Запускаю "сложный процент", реинвестирую дивиденды! Какие акции я купил на 134 000р
С начала 2024г мой портфель принес мне почти 260 000р дивидендов.
За 4.5 года моей инвестиционной деятельности я получил уже 467 000р, но при этом не вывел с брокерского счета ни рубля, все выплаты я реинвестирую!
После окончания летнего дивидендного сезона, который длился с мая по июль, у меня на счету оставалось 134 000р дивидендов, которые я сегодня вложил обратно в рынок и в этой статье расскажу, какие акции я купил.
Мой портфель
Для начала покажу, как выглядит мой реальный дивидендный портфель в СБЕРе:
Как видите, портфель дешевеет вслед за снижением рынка.
Почему я реинвестирую все получаемые дивиденды?
Я стараюсь как можно быстрее запустить эффект сложного процента, который начинает работать в полную силу примерно через 7 лет инвестирования.
Почему именно через 7 лет?
Например, если открыть банковский депозит под 10% годовых, пополнить его на любую сумму и не снимать проценты, а реинвестировать их — через 7 лет сумму на депозите удвоится. Если и далее не снимать проценты, а реинвестировать, то капитал начнет расти в геометрической прогрессии. В этом сила сложного процента.
Как говорил Эйнштейн: "Сложный процент — восьмое чудо света. Тот, кто понимает его, зарабатывает его, тот, кто не понимает, его платит"! И именно через 7 лет проявляется его эффективность.
10% годовых — это реальная дивидендная доходность, которую можно получить на нашем рынке.
Например, мой портфель даёт мне 10.7% в виде дивидендов:
В какие акции я реинвестировал 134 000р дивидендов?
Вот скрин моих покупок за 29 июля:
Я выбрал 5 этих эмитентов потому, что до конца года они могут выплатить очередные дивиденды. Я предпочитаю инвестировать ДО дивидендов за 1-3 месяца, по статистики, именно в этот период дивидендная акция показывает наилучшую динамику по росту котировок!
- Сентябрь — ожидаю выплату от Северстали (уже рекомендованы дивиденды), НЛМК и НоваБев(Белуга)
- Октябрь — исторически выплачивала дивиденды Татнефть
- Декабрь — жду выплат от Лукойла, Северстали и НоваБев
Так же, помимо выплаты дивидендов, у данных эмитентов привлекательные точки входа на коррекции.
С начала коррекции (с мая 2024г) акции снизились:
- НЛМК на 34%
- Северсталь на 28%
- Лукойл на 16%
- НоваБев (Белуга) на 15%
- Татнефть на 14%
Это качественные бумаги российского фондового рынка (голубые фишки) от топовых компаний нашей экономики. Я решил не упускать возможность, использовать текущую просадку и нарастить свой капитал в этих акциях.
К тому же, именно эти 5 эмитентов выплатят в ближайшем будущем выплатят хорошие дивиденды, которые я реинвестирую и куплю новых дивидендных акций и буду продолжать так делать (получать дивиденды-реинвестировать-покупать акции), пока не достигну своей цели по пассивному доходу.
Заключение
Продолжаю систематически инвестировать в дивидендные акции, усреднять позиции и реинвестировать все получаемые дивиденды.
Очередная покупка у меня назначена на 9 августа (будет ЗП), ближе к этой дате сделаю обзор своего портфеля и составлю очередной список привлекательных дивидендных бумаг для инвестирования.
Так же, в следующей статье расскажу, сколько теперь составляет моя ежемесячная «дивидендная зарплата» с портфеля, после сегодняшней покупки она хорошо выросла!
- МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Жду ваших комментариев.
Aristarh Sergeev, думаешь есть разница при сроках инвестии >7 лет?
За счет эмиссии рано или поздно вытянет в плюс его портфель
Входите в приложение и видите только эмитентов и количество акций/облигаций. А чтоб показать все остальные данные — нужно перейти на другие вкладки.
Как когда вы покупаете квартиру — вы видите её, ну, может ещё договор у вас есть и всё. А чтоб текущую рыночную стоимость её узнать — надо лезть, мониторить рынок и т.д.
Только тогда бы наконец люди смогли осознать, что покупают не циферки в виртуальности, а реальные активы, типа недвижимости.
Но брокеры так никогда не сделают — им нужно, чтобы люди испытывали эмоции: страдали/радовались и делали как можно больший оборот в торгах.
Вклад — это долговой инструмент, доходность по которому в итоге всё равно оплачивает бизнес. Если процент по вклад 20-22%, то значит бизнес, которому выдают кредит под 25-27% зарабатывает достаточно денег, чтобы выплачивать такие проценты. А это значит, что при нормализации ставок вся вот эта, освободившаяся после снижения кредитных ставок, дельта пойдёт владельцам бизнеса (акционерам).
Но всё это не работает на промежутках в 1 год. Поэтому на рынок нужно выходить только при горизонте больше 5 лет. Непонимание этого и приводит к раздуванию LQDT и просиживанию там величайших «инвесторов».
Как как вы говорите в примере с недвижкой конечно не будет, но людям сами надо уметь абстрагироваться от этих показателей, елси хотят работать вдолгосрок.
Верно говорите, что любой долговой инструмент используется бизнесом для заработка денег и как правило зарабатывает он больше. Есть только два момента или исключения. Если ставка слишком высока, то всем почти компаниям тяжело бОльший % взять, чем дают кредит, значит временно прибыли снижаются, не делают вложений расширений и тд. И второе есть компании которые и в хорошие времена при более низких ставках зарабатывать могут мало на вложенный капитал, вот тут не ошбиться с выбором. Просто некоторые советуют как. Если на год или больше ставки высокие на это время перейти в вклады или облигации там, набрать немного гарантировано % по ним, а перед снижением ставки снова в акции. Но так успеть далеко не всегда можно.
PS думаете сильно влияют на рынок те инвесторы, которые раздувает ликвидность? Из за них ли только рынок не хочет расти?)
Ваше утверждение, верно лишь от части.
Акции могут стльно отставать от инфляции и делать это долго. Несколько лет к ряду.
Примеры привести?
Только при нормализации инфляции и ставок в экономике в будущем, акции переоценятся резко вверх.
«Реальная дивдоходность 10%», как это принято в финансах в смысле доходности учитывающую инфляцию выглядит слишком оптимистичной и предполагает больше налоговых отчислений, без исключения на льготу долгосрочного владения.
~10% реальной дивдоходности плюс ~8% инфляции = ~18% номинальной дивдоходности, включают налоговые отчисления ~2,3%.
Из плюсов инвестирования в отдельные бумаги: нет платы за управление фондами, меньше посредников и самостоятельное управление составом портфеля. За эти плюсы приходится платить.
Если только с учётом налогов без учёта инфляции, то это номинальная доходность за вычетом налогов.
Если номинальная дивдоходность 10% с учётом налогов, то номинальная дивдоходность без учёта налогов 11,5%. 1,5% капитала выведено на налоговые отчисления.
При инфляции ~8% реальная дивдоходность с учётом налогов составит ~2%.
Можно ещё добавить, что это для определённого лимита налоговой базы и для налоговых резидентов, и что доходность портфеля не ограничивает дивдоходностью.
240 и дивиденды Транснефти — 381000 докупил Лукойл останется 30000 потрачу на себя .
Сначала года + 440000 ( 296000 жду на днях + 109 от купонов 240 офз ) дивидендами, ожидаю к концу года еще 270-300 т.руб, если Транснефть решит выплатить за первое полугодие то еще 85000-100000.