🐹Совкомбанк. #SVCB

🥜Просили посмотреть. Посмотрел!
🥜Начну с того, что менеджмент заявлял, что снижают свой гайденс по 24 году из-за высокой ставки! Да, высокая ставка не идёт на руку этому банку, как и ряду других. Совок заточил часть бизнеса в сфере потребкредитования и хоть нам говорят, что этот показатель продолжает расти, но видимо не всё так гладко. А ещё у нас любят много говорить!!!
🥜Второе. Снижение финпоказателей и убыток, вещи разные!!! 23 год был рекордным у компании и снизить показатели относительно своего рекорда, это не зазорно!!! Было бы странно если бы любая компания, каждый год обновляла свой рекорд!!! Есть и такие жирные года, что некоторые компании вообще никогда не смогут повторить свой рекорд по прибыли. Иногда хорошо работать не достаточно для этого, это надо что бы как говорится звёзды сошлись!!! Так что в этом не вижу ничего критичного, а качество менеджмента у компании очень сильное и финпоказатели уверен что будут на высоком уровне, а как только внутренняя среда будет ещё и благоволить, например ставку начнут снижать, то это сразу будет доп драйвер к текущему фундаменталу!
🥜Техническая картина! Совкомбанк одна из тех компаний, которая удачно зашла на биржу и дала заработать тем, кто покупал на ipo и тем кто брал уже после старта торгов! Технически компанию на хайпе подразогнали, а теперь этот разгон слили. В этом благоволила и конъюктура рынка!
🥜На днях вышла новость, что ХКБ оценили дешевле и это же отличная новость, но рынок как взбесился и после новости снижение ускорилось. Тут без комментариев, просто зазеркалье! Конечно может я чего не понял, но считаю слив на новости не адекватным!!!
🥜Сейчас считаю цену интересной для среднесрока. Если бы не заходил ранее, сейчас на тесте локального лоя я бы брал!!! Если бы пошла в итоге ниже, на ист лое добирал бы! Не считаю цель 20+ из ряда вон выходящего, поэтому даже с моей средней жду её там и не парюсь! А у ист лоя и сам ещё доберу!!!
🐹Заходите к Хомяку в гости, поторгуем вместе: t.me/+Vr8g1Fj1MZhkN2Iy

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.