06 ноября 2024, 18:21

Денежная масса М2 +20% год к году

С чем и поздравляю в очередной раз держателей дальних ОФЗ!

Линк

В то время, как ЦБ давит педаль тормоза в полик, поднимая ставку дабы абсорбировать денежную массу на депозитах, Минфин с неменьшим усилием давит на педаль газа, эмитируя все больше денег через свой бюджетный импульс.
Воистину, лебедь раком щуку!

Прстая математика «на глазок»: прирост недежной массы = инфляция = ставка ЦБ

26238 и так торгуется ниже 50% номинала. Но оставим их в покое.
Сегодня все наши молитвы не столько с держателями дальних ОФЗ, которых ЦБ, вероятно, опять разочарует своим решением в декабре.
А с ещё более обширной группой — депозитчиками. У которых на 1-е октября свыше 56 трл. руб. на депозитах.

Конечно, рано или поздно противоположная группировка сломает ЦБ.
И новый глава снизит ставку, несмотря на инфляцию. Дабы помочь бизнесу.

В таком случае инвесторы в дальние ОФЗ и акции выдохнут, получив долгожданный глоток воздуха и рост рублевой стоимости их активов.
Но вот депозитчики почувствуют боль.
Прежде всего, за счет новой волны ослабления рубля.

Никто не будет выпускать 60 трлн. с их текущей покупательной способностью.
Товаров и услуг в гражданской, невоенной экономике, на такую сумму просто нет.

RIP

денежная масса России М2 РФ экономика России денежно-кредитная политика инфляция в России ЦБ РФ Ключевая ставка ЦБ РФ облигации

Dangerous Assumption

Ярославль

153

4 976

с 20 декабря 2019

26 Комментариев

pupsik21
06 ноября 2024, 18:38
Раздадут виртуальным жильём
+3
- Dangerous Assumption
  06 ноября 2024, 18:32
  pupsik21, недвига в валюте, того и гляди, пойдёт гораздо ниже:
  
  Инвесторам в бетон остаётся молиться нефтяному богу...
  
  +12
  - all silver
    06 ноября 2024, 20:08
    Dangerous Assumption, глядя сейчас на этот график, можно уверенно сказать где надо было выходить из бетона, но если вспомнить то время, станет понятно, что делать это было максимально страшно. Единственный момент когда это было сделать не страшно это максимум 2008. С тех пор недвижимость в валюте перестала быть интересна.
    +2
  - Владислав
    10 ноября 2024, 09:43
    Dangerous Assumption, вот этот график супер правильный, слежу за ним постоянно. Какой ваш прогноз по нему?
    0
    - Dangerous Assumption
      10 ноября 2024, 10:06
      Владислав, без понятия. В моей вселенной прогнозы — пустое ремесло.
      0
Ivan Durnof
06 ноября 2024, 19:11
Вот я вкладчик. Сообразил сегодня счёт на 3мес под 23% + капа. Отчего такая лютая ненависть ко мне?.. И да ещё торгую фучерсы. В декабре буду смотреть облиги…сидеть с намоченными штанами как акционеры сегодня — это на любителя)
+8
- Dangerous Assumption
  06 ноября 2024, 19:12
  Ivan Durnof,
  Сегодня все наши молитвы...
  Где же тут вы прочитали ненависть?
  Скорее, это слова благодарности за то, что не несёте эти деньги в магазин или обменный пункт, тем самым, сдерживаете инфляцию и курс.
  +9
Никита Шляпников
06 ноября 2024, 19:42
а в чем проблема? если есть депозит значит есть и кредит… это просто перераспределение капитала. Когда начнутся банкротиться кредиторы тогда и будут проблемы у депозитчиков, ипотеки которые нараздавали это за чей счет? автокредиты? кредиты на айфоны, кредиты для бизнеса? — за счет денег вкладчиков. Поэтому тратя деньги вкладчики помогают закрыть долги заемщикам у которых долг тоже под 20% растет.
+2
- Dangerous Assumption
  06 ноября 2024, 19:57
  Никита Шляпников, о своих проблемах депозитчики расскажут нам через год-три…
  
  Пока все збс
  +2
  - deke
    07 ноября 2024, 01:36
    Dangerous Assumption, депозитчики не дураки и длинных вкладов сейчас не открывают. О каких проблемах речь?
    +2
    - Инвестор
      07 ноября 2024, 10:37
      deke, ну скажем так — есть те кто и открывают — лично знаком с одним (открывал в начале сентября). Убедить его в неправильности этого действия не смог…
      +1
      - deke
        07 ноября 2024, 11:02
        Инвестор, это любитель, а вот серийные убий вкладчики всегда ориентируются на максимальную эффективную ставку. Сейчас это 4-6 месяцев.
        +1
all silver
06 ноября 2024, 20:02
В лубом вложении денег важны только два момента— вход/выход. Сейчас боль у торопливых покупателей облигов и радость у депозитчиков. Из депозитов тоже надо будет вовремя выходить и еще угадать во что.
+9
- Dangerous Assumption
  06 ноября 2024, 20:05
  all silver, 100%
  0
Сиделец
06 ноября 2024, 20:08
помнится раньше постоянно катили бочку на ЦБ за недостаток денег в экономике. Теперь же ругают за то что генерится много денег.
+10
Fulgrim
06 ноября 2024, 20:21
Не иначе рубль сегодня-завтра исторически укрепится, Трамп точно поможет.
-1
Vic
06 ноября 2024, 23:36
Если закончится СВО(а мы всё же надеемся, что с приходом Трампа она должна закончиться довольно быстро), то у депозитчиков проблем никаких не будет. Зато у держателей акций впереди проблемы т.к. прибыли компаний падают и скоро начнутся дефолты. Мало у нас компаний для которых высокая ставка это не проблема.

P.S. Слишком много зависти стало к депозитчикам ведь они получают в почти безрисковом инструменте огромные проценты и это особенно видно среди акционеров, которые сидят в огромных минусах, но уверенные, что вот вот они иксанут ведь столько инфо-цыган, кукловодов, брокеров рассказывают им сказку о «дешёвом» российском рынке который никто не покупает и не растёт почему-то, а вот дорогой американский не падает, а только растёт.
+1
- Михаил Симонов
  07 ноября 2024, 04:08
  Vic, пофиг на депозитчиков. Это те кто не умеют инвестировать. Но сейчас вообще позарились на халявные 20% в год. Надеюсь такое «счастье» Долго не продлится, так как это только хуже делает для экономики, во вторых эти деньги не заслуженны. Вообще всегда было что если умеешь инвестировать получаешь 15-20%, не умеешь держишь на депозите за 5-7% (пять — семь) а то и меньше. У нас сейчас все наоборот.вообще депозиты это просто тупо стерилизация денежной массы. Печально, что далеко не у всех есть депозиты, так что это только разделяет людей и капиталы. Но повторюсь не думаю что это будет длиться долго
  0
  - Umka_139
    07 ноября 2024, 14:02
    Михаил Симонов,
    Вообще всегда было что если умеешь инвестировать получаешь 15-20%, не умеешь держишь на депозите за 5-7% (пять — семь) а то и меньше.
    Вашему «всегда» сколько лет? 5-7-10? и географически оно видимо тоже сильно ограничено… Мне кажется единственный критерий о «умении инвестировать» это процент изменения капитала и если у вкладчиков он выше, значит сейчас правы вкладчики…
    0
  - Boby Fisher
    08 ноября 2024, 18:36
    Михаил Симонов, простите, а чьи деньги заслуженные? Спекулянтов, инсайдеров или скальперов?
    0
ЛешаКурочкин
07 ноября 2024, 01:08
Печатают без конца, и еще делают вид что борются с этим…
+1
Михаил Симонов
07 ноября 2024, 04:03
Пусть раздувают, главное в разумных пределах. Вон запад глобально раздавал деньги десятилетиями… Вот только после ковида у них начались проблемы. Нет, проблемы были и раньше, но как раз за счёт раздутия денег, вертолётных денег он рос. Если деньги идут в зарплаты, не вызывают гиперинфляции, то это до определённого момента хороший способ повысить и спрос и ВВП, и благосостояние людей. У нас до конца 2010х деньги зажимали.
Понятно что глобально развитие денег может привести у проблемам. Но в России только пару лет такой «дикий» Рост денежной массы, ранее он был сдержан
0
- ЛешаКурочкин
  07 ноября 2024, 13:16
  Михаил Симонов, так и цены до конца 2010 не росли практически, и ПС у денег была совсем другой
  0
mapik
07 ноября 2024, 08:16
не такая уж и обширная группа депозитчиков. Основной объем из 60 трлн находится у узкой прослойки.
0
Андрей
07 ноября 2024, 08:48
Конечно, рано или поздно противоположная группировка сломает ЦБ. И новый глава снизит ставку, несмотря на инфляцию. Дабы помочь бизнесу.

Противоположная группировка глубоко в загоне. Только посмотрите на генералопад, случившийся в этом году.
0
Дмитрий Сидоров
07 ноября 2024, 14:51
Денежная масса М2 — не совсем и не прямо влияет на инфляцию, это скорее широта оборачиваемости денег в экономике, при таких ставках чему обращаться когда все на депозитах?!
0