Формирование портфеля ОФЗ с фокусом на равномерные купонные выплаты
Всем привет!
Хочу поделиться своим опытом формирования портфеля из ОФЗ в текущих условиях высокой процентной ставки. Основная цель — собрать набор облигаций с купонной доходностью > 10% годовых и одновременно обеспечить равномерные ежемесячные выплаты, чтобы не было значительных скачков в поступлениях: например, 10 тыс. руб. в одном месяце и 1 тыс. руб. в другом. Купонные выплаты стараюсь равномерно распределить по месяцам, а поступившие деньги реинвестирую каждый месяц.
На текущий момент портфель выглядит следующим образом:
| Название | ISIN | Кол-во | Средняя цена покупки. |
|---|---|---|---|
| ОФЗ 26225 | SU26225RMFS1 | 21 | 620,66 |
| ОФЗ 26230 | SU26230RMFS1 | 71 | 561,58 |
| ОФЗ 26233 | SU26233RMFS5 | 68 | 529,56 |
| ОФЗ 26238 | SU26238RMFS4 | 62 | 572,73 |
| ОФЗ 26239 | SU26239RMFS2 | 19 | 644,11 |
| ОФЗ 26240 | SU26240RMFS0 | 30 | 556,07 |
| ОФЗ 26244 | SU26244RMFS2 | 49 | 813,42 |
| ОФЗ 26247 | SU26247RMFS5 | 30 | 807,16 |
| ОФЗ 26248 | SU26248RMFS3 | 12 | 802,60 |
| ОФЗ 46020 | SU46020RMFS2 | 47 | 588,94 |
Этот портфель приносит примерно 2,5 тыс. руб. ежемесячно, которые сразу же идут на реинвестирование.
Считаю, что сейчас хорошее время для покупки ОФЗ, особенно если текущий уровень ставки сохранится на этом уровне или останется высоким ещё какое-то время. Это позволит продолжать покупать облигации с хорошей доходностью по приемлемым ценам.
Буду рад вашим комментариям и предложениям по улучшению структуры портфеля!
Не инвест реком.
1. Формирование портфеля ( комиссии)
2. Получение купонов на бр.счёт (налоги, если это не иис)
3. Докупка бумаг (комииссии)
На всех этапах потери.
Не проще ли купить фонд ликвидности? С понедельника доходность будет 19+% с ежедневной капой с учётом комиссии это где-то 20,7-20,85% и продать его через три года без налогов по льготе.