МТС Банк акции

МТС-Банк отчет МСФО за 9М 2025 года: Прибыль ₽9,4 млрд (–20,3% г/г)

Сезон отчетности в самом разгаре, а у меня появляется много пищи для размышлений. Отчеты помогают обновить инвест-идеи и более детально изучить бизнес компаний. Этот год для многих компаний становится настоящим вызовом, а есть те, которые продолжают меня радовать. 

🏛 Уже завтра МТС Банк раскроет результаты деятельности по МСФО за 3 квартал и 9 месяцев 2025 года. Я с радостью разберу для вас подробно этот отчет и перспективы банка. Ну и по доброй традиции, воспользуюсь случаем, чтобы пригласить вас на конференц-колл с топ-менеджментом банка 13 ноября в 11:00 мск.

С какими цифрами мы подходим к отчету?
По итогам второго квартала 2025 года чистый процентный доход после создания резервов вырос в 2,6 раза до 5 млрд рублей. Чистые комиссионные и непроцентные доходы увеличились на 58%, а чистая прибыль достигла 2,5 млрд рублей только за квартал.

Те же аналитики SberCIB ждут сильных показателей. Так, чистые процентные доходы уже за 3 квартал могли вырасти на 13% год к году, за счет роста активов. Чистый комиссионный доход может прибавить 8%, в прочие непроцентные доходы увеличиться на 36%. По чистой прибыли SberCIB ждет удвоение кв/кв до 5,2 млрд рублей и рост на 28% год к году.

Уже 13 ноября МТС Банк отчитается за третий квартал.

В SberCIB ждут сильных показателей:

— Год к году чистые процентные доходы могли вырасти на 13% и на 19% к кварталу ранее. Всё дело в росте активов, приносящих процентный доход.
— Чистый комиссионный доход прибавил 8% — по сравнению со вторым кварталом. Всё благодаря восстановлению агентских страховых доходов.
— Прочие непроцентные доходы банка увеличились на 36%. Тут аналитики ждут ослабления эффекта от отрицательной валютной переоценки.
— Квартал к кварталу чистая прибыль могла вырасти более чем в 2 раза — до 5,2 млрд ₽ и год к году на 28%. А ROE в результате мог достигнуть 21% — это лучший результат с первого квартала 2024 года.

А ещё вместе с позитивным прогнозом аналитики сохраняют для МТС Банка оценку «покупать».

Источник

Пока аналитики восторгаются отчетами Сбера, без лишнего шума отчитался за очередной месяц МТС Банк (101 форма, МСФО опубликуют в середине ноября).

Отчет отличный: во первых, он показывает позитивную динамику результатов МТС Банка, и пусть снижение совокупного финреза в сентябре не смущает – оно отражает отрицательную переоценку облигаций, оцениваемых через ПСД.

Во вторых, отчет подтверждает, ожидания 15 млрд руб. прибыли за 2025 год, при которых банк стоит недорого, как по прибыли, так и по капиталу: сейчас, по цене 1213 рублей банк оценен приблизительно в 3 прогнозируемых годовых прибыли 2025 года, и примерно в 0,45 капитала банка (за вычетом субордов, разумеется). Причем уже в 2026 году банк с большой вероятностью улучшит результат, таким образом, сейчас он стоит менее 3-х прибылей 2026 года. С учетом того, что на дивиденды распределяется 25% прибыли, ожидаемая дивидендная доходность составляет около 8%, что не рекордно, но вполне неплохо, с учетом того, что выплачивая только четверть прибыли дивидендами, банк обеспечивает себе прирост капитала для дальнейшего развития бизнеса.

мтс как банк- это полная ерунда, показатели ниже инфляции, банки маркетплейсы сейчас рулят и отжимают свою долю

Александр Плеханов, Ну так если он 0.4 то почему сейчас 1200? Кто мешает пересмотреть p/e?

ZVA, может потому что банк стоит 0.4 капитала. А при снижении ставки p/e будет 3?

Редактор Боб, Не понятно с чего вдруг 1600р должен быть мтс банк. Если только индекс общий до 3200 вырастет. Не вижу причин для роста. Дневн...

Т-Инвестиции в банковском секторе выделяют акции Сбера с целевой ценой 347 ₽ (апсайд — 16%) и акции МТС Банка с целевой ценой 1600 ₽ (апсайд...

Чистая прибыль российских банков в сентябре выросла на 81%.

За месяц она составила 367 млрд рублей. Такими данными поделился Банк России.

Выделяем в банковском секторе акции Сбера с целевой ценой в 347 рублей за бумагу и акции МТС Банка с целевой ценой 1 600 рублей за бумагу. 

Источник

МТС-Банк объявил о начале AI-native трансформации, первый этап которой планируется завершить до 2027 году. Процесс предполагает встраивание искусственного интеллекта в формирование персональных предложений, скоринг клиента, работу контактного центра и разработку продуктов. Экономический эффект от такой трансформации прогнозируется на уровне 2,5 млрд рублей на горизонте трех лет.

Процесс трансформации на основе ИИ должен повысить операционную эффективность банка — отношение расходов к доходам (CIR) за 1-ю половину 2025 года достиг 37,6%, что является относительно высоким значением.

ПАО «МТС-Банк» (MOEX: MBNK) объявляет о запуске AI-native трансформации и рассчитывает завершить первый этап перехода до 2027 года. Процесс предполагает встраивание искусственного интеллекта во все основные сферы деятельности организации — формирование персональных предложений, скоринг клиента, работа контактного центра, разработка продуктов и многое другое. Ожидается, что эти изменения позволят значительно сократить операционные расходы и стимулировать рост ключевых показателей банка.

В банке уже успешно применяются модели машинного обучения в таких направлениях, как риски и кредитный скоринг, повышение ценности клиента. ИИ-трансформация — это поэтапная реализация более 50 инициатив, которые представляют собой не просто набор кейсов применения ИИ, а станут полноформатной AI Native-моделью компании. Экономический эффект от такой трансформации может превысить 2,5 млрд рублей на горизонте трех лет.

Технология со встроенной банковской картой позволяет совершать транзакции в одно касание как с современного смартфона, так и с кнопочного мобильного устройства даже при отсутствии подключения телефона к интернету, — говорится в сообщении.

Технология представляет собой цифровую платежную капсулу, которая выглядит как обычная сим-карта. Решение обладает высоким уровнем безопасности благодаря физическому разделению сим-чипа и платежного элемента, предназначенного для банковских операций. В корпус сим-карты встроены Bluetooth и NFC-антенны. Таким образом, платить можно даже с устройства, в котором нет NFC-модуля для бесконтактной оплаты, объяснили в компании.

Решение от МТС Финтех открывает новые возможности для бесконтактных платежей. В ближайшее время планируется пилотный запуск по картам МТС Деньги. Владелец новой сим-карты сможет активировать сразу две банковские карты. Подключение, выбор или отключение карты, платежи и история операций — все действия будут доступны в мобильном приложении банка, — отметили в МТС Банке.

«МТС банк» представил сим-карту со встроенной банковской картой, передает корреспондент РИА Новости.

Такой способ оплаты работает даже в простом кнопочном телефоне — в корпус симки встроены Bluetooth и NFC-антенны. Благодаря этому для платежа не нужны ни пластиковая карта, ни стикер на телефон, ни отдельное мобильное приложение.





t.me/World_Sanctions

Всем привет! Сегодня сделаю анализ финансовых результатов МТС Банка за 1 полугодие 2025 года.

ПАО «МТС Банк» (MBNK) сегодня находится в фокусе внимания инвесторов. Финансовые результаты первого полугодия 2025 года рисуют противоречивую, но многообещающую картину: несмотря на снижение прибыли в годовом выражении, второй квартал показал взрывной рост, сигнализируя о потенциальном развороте тренда. Текущая рыночная оценка бумаг выглядит консервативной, что в сочетании с амбициозной стратегией развития банка создает интересный инвестиционный тезис. В этом обзоре мы проанализируем ключевые драйверы и риски, чтобы помочь вам оценить потенциал акций МТС Банка.

Анализ потенциала и рисков инвестиций в акции МТС Банк

Инвестиции в акции МТС Банка требуют взвешенного подхода. Вот ключевые аспекты, которые определяют его инвестиционную привлекательность:

📊 1. Противоречивые результаты и позитивная динамика

По итогам 1П2025 чистая прибыль банка составила 3,5 млрд руб.

ЦБ РФ все чаще дает тревожные сигналы по банковскому сектору. И действительно, многие банки в летние месяцы сократили чистую прибыль, но не МТС Банк. Лишь за 2 месяца этого года (июль-август) банку удалось показать чистую прибыль по РСБУ в 4,2 млрд рублей, что выше аналогичных показателей прошлого года на 60% и составляет 73% от всех доходов за первое полугодие.

Такая стремительная динамика привлекла мое внимание и сегодня я хотел бы поговорить о факторах роста МТС Банка, но сначала парочка цифр из отчета. Итак, чистая прибыль МТС Банка за 8 месяцев 2025 года составила 10 млрд рублей, вернувшись к благоприятным уровням 2024 года. При этом Банк сохраняет один из самых стабильных показателей стоимости риска (COR) в 6,0%. Далее по пунктам.

📊 Ставка

Каждое снижение ключевой ставки ЦБ на 1% может добавлять порядка 1,5 млрд рублей к чистой прибыли. Учитывая сохраняющийся тренд на снижение ключа до конца года, можно рассчитывать еще на 2-3 млрд чистой прибыли дополнительно. Однозначно, МТС Банк является бенефициаром снижения ставки!