгений пишет из будущего, утверждая в заголовке статьи, что доход его составляет 41 ты₽/месяц, а когда начинаешь читать, то оказывается, что эта сумма прогнозируется, и на самом деле у него текущий доход от инвестиций меньше.
Но зато его сообщения очень много собирают мнений, а негативный пиар — это тоже пиар, надеюсь это позволяет ему лучше монетизировать свой труд писателя).
Автор за 5 лет живя в Москве не заработал даже на хрущевку на окраине.
Действительно есть чему позавидовать…
Хотя, москвичи разные бывают. Есть москвичи-москвичи, а есть и 'понаехавшие".
Думаю, со стороны закредитованного по уши обывателя — тут есть чему позавидовать. Но на самом деле тут стоит поучится и порадоваться за Евгения. Не каждому под силу жить без кредитов, не ограничивая себя в чем-то.
Но здесь разговор может пойти по другому руслу, так как у всех разные потребности, мораль и дисциплина. Кто-то жить не может без фаст-фуда, авто и яблкоФона в кредит. А кто-то довольствуется Андроида среднего ценового сегмента, много гуляет пешком, любит велопрогулки и готовит сам.
От рекламы при таком количестве подписчиков копейки будет, и успевают завидовать!
О прогнозах я его сто раз спрашивал, сравнивал ли с тем, что вышло по году, вроде сравнивал и прогнозы более менее точны. Хотя я в прогнозах подобных систем всегда сомневаюсь.
Автор блога, сознательно или нет, вводит в заблуждение своих читателей, заявляя в заголовках статей о доходности текущей, когда она на деле не соответствует действительности в текущий момент времени, т.к. является прогнозной, ожидаемой. Много раз писал об этом Евгению, но он с упорством мула продолжает «заблуждаться», из чего вывод — это умышленное действие.
Ну да бог с ним. Надеюсь в остальном он не врёт и мне, как долгосрочному инвестору, любопытно наблюдать за действиями и успехами коллеги. Долгосрочников на данном ресурсе по пальцам пересчитать можно.
Да здесь долгосрочных мало. За одним наблюдаю так тоже периодически так он по 200к стабильно в месяц добавляет и уже не первый год. Нормально так. Кстати гневых комментов с завидками почти нет, а в блоге Евгения вот иначе.
200k₽ в месяц — это лихо!
У Евгения много противоречий и восклицательных знаков) в текстах, да и слишком часто пишет, можно реже, ибо некоторые статьи высосаными из пальца выглядят.
Уже не помню, по какой причине.
Если серьёзно, то ни здесь, ни где бы то ни было на форумах похоже не встретить более менее реальных инвесторов, чтоб ничего не продвигали и все такое. Но можно понять, зачем время тратить на то, что не приносит прибыли. Разве что когда времени совсем чуть чуть тратится чисто для себя.
Вообще — удобный «фильтр», на самом деле. Позволяет не тратить время напрасно и видеть только тех, кто реально этого стоит.
Есть товарищи, на кого подписан и почитываю регулярно.
Сам то к какой категории себя относишь?
Инвестор, трейдер, прохожий..?
Пока не определился 😉 уж точно не трейдер и не прохожий уже.
smart-lab.ru/blog/1134542.php
И он сам признает, что проигрывает депозиту. Самое смешное, что он даже посчитать правильно не смог свой проигрыш.
Я бы ещё поверил, влашиваясь в американские акции бы.
Недооценка некоторых АО мне кажется в долгосрок даст существенно больше, чем дивдоха.
Есть те кто платит дивы и их котировки в районе 10-15% годовых. И те что инвестирует в рост стоимости. Последние растут быстрее рынка.
Сейчас и доходность депозита выше дивдохи «аристократов»…
Потрясающе, я столько только репетиторам плачу за своих двоих детей.
Да даже без этого жить нормально за 40 тыс в месяц невозможно.
Ты что только на гречке и рисе живёшь?
Т.е ты пишешь заведомый бред.
Даже в провинции, 40 тыс это гроши.
Не работать и жить на эти гроши это полная деградация, особенно для молодого мужчины.
Сейчас машина нормальная стоит от 3млн рублей.
Т.е ты пишешь какой-то заведомо провокационный бред, хвалишься тем чем нормальный мужчина хвалиться не будет.