Формирование портфеля ОФЗ с фокусом на равномерные купонные выплаты
Всем привет!
Хочу поделиться своим опытом формирования портфеля из ОФЗ в текущих условиях высокой процентной ставки. Основная цель — собрать набор облигаций с купонной доходностью > 10% годовых и одновременно обеспечить равномерные ежемесячные выплаты, чтобы не было значительных скачков в поступлениях: например, 10 тыс. руб. в одном месяце и 1 тыс. руб. в другом. Купонные выплаты стараюсь равномерно распределить по месяцам, а поступившие деньги реинвестирую каждый месяц.
На текущий момент портфель выглядит следующим образом:
| Название | ISIN | Кол-во | Средняя цена покупки. |
|---|---|---|---|
| ОФЗ 26225 | SU26225RMFS1 | 21 | 620,66 |
| ОФЗ 26230 | SU26230RMFS1 | 71 | 561,58 |
| ОФЗ 26233 | SU26233RMFS5 | 68 | 529,56 |
| ОФЗ 26238 | SU26238RMFS4 | 62 | 572,73 |
| ОФЗ 26239 | SU26239RMFS2 | 19 | 644,11 |
| ОФЗ 26240 | SU26240RMFS0 | 30 | 556,07 |
| ОФЗ 26244 | SU26244RMFS2 | 49 | 813,42 |
| ОФЗ 26247 | SU26247RMFS5 | 30 | 807,16 |
| ОФЗ 26248 | SU26248RMFS3 | 12 | 802,60 |
| ОФЗ 46020 | SU46020RMFS2 | 47 | 588,94 |
Этот портфель приносит примерно 2,5 тыс. руб. ежемесячно, которые сразу же идут на реинвестирование.
Считаю, что сейчас хорошее время для покупки ОФЗ, особенно если текущий уровень ставки сохранится на этом уровне или останется высоким ещё какое-то время. Это позволит продолжать покупать облигации с хорошей доходностью по приемлемым ценам.
Буду рад вашим комментариям и предложениям по улучшению структуры портфеля!
Не инвест реком.
1. Формирование портфеля ( комиссии)
2. Получение купонов на бр.счёт (налоги, если это не иис)
3. Докупка бумаг (комииссии)
На всех этапах потери.
Не проще ли купить фонд ликвидности? С понедельника доходность будет 19+% с ежедневной капой с учётом комиссии это где-то 20,7-20,85% и продать его через три года без налогов по льготе.
Бумаги держу на ИИС-3, перешел на него с простого ИИС, в зачет пошли 3 года, осталось пару лет подержать и можно закрывать, но в планах пока этого нет, получаю дополнительно налоговый вычет каждый год )
А кто-нибудь в курсе по поводу вычета в ИИС-3, если открыть такой счет у разных брокеров то у каждого можно вычет получить? Буду признателен если кто прояснит ситуацию )
Председатель ЦБ однозначно вчера ответила, ставку скорее ещё повысим, будем держать столько, сколько надо до цели 4% ( тут смех из зала).
Предпосылок для снижения ставки нет. Военные бюджеты пухнут, ВПК продолжает жрать резервы, граждане и юрлица кредитуются, как в последний день.
Так что скукожатся скорее дальние ОФЗ. При ставке 30% они будут стоить рублей 120 -150 за бумагу. Хорошая доходность.
Во что превратится реальная стоимость тела долга через 17 лет, додумайте сами. 😇.
РЕПО инструменты тоже отстанут, но по крайней мере, это не фикс. У них иная механика доходности. Но их можно будет, надеюсь, продать.
Так что скукожатся скорее дальние ОФЗ. При ставке 30% они будут стоить рублей 120 -150 за бумагу. Хорошая доходность.
На самом деле цена при такой доходности будет как минимум в два раза выше указанных цифр.
думаю поймете о чем автор топика
Я понимаю, у кого льготная ипотека, можно ещё зафиксировать.
Но просто так покупать фиксы — это очень недальновидно, на мой взгляд.
Автор с исландии, чтоли )
Если у тебя льготная ипотека под 6 или 8%, то, на мой взгляд, сейчас можно смело брать облигации с фикс купоном, например с доходностью 16%+
Получается, что и долг зафиксирован и доход.
А квазивалютные облигации?
Я же разработал портфель ростовщика:
smart-lab.ru/blog/1052273.php
Квази валютные тоже смотреть надо. Русал я бы не брал точно. Газпром… Хм. Лизинги и всё что не АА+ нафиг. Даже Роснефть условно может послать нахер с выплатами до лучших времён. Игорь Иванович он такой, да.
Ваш портфель хорош, но не для нашей страны в текущих условиях. Если шарахнет, то условно, всё что не на руках и нерублевое — тлен.
Квази$ у меня только ААА и АА+.
На руках тоже кое-что есть.
Но этот мой портфель, мне кажется, лучше, чем акции в любых их проявлениях в наших реалиях.
А вот про Ниву не надо. Рекомендованная цена с 9 сентября миллион. Нет, это не шутка. Это боль.
И куда прятать эту банку, если конечно разговор не о копейках?
Четко расписанный план, по которому, при наступлении ключевого события, или череды событий надо с холодной головой идти снимать деньги со вкладов и пристраивать их?
У меня три портфеля:
Рубли (89%)
Крипта (6.5%)
Оружейный портфель (4.5%)
Но если ставка будет ниже 8%, я просто займусь больше акциями чем вкладами. Всё просто. И возможно буду больше работать чем сейчас. По ситуации.
Событие, это например снижение ключевой ставки, повышение инфляции, девальвация, итд.
Вот на случай, что цены на все резко начнут расти, а у вас рубли, есть план? Что тогда делать? При девальвации? И.т.д. Ну, чтобы не в суете все делать, а по плану.
Я сам опасаюсь держать все в рублях, думаю, что не успел бы переложиться и заранее поэтому разделил активы на три части.
Кстати, что за оружейный портфель? Патроны к гладкостволу? Какие больше, картечь на медведя, или пулевые?
Нарезь тоже. Пока что гладкоствольный 1 ед. и нарезь 1 ед. Буду дальше набирать. Ну моя задача — разнообразие калибров. И запас патронов. Несмотря на номинальный срок годности патронов в 2-5 лет, на самом деле при должном хранении, они и через 20-30 лет будут годные.
Если бы я был дачник, а не горожанин, то поставил бы себе генератор и таким же образом инвестировал в солярку или бензин, покупая их впрок. Их тоже долго можно хранить и цены на них линейно растут вместе с обесцениванием рубля.
Сейчас их наоборот опрокинуть должны. Для этого нужен крепкий рубль.
Чужие советы, книжки — пустое.
В чём идея? Понятна была бы логика сыграть «в длинну.» Понятно риск в обмен на доходность. А это — ваниль за суету…