Портфель за октябрь потерял 100 000 рублей. Итоги 3 лет и 2 месяцев инвестирования в дивидендные акции РФ
Продолжаю открыто делиться с вами итогами своего инвестирования в российские дивидендные акции. Позади 3 года и 2 месяца, как я сел за баранку этого пылесоса, время подбить все цифры и подвести итоги октября. Что произошло с портфелем, что покупал, движение баблишка, обо всем по порядку, поехали!
Портфель на 1 октября
В мой составной портфель входят 4 брокера (Т-Инвестиции, А-Инвестиции, СберИнвестиции и БКС) и по состоянию на 1 октября 2024, сумма на всех счетах составляла 1 563 324 рубля.
🤑 Пополнения
В октябре пополнил портфель на 24 900 рублей.
Всего на данный момент пополнения за 10 месяцев 2024 года составили 232 500 рублей. Минимум 250к добью в этом году, а там посмотрим.
😐 Что произошло с портфелем за октябрь?
Сумма вложений и их стоимость
- Проинвестировано: 1 222 400 рублей
- Общее состояние портфеля: 1 464 180 рублей
- Доходность на основе XIRR – 16,4% годовых.
Портфель за октябрь потерял 99 000 рублей или -6,34%, и это с учетом пополнений и полученных дивидендов, без всех дополнительных вливаний, мой рюкзак просел на ≈ 150 000 рублей.
🥊 Мой портфель против MCFTRR
Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». На данный момент, портфель обгоняет индекс на 182 000 рублей или +14,2%.
События октября
🛍 Покупки
В октябре у меня был план и я его придерживался. Регулярно на еженедельной основе покупал дивидендные акции. Покупки прошлого месяца: неделя 160, неделя 161, неделя 162, неделя 163.
Все свои покупки регулярно публикую в своем телеграм-канале.
💰 Дивиденды
В октябре дивидендами получил 24 000 рублей. Самые большие выплаты пришли от Татнефти и Газпром нефти.
Всего за 10 месяцев 2024 года дивидендами получил 127 800 рублей.
💰 Дивиденды за все время
За все время своего инвестирования, дивидендами получил 211 900 рублей, а если посмотреть отдельно по годам, то получится следующая картина:
- 2021 – 1 400 рублей
- 2022 – 26 000 рублей
- 2023 – 57 000 рублей
- 2024 (10 месяцев) – 128 000 рублей 🔥
Спокойно, размеренно, без фанатизма, мои дивидендные выплаты увеличиваются от года к году и это прекрасно. Дальше-больше!
💰 Дивидендный доход на ближайшие 12 месяцев
На ближайшие 12 месяцев доход от дивидендов составляет 206 800 рублей или 17 200 рублей в месяц. Данные цифры прогнозные и могут меняться, как в одну сторону, так и в другую.
🎯Моя цель
Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2030 году, при условии, что не будет увеличиваться сумма пополнений. Следовательно, главной задачей является продолжать инвестировать, больше зарабатывать и больше откладывать, увеличивая норму сбережений.
Не утоните в картинках и графиках, всем хороших выходных и отличных инвестиций!
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.
Это что за сервис? Он знает сколько заплатит СНГП в следующем году?
Всегда кажется, что соседний ряд едет быстрее, но в итоге все едут примерно одинаково.
Главное на любой «полосе» — это не лениться и зарабатывать. Или получать (это уж кому как повезёт) 😉
Здесь вы можете посмотреть два вида графиков - Стоимость портфеля и Стоимость активов.
Стоимость портфеляПоказывает стоимость вашего портфеля с самого начала его существования (с первой сделки). Ваши сделки влияют на стоимость портфеля — когда вы что-то покупаете, график идёт вверх, когда что-то продаете, график идет вниз.
Например, вы купили 1 акцию AAPL 1 января 2020, потом купили ещё 2 акции AAPL 1 февраля 2020. Значит на графике с 1 января по 31 января будет показана стоимость 1 акции AAPL, а начиная с 1 февраля — стоимость 3х акций.
Как работает сравнение с бенчмарком*?
Чтобы сравнить доходность портфеля с бенчмарком (фондом), мы берем ваши сделки и на стоимость этих сделок «покупаем» или «продаём» выбранный фонд. То есть мы считаем, что было бы, если бы вместо активов в вашем портфеле вы покупали только паи выбранного фонда.
При включенном режиме «Включать валюту в расчет» в настройках графика: Мы берем все сделки пополнения и снятия валюты с брокерского счета и «имитируем» сделки покупки или продажи выбранного фонда на сумму пополнения/снятия. Например, ввели 100$ — покупаем паи на 100$, вывели 50$ — продаем паи на 50$.
При выключенном режиме «Включать валюту в расчет» в настройках графика: Мы берем все сделки купли-продажи активов и «имитируем» сделки покупки или продажи выбранного фонда на сумму сделок. Например, вы купили 1 акцию AAPL 1 января 2020 за 74$. Если вы сравниваете с S&P 500 (SPY), то мы покупаем паи фонда на 74$, и получаем 74/296 = 0.4 шт (296$ — цена 1 пая на 1 января 2020).
Таким образом мы вычисляем, сколько было бы паев фонда в портфеле на протяжении всего его существования и строим его историческую стоимость.
Независимо от режима на полученные дивиденды фонда покупаются дополнительные паи этого фонда в день выплаты.
Стоимость активовПоказывает, как ваш текущий портфель вёл себя в прошлом. Другими словами, если в вашем портфеле сейчас есть 10 акций AAPL, то он покажет, сколько стоили 10 акций AAPL на протяжении 10 последних лет (или 5 лет, 1 года, 6 месяцев, ...).
Как работает сравнение с бенчмарком*?
Сравнение с бенчмарком показывает историческую доходность вашего портфеля и бенчмарка без учёта сделок.
Чтобы сравнить доходность активов с бенчмарком, мы смотрим, сколько стоили все текущие активы в портфеле 10 лет назад (10 лет — это максимальный период, за который строится график, если вы выбрали другой период, например 5 лет, то будем смотреть стоимость 5 лет назад). Например, они стоили 100$. Мы «покупаем» паи бенчмарка (фонда) 10 лет назад на 100$ и затем показываем, как менялась стоимость фонда на протяжении времени.
* В качестве бенчмарков выступают популярные индексные фонды: