ВИМ Ликвидность БПИФ (LQDT) акции

Фонды денежного рынка дают сейчас ~ 20,5%. Большинство розничных участников рынка сложно соблазнить чем-то другим.

Когда средства из фондов денежного рынка пойдут в акции и облигации вопрос открытый. Это может быть при снижении ключевой ставки ЦБ. А может быть при сохранении ставки на 21% и росте инфляции (т.е. реальная ставка начнёт снижаться). Но в любом случае вопрос перехода денег из фондов в другие инструменты это не «если», а «когда».

Для справки, рост рынка в конце Декабря в +20% за 10 дней, т.е. те самые 10 дней когда хорошие дивидендные истории вроде Роснефти $ROSN, Сбера
$SBER, Татнефти $TATN и т.п. прибавили более 20%. Это всё было параллельно с ростом СЧА у фондов денежного рынка, как минимум у трёх крупнейших: LQDT, AKMM, SBMM, т.е. никто (рынок в целом) особо деньги с фондов не выводил. Подождём когда начнут.

Сам конечно буду ждать этого в акциях хороших компаний, дивиденды, которые «о ужас меньше чем доходность вклада» мне ожидание скрасят 😉

Лютый Комерсант, дык это нихрена не безрисковая доходность, а как раз куча рисков начиная элементарно с отсутствия ликвидности в случае сжат...

Лютый Комерсант, дык это нихрена не безрисковая доходность, а как раз куча рисков начиная элементарно с отсутствия ликвидности в случае сжат...

FinVision, Будут держать пока доходность будет выше дивидендов фонд дает +- 21 а акции
10-11% ну и зачем акции если есть без рисковая доход...

На своём открытом канале 
(там мысли, новости, но не действия и не портфели)
провожу опрос

Большинство заработали, но ниже ключевой ставки.

Люди не довольны своими результатами.
26% заработали по брокерскому счёту больше, чем доходность LQDT (18%).

Фонды денежного рынка преодолели 1 трлн. руб. СЧАВ последние дни декабря был мощный приток в фонды денежного рынка и знаменательный уровень ...

По поводу притоков в фонды ликвидности. Не стоит думать, что за теми притоками в фонды денежного рынка (LQDT, AKMM, SBMM), которые мы увидели под конец года, стоят рыночные игроки.

Не стоит из этого делать вывод, что вместо того чтобы покупать акции игроки кинулись в ликвидность.

В конце года происходит много расчетов у бизнеса, и бизнес может размещать остатки свободных средств в том числе и в фонды денежного рынка. Это раз.

Во-вторых пришло много дивидендов (LKOH, HEAD, PHOR), я например все их разместил в денежный рынок, так как портфель позиций у меня уже был полностью сформирован. Даже если небольшая часть дивов пошла в lqdt, там все равно большой абсолютный приток должен быть.

С другой стороны это не отменяет того факта, что на берегах остаётся много бабла, которое рано или поздно пойдет в акции.

По данным InvestFunds, россияне в 2024 году вложили в фонды денежного рынка 527 млрд рублей — в 4 раза больше, чем годом ранее. Общий объем активов таких фондов вырос в 5,5 раза, до 996 млрд рублей. Эти фонды стали драйверами финансового рынка на фоне роста ключевой ставки до 21%, обеспечивая доходность около 20,4% (ставка RUSFAR).

Фонды денежного рынка предлагают высокую ликвидность и доходность, сопоставимую с банковскими вкладами, но без страхования средств. Они инвестируют в операции обратного РЕПО, облигации и банковские депозиты. Приток средств в эти фонды объясняется падением фондового рынка РФ (индекс Мосбиржи снизился на 13%) и привлекательностью низкорисковых инструментов.

Однако фонды денежного рынка менее надежны, чем депозиты, из-за отсутствия страхования и изменения доходности. Несмотря на это, они остаются популярным инструментом для ожидания выгодных возможностей на рынке.


Источник: iz.ru/1814299/evgenii-grachev/monetnyi-sbor-vlozheniia-rossiian-v-denezhnye-fondy-vyrosli-vchetvero

Зумеры изобрели велосипед 😉

🤝Присоединяйся к сообществу Кот.Финанс: мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости --

Мы восхищаемся поступательным ростом цен на пай LQDT! Единственное, что нас не устраивает – доходность. Она на 0,7% ниже ключевой ставки. Мы решили, что можем лучше.

Спекулятивная идея: Как поднять к Новому Году несколько процентов к депозиту? Сразу предупрежу. Я спекуляциями принципиально не занимаюсь. 

...

Продолжаем наш анализ поведения розничных клиентов в 2024 году. Куда, помимо традиционных банковских вкладов, было направлено внимание инвесторов?

Что касается других продуктов с гарантированной доходностью, то, помимо депозитов, спрос розничных клиентов в 2024 году был сосредоточен на облигациях, а также инструментах с доходностью, привязанной к ключевой ставке ЦБ или ставкам денежного рынка. В частности, фонды денежного рынка и облигации с привязкой доходности к ключевой ставке (флоатеры).

Причем спрос на фонды денежного рынка растет как со стороны состоятельных клиентов, так и среди начинающих инвесторов. Как указывает в своем обзоре ключевых показателей брокеров Банк России, для состоятельных клиентов фонды денежного рынка — это инструмент временного вложения средств в условиях неопределенности на фондовом рынке. А для инвесторов с небольшим чеком в современных реалиях — альтернатива банковским депозитам. Более того, зачастую эти фонды предлагаются клиентам в отделениях или приложениях банков, которые выступают агентами управляющих компаний.

👀 Интересно, в фонде LQDT два дня подряд растет стоимость чистых активов. 

То есть инвесторы не только НЕ вывели деньги из фондов денежного рынка, они увеличили вложения в эти фонды в дни максимального роста рынка. Неужели с облегчением продали акции на отскоке и переложились в денежный рынок?) 


Я делаю наоборот. Вчера мне пришли дивиденды Лукойла — завел их в акции №1 из моей таблицы потенциалов, и жду дивидендов Хедхантера, 3,5% от портфеля – большая сумма. С ними планирую сделать то же, что и с дивидендами Лукойла, сразу в рынок.

Подпишитесь на мой канал, чтобы экономить время на аналитику фондового рынка РФ!

Интересно, что никаких рекордных притоков от физлиц мы не видим по итогам пятницы.



Я бы даже сказал, что отток в фонды ликвидности выше среднего, а приток в акции – на среднем уровне. Покупки в основном совершали не розничные инвесторы.

  

Поводом вспомнить о LQDT стали рекордные обороты в последние 2 дня. За это время, поменялось число владельцев >10% всех паев. У участников рынка появились сомнения, справится ли маркет-мейкер (ММ), и не обвалятся ли котировки под навесом продавцов? Коротко – не обвалятся

Хотя тру-инвесторы 2023-24 годов и не забывали про этот инструмент, поражающий своей стабильностью и доходностью. Вспомним основные мифы, особенности, и сделаем разбор от Кот.Финанс. Наши подборки и обзоры компаний уже ждут вас!

а как дела сегодня у фондов ликвидности? в связи с аттракционом невиданной щедрости, где за 1 день можно заработать как за полгода на вкладах...

Банк Росии сохранил ключевую ставку на уровне 21%, а значит доходность инвестиций в денежный рынок остается высокой.

Денежные фонды часто используют как более выгодную альтернативу банковским депозитам. Управляющие компании фондов размещают деньги в сделки репо на бирже. По сути, это операции кредитования других участников рынка под обеспечение ценных бумаг, что делает такие сделки особенно надежными

Преимущества таких фондов:
— Доходность приближена к ключевой ставке ЦБ.
— Паи фондов можно быстро продать и не потерять проценты.
— Меньшие транзакционные издержки — поиск контрагента, оформление сделки, гарантию ее исполнения, расчеты и клиринг берет на себя биржа.

Подробнее о денежном рынке и его преимуществах для бизнеса рассказал Дмитрий Даниленко, директор по развитию денежного рынка Московской биржи.

Больше информации — на сайте.

Для тех кто хочет разместить капитал в LQDT на новогодние 👇

Так как сделки проходят в режиме Т+1, проценты за все последующие неторговые д...

Так как сделки проходят в режиме Т+1, проценты за все последующие неторговые дни будут получать те, кто держал позицию на открытии предпраздничного дня. Точно так же, как проценты за выходные получают те, кто держал позицию в ночь с четверга на пятницу.

Поэтому:
— чтобы получить проценты за выходные 31-2 числа, нужно купить LQDT не позже 28 декабря
— если не продаём 30го, 3его получаем проценты ещё за три дня (3, 4, 5)
— если не продаём 3его, получаем проценты ещё за два дня (6, 7)
— на фото — торговые и неторговые дни на фондовой секции Мосбиржи

P.S. Дорогая Мосбиржа, ну сложно разве было сделать 3 и 6 выходными? Тогда утром 30го получили бы % сразу за 8 дней 🥹

https://t.me/thefinansist