Итоги первых 8 лет инвестирования в российские акции. Первый год с положительным денежным потоком от инвестиций

Промежуточные итоги первых 7 лет инвестирования публиковал год назад.

Первую свою сделку на российском фондовом рынке я совершил 26 апреля 2017 года — завел первую сумму на ИИС и приобрел акции Мосбиржи. И завертелось...

Всего за прошедшие 8 лет я завел на ИИС 4 035 000 рублей.

Заводил в среднем по 10 000 руб. каждую неделю.

По состоянию на середину дня 28.12.2024 результат инвестирования на ИИС такой:

ВСЕГО на ИИС — 5 539 000 руб.

Если расписать по отраслям, то получилось так:

Нефте-газовый дивизион — 1 370 тыс. руб. (24,7% от портфеля):

— Роснефть — 418 тыс. руб.
— Лукойл — 406 тыс. руб.
— Сургутнефтегаз преф — 353 тыс. руб.
— Новатэк — 192 тыс. руб.
— Газпром — 1 тыс. руб.

Финансово-технологический дивизион — 976 тыс. руб. (17,6% от портфеля):

— Сбербанк об — 684 тыс. руб.
— Московская биржа — 291 тыс. руб.
— Ростелеком об — 1 тыс. руб.

Потребительский дивизион — 876 тыс. руб. (15,8% от  портфеля):

— ЭсЭфАй — 284 тыс. руб.
— НоваБев (Белуга)— 176 тыс. руб.
— Ренессанс Страхование — 161 тыс. руб.
— Европлан — 139 тыс. руб.
— Инарктика (РусАква)— 116 тыс. руб.

Энергетический дивизион — 738 тыс. руб. (13,3% от портфеля):

— Россети Ленэнерго преф — 254 тыс. руб.
— Интер РАО — 170 тыс. руб.
— Россети Центр и Приволжье — 118 тыс. руб.
— Россети Московский регион — 114 тыс. руб.
— Россети Урал — 82 тыс. руб.

Горно-металлургический дивизион — 566 тыс. руб. (10,2% от портфеля):

— Алроса — 146 тыс. руб.
— ММК — 106 тыс. руб.
— НЛМК — 106 тыс. руб.
— Северсталь — 105 тыс. руб.
— Эн+ — 103 тыс. руб.

Химический дивизион — 552 тыс. руб. (10,0% от портфеля):

— Фосагро — 325 тыс. руб.
— КуйбышевАзот об — 225 тыс. руб.
— НКНХ об — 1 тыс. руб.
— НКНХ преф — 1 тыс. руб.

Транспортный дивизион — 147 тыс. руб. (2,7% от  портфеля):

— Транснефть преф — 147 тыс. руб.

Производственный дивизион — 3 тыс. руб. (0,1% от  портфеля):

— ТЗА — 2 тыс. руб.
— Европейская электротехника — 1 тыс. руб.

Облигационный дивизион — 310 тыс. руб. (5,6% от  портфеля):

— ОФЗ 26248 — 308 тыс. руб.
— ОФЗ 26238 — 1 тыс. руб.
— iВУШ 1Р2 — 1 тыс. руб.

Фонды ликвидности — 1 тыс. руб. (0,1% от  портфеля):

— Вим-ликвидность — 1 тыс. руб.

Итого пока 29 эмитентов + облигации и фонды ликвидности. Всего планирую довести портфель примерно до 35-40 эмитентов. Портфель назвал — "Бульдозер" — будет загребать дивиденды.

Теперь перейдем к самому главному — для чего я все это затеял? Все это нужно для формирования пассивного дохода. Какие же результаты по этой части?



Сколько я на все это трачу времени? Сейчас вся инвестиционная деятельность занимает у меня примерно 10 часов в неделю. Это мне интересно, это мне нравится.

Все дивиденды и купоны вывожу на отдельный счет и пока (пока) большую часть выведенных дивидендов и купонов направляю обратно на пополнение ИИС. У меня ИИС типа А — стараюсь каждый год заводить на ИИС не менее 400 000 руб, дабы на следующий год возмещать 52 000 руб. 

Т.е. мой портфель уже на 100% кормит сам себя без моего участия. Настоящая денежная машина  )

Своих денег (своих, т.е. тех, которые я взял из своей зарплаты, остальные — это деньги ранее любезно переданные мне рынком) я завел чуть более 2 млн. (если точно, то 4 035 000 - 1 940 473 = 2 094 527 руб.), а по результатам 2025 года ожидаю забрать с рынка примерно 750 тыс.
По-моему, неплохо.

В 2024 году случилась важная веха на моем инвестиционном пути — это первый год, когда денежный поток от инвестиций на фондовом рынке стал положительным, т.е. я вывел с рынка больше, чем завел на него. Получившуюся положительную разницу с удовольствием потратил на свой летний отдых. Никогда не забывайте радовать себя результатами своих инвестиций! Иначе, зачем все это?

Все рыночные распродажи и падения рынка лично мне (лично мне) очень на руку. Чем ниже укатают, тем выгоднее докупаться.

Я акции на падении не продаю (да и на росте практически не продаю). Ну упадут они на время на 30%, или на 50%, или на 80%. И?

Дивиденды платить не перестанут. На полученные дивиденды можно будет докупаться по бросовым ценам, следовательно с каждым годом акций в портфеле все больше, следовательно с каждым годом суммарных дивидендов все больше.

Это же мечта долгосрочного дивидендного инвестора! Чтобы рынок упал и несколько лет болтался на дне.

Я ни с кем не соревнуюсь. Я делаю то, что улучшает лично мою жизнь. Вот за 8 лет обеспечил себе уже возможность 4 месяца в году не работать, поддерживая привычный уровень расходов и жизни.

Лично для меня (лично для меня) это основной показатель успешности инвестиций. На сколько месяцев в году ты уже выкупил себя из необходимого для жизни наемного рабства.

Фондовый рынок — это не место для зарабатывания денег. Деньги зарабатываются вне фондового рынка. Фондовый рынок — место для сохранения и приумножения заработанного.

Будь готов богатеть медленно и фондовый рынок будет для тебя заботливой мамой, а не коварной и жестокой мачехой.

И еще очень важный момент — если решил связать свою дальнейшую жизнь с Россией, между эмитентом и инвестором должно быть МАКСИМУМ два посредника: российская биржа + российский брокер. Если посредников больше — лучше пройти мимо. ПИФы, ETF, ГДР, иностранные акции и прочее — это не для меня. 

Какие выводы могу сделать?

Мне понравилось на российском фондовом рынке. Остаюсь с вами :)

Всех с наступающим Новым годом! Всем счастья и найти свой путь! :)