#вопросответ
Кратко:
При рейтинге AA и выше вопрос количества эмитентов не является критичным. 5-7 эмитентов будет достаточно, чтобы купоны плюс/минус равномерно шли и доля рубль/валюта подходящая для вас была.
Подробно:
Для облигационного портфеля, полностью состоящего из корпоративных бумаг инвестиционного уровня (AA–AAA), таких как Европлан, Сибур, Яндекс, ФосАгро или Сбер, риск дефолта отдельного эмитента уже вторичен (он минимальный) по сравнению с другими факторами — процентным риском, ликвидностью и валютной структурой....Читать далее

Задолбала диверсификация?
Нет, не только. Уже устал видеть как на смарте в правом верхнем углу растут бумаги, но из шестого эшелона по 3-5%. А индексные — ну, никак!
По моей ТС прошли два апсайда в этой бумаге в декабре. Кроме того по ней единственной был четкий сигнал на покупку в ноябре!...Читать далее

При формировании портфеля мы не советуем привязываться к абсолютным цифрам, потому что для одного инвестора миллион рублей это много, это глобальная цель его пути в инвестициях — накопить этот самый миллион, а для другого эта сумма может составлять всего 1-5% активов....Читать далее

Мы оптимизировали параметры автоинвестирования, чтобы ускорить процесс распределения средств и повысить эффективность ваших инвестиций.
С 28 ноября лимит диверсификации для займов рейтингов 1-12 увеличивается с 1,8% до 2% на одного заемщика.
Напомним: лимит рассчитывается от суммы вашего портфеля — чем больше объем инвестиций, тем шире диверсификация....Читать далее

❔
В этом возможно для кого-то большом посте хочу поделиться своими мыслями и стратегией о диверсификации.
На вопрос: «Нужна ли диверсификация?» Нет однозначного ответа, по крайней мере мне так кажется...
Все зависит от целей, сроков инвестирования, текущего капитала, поэтому я для себя разработал небольшую временну‌ю стратегию диверсификации....Читать далее

В инвестициях существует интересное правило диверсификации — «Правило 5%.
Его суть в том, что ни одна позиция в портфеле не должна превышать 5% от общего капитала.
Мне стало интересно: насколько это правило эффективно на практике? Я решил провести эксперимент и сравнить динамику своего реального портфеля с гипотетическим портфелем, собранным строго по этому правилу....Читать далее

Если у вас действительно именно консервативный риск-профиль, и вы тяжело переживаете волатильность, то можно взять как вариант 45% акций, 45% облигаций и 10% золота. Если же вы понимаете, что к волатильности относитесь всё-таки более-менее спокойно — да, она вас не радует, но не выводит из равновесия, вы способны держать горизонт в голове даже когда на экране красные цифры — тогда логичнее брать вариант поближе к классике: 50% акций, 40% облигаций и те же 10% золота....Читать далее

Диверсификация убивает доходностьНаблюдаю одну и ту же картину: у человека в портфеле 12–20 позиций при капитале в пару сотен тысяч.
И потом удивление — «почему у меня итог такой слабый?»
Ответ очень простой.
Когда портфель размазан тонким слоем по всем доступным инструментам, отдельные решения просто не имеют веса....Читать далее

Как только инвестор прочухивает, как работает диверсификация, начинается погоня за недостижимым идеалом. Через это проходят все, кто обладает малейшими аналитическими задатками. Я и сам таким был. Горе от ума!
Начинается перебор исторических данных, сравнение разных классов активов, составление самых замысловатых сочетаний финансовых инструментов....Читать далее

За неделю #NVDA Nvidia официально перешагнула оценку в 5 трлн. долларов фантиков.
Это больше, чем любая другая публичная компания сегодня.
Масштаб понятнее на сравнениях с диаграммы: капитализация Nvidia выше суммы #GOOGL Alphabet и #Meta; ...Читать далее