Какие дивидендные акции купить прямо сейчас
Приближается день зарплаты, а значит пора готовиться к покупкам дивидендных акций. Я инвестирую 2 раза в месяц на протяжении 4 лет 8 месяцев и открыто делюсь своими результатами на этом канале.
В статье покажу свой инвестиционный портфель, его доходность и расскажу, какие акции собираюсь покупать 10 сентября.
Наш рынок
Вначале несколько мыслей о рынке, последние пару дней он пытается перейти к росту.
Вот несколько позитивных моментов:
- Индекс Мосбиржи практически коснулся важного уровня в 2500п, который является сильной поддержкой и отскочил от него.
- Сменилась риторика у многих аналитиков и теперь они все больше склоняются к тому, что ЦБ на заседании 13 сентября оставит ставку на прежнем уровне в 18%, а не повысит её до 20%.
- На этой неделе в России, впервые за последние полтора года, снизилась инфляция (не замедлилась, а именно снизилась!), цены подешевели -0.02%.
- Позитив на рынке мог возникнуть из-за выступления нашего президента на ВЭФ-2024 (Восточный экономический форум), который заявил об устойчивом развитии экономики РФ (которая стала 4-ой в мире, уступая лишь Китаю, США и Индии).
Мой портфель
Портфель «позеленел», но ему предстоит восстановиться к предыдущим значениям по стоимости, ведь 4 месяца назад он достигал почти 4млн. рублей!
Радует рост моего пассивного дохода или реального денежного потока с портфеля:
В месяц, в среднем, мой портфель приносит почти 35 000р!
Покупать сейчас или ждать итогов заседания ЦБ по ставке 13 сентября?
Сейчас многие инвесторы жду решения нашего ЦБ по ставке, чтобы на основе него спрогнозировать дальнейшее движение рынка. Но если мы посмотрим на график зависимости индекса Мосбрижи от ключевой ставки, то не увидим там какой то сильной корреляции:
Нет никакой закономерности движения нашего рынка от изменения ставки ЦБ! Рынок как рост, так и падал и во время увеличения ключевой ставки и во время её снижения.
На динамику рынка влияет множество факторов и ставка ЦБ не самый главный из них. Поэтому, я считаю, что большого смысла ждать именно 13 сентября нет. Если есть четкая стратегия инвестирования, то стоит придерживаться её без оглядки на ключевую ставку.
Какие акции я буду покупать?
Мне важен реальный денежный поток с портфеля, поэтому я использую дивидендную стратегию и покупаю только акции, выплачивающие дивиденды. В акции роста я практически не инвестирую.
Я предпочитаю инвестировать ДО выплаты дивидендов, потому что:
- Статистически, дивидендная акция показывает наилучший рост именно в период нескольких месяцев ДО дивидендов.
- Купив акцию ДО выплаты, я получу от неё дивиденды и тут же реинвестирую их в другую акцию, которая так же в ближайшее время выплатит мне дивиденды. Таким образом, ускоряется эффект сложного процента.
До конца 2024 года следующие компании могут выплатить дивиденды:
- Сентябрь: Северсталь, Ростелеком, БСП, ФосАгро
- Октябрь: Татнефть, НЛМК, Газпром нефть, НОВАТЭК, НоваБев, Магнит
- Ноябрь: прогнозов по выплатам нет
- Декабрь: Лукойл, Норникель, Северсталь, ФосАгро, НоваБев
Это эмитенты, которые либо имеют прогноз по выплатам, либо уже фактически рекомендовали дивиденды.
Я планирую купить:
- Лукойл
У компании сильные финансовые показатели и нет долгов. Котировки выглядят лучше рынка и по прогнозам, дивиденды за следующие 12 месяцев могут достичь 19% годовых. - Газпром нефть
Компания показывает рост выручки и чистой прибыли, открыла крупнейшее за последние пять лет месторождение в Томской области и планирует к 2027г полностью стать независимой от иностранного оборудования.
Прогноз по дивидендам 17% годовых. - Транснефть
Эта компания привлекает меня своим дивидендным потенциалам. У компании огромный запас наличности на счетах и отрицательный долг. Руководство планирует перейти на 2х разовую выплату дивидендов в год, которые по прогнозу составят около 17% годовых. - НЛМК
Компания хорошо отчиталась за первое полугодие 2024г. Инвесторы ожидают возврата НЛМК к ежеквартальным выплатам и у акции есть хороший потенциал на рост, так как за год котировки снизились почти на 30%. Дивиденды по прогнозу могут превысить 20%. - Татнефть
Компания имеет хорошие финансовые показатели и платит около 70% от чистой прибыли, что превышает показатель, рекомендованной дивполитикой (50% по МСФО или РСБУ). Годовая выплата может превысить 16%.
Заключение
Продолжаю инвестировать и делится своими результатами с Вами! План покупок составлен, 10 сентября пополню счет деньгами с зарплаты и куплю перечисленные в статье акции.
- МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев.
Страна не то, что в узкофюзеляжный пасс. самолет не может самостоятельно, без широкой мировой кооперации.
Но даже достаточно примитивный легкий борт.
Стране нужны сотни и тысячи новых пассажирских воздушных судов.
Вангую, что вместо МС-21, SSJ, Ту-шек и Байкалов страна будет потихоньку, тихо и грустно переходить на «мокрый лизинг», покупки глубоко б/у бортов в Африке. Как в начале 90-х
Как вместо Армат и Терминаторов на поле боя воюют мотолыги и Т55-е.
«Самое время» активно покупать хорошие российские компании. Иксы неизбежны
Продолжаю тыкать палкой вести наблюдение по вашему заданию…
Не в этот раз.
Лаоос уже вошел в финальную спираль распада.
В этой стадии уже не до производства гражданских воздушных судов.
Титаник.
Как раз со ставкой очень даже чёткая связь есть нашего рынка, только не сразу, а с лагом как бы после снижения ставки и продолжения этого постепенного снижения пойдёт период роста рынка. С откатами, но роста, а не спада. При росте ставки наоборот. Только в момент её изменения могут быть скачки тудя сюда, волатильность и не более, а долгосрочный эффект есть, только мало кто его дожидается. Поэтому снижение в 25г будет явным позитивом, но нужен именно тренд на готовность пусть медленно, но снижать её! С другой стороны, тем, кто ради дивидендов делает вложения так ли нужен рост особенно скорый рынка?
Евгений, вы прикидывали, какой рост дивидендов в среднем в год считать для нашего рынка приемлемым, какой уже хорошим? Скажем среднее за 5 лет есть по большинству компаний. Есть 10, 15 % там и более, начиная с какого уровня уже считается хорошим показателем может знаете. Читал про мнение выше инфляции это понятно, а если выше ставки текущей, то компаний подобных мало.
Реинвестирование однозначно помогает! Но это как правило не больше 10% от стоимости портфеля можно за год туда в виде акций добавить, если считать закупаем сразу после получения дивов и цена не успевает особо изменится. Самих же увеличение дивидендов скажем ещё на 10% даст уже вдвое бОльший эффект!
Так только представьте, что дивиденды совсем не растут все годы, то чем они отличаются от купонов по облигациям или % по счетам? Никто бы от акций не дал преимущества, если бы не было роста дивидендов!
Нашел) smart-lab.ru/mobile/topic/1056400/ Но я уверен что даже это вас не переубедит) верно?)
Рынок вероятнее всего только на середине тренда вниз и сейчас точно спокойнее держать на депозите. Положите в этот раз ЗП на депозит лучше с ежемесячным/ежедневным начислением процентов, будет еще возможность купить
Но интересно, а вы спекуляциями не занимались?
Но безуспешно.
Ибо если б был профит, то он обязательно постил это.
Если инфляция 8%, то реальный денежный поток менее 4%, реальные потери от комиссий и налогов ~1,5%.
План не без недостатков: Покупка бумаг (1) на пиках цен, чтобы (2) потерять на налогах на дивиденды, при этом (3) налоги из-за эффекта сложного процента заметно замедляют рост портфеля на длительном горизонте планирования. Дивидендный гэп, скорее всего, закроется, а потери выводятся и не возвращаются. Комбо. Для комплекта не хватает заявление про отсутствие целей в распределении активов, что покупаются на эмоциях. Или, чёткие цели есть, но эмоции мешают их придерживаться. Наличие любимых активов выше плана, и нелюбимых активов, которые не добираются до плана, но их придётся всё таки купить уже подорожавшие.
Может быть лучше сосредоточится на реальном денежном потоке во время его будущих трат.
Анекдот.
Когда FIRE? — На горизонте.
— Что такое горизонт? — Горизонт — это воображаемая линия, которая удаляется по мере приближения.
Максим Петров, не стоит глобально оценивать результаты моих инвестиций в тот момент, когда рынок в просадке. Это не объективно. Можете посмотреть на мою прибыль 4 месяца назад, до коррекции, она приближалась к 900т.р, а доходность превышала 18%.
Как только рынок перейдет к росту, эти показатели вернуться к прежним значениям и перегонят «бабку депозитчитцу». Так работают долгосрочные инвестиции, не в любой момент ты в прибыли, но в долгосрочной перспективе, ТЫ В ПРИБЫЛИ.