Выиграли ещё одну премию — «МедиаКульт 2025» ⭐️
Наша платформа о финансовой и инвестиционной грамотности от экспертов ВТБ Мои Инвестиции — забрала титул лучшего образовательного проекта 2025 года.
Приятно, когда пользу и уникальность нашего образовательного проекта отмечают эксперты. Нам есть, чем гордиться 😍
Скорее открывайте ФинКод — изучайте теорию, переходите к практике и становитесь успешным инвестором с ВТБ Мои Инвестиции 💙
Друзья, брокеры начали публиковать годовые стратегии на 2026 год!
В этом году я сделаю рейтинг брокеров с лучшими прогнозами рынка
Начнем в анализа прогноза ВТБ на 2025 год:
• Ставка ЦБ на конец года 23% (факт 16.5%), промах 6.5%
• Курс рубля 95 (факт 78), промах 17 рублей
• Золото $2900 за унцию (факт $4194), промах $1294
Акции на 2025 год:
• Индекс Московской биржи: 3185 пунктов (факт 2662 пункта), промах 523 пункта
• Среди секторов отдавали предпочтение IT и нефтегазу, умеренно позитивно смотрели на потребительский сектор
Результаты фаворитов от ВТБ на 2025 год:
Газпром (-5.4)
Лукойл (-24.6%)
Татнефть (-14.2%)
Сургут преф (-37%)
АЛРОСА (-31.2%)
РУСАЛ (-15.5%)
Норникель (+12.6%)
Т-Технологии (+13.4%)
Банк Санкт-Петербург (-11.9%)
X5 (-3.4%)
Мать и Дитя (+53.2%)
Яндекс (+4.9%)
Астра (-42.2%)
Аренадата (-33.5%)
Буквально недавно прошел один из главных инвестиционных форумов в стране ВТБ “РОССИЯ ЗОВЕТ!”, где показали достаточно цельную картину текущих настроений как среди эмитентов, так и среди профессиональных инвесторов. Удалось посетить мероприятие и подчерпнуть самые важные моменты с всего мероприятия – поговорим о них ниже
Общие настроения рынка
Дискуссии на форуме показали, что участники рынка входят в 2026 год без перегретых ожиданий, но и без чрезмерного пессимизма:
• Инвесторы стали дисциплинированнее
• Компании масштабируют бизнес более прагматично
• Ставка остается длинным фоном, но ее плавное снижение уже зашито в стратегии
• Спрос на риск есть, но выбор остается точечным.
Основной тренд – рост интереса к качественным компаниям, способным выдержать дорогие деньги и демонстрировать устойчивый денежный поток.
ВТБ Мои Инвестиции представили стратегию на 2026 год
Коротко о важном: потенциал индекса Мосбиржи – 3610 пунктов, ожидаемая совокупная доходность – около 44% на горизонте 12 месяцев. Рост может быть обеспечен сочетанием высоких дивидендов, нормализации стоимости денег и устойчивости корпоративных прибылей.
Кража иностранных ценных бумаг, США купленные за доллары США на СПБ Бирже после 27 сентября 2021 года. КТО НА САМОМ ДЕЛЕ ЗАБЛОКИРОВАЛ И УКРАЛ ЦЕННЫЕ БУМАГИ ИНВЕСТОРОВ РФ.
25 февраля 2022 года ВТБ «Мои Инвестиции» сославшись на санкции, уведомил его:
«В связи санкциями США в отношении ВТБ сейчас есть изменения в работе приложения ВТБ Мои Инвестиции. Мы подготовили для вас ответы на самые часто задаваемые вопросы»
Согласно «Отчет Банка ВТБ (ПАО) о сделках, операциях и состоянии счетов Клиента» последняя покупка акций XXXXXXXXX в долларах совершена на КЦ МФБ ПАО «Санкт- Петербургская биржа 23 февраля 2022 года
«Клиринговый центр МФБ» (АО) — клиринговая организация, входит в группу Санкт-Петербургской биржи, являясь дочерней операционной компанией ПАО «Санкт-Петербургская биржа» информация размещена на официальном сайте СПБ Биржа.
(https://spbclearing.ru/ru/about/news.aspx?news=3474)
На рынке регулярно появляются краткосрочные идеи, в том числе от разного типа брокеров, но вот вопрос – работают ли эти идеи на самом деле на практике? В качестве эксперимента мною был выбран небольшой набор идей от ВТБ Мои Инвестиции с разным профилем риска и разной логикой – от фундаментальных историй до технических сценариев и валютных предпосылок. Ниже приведен результат их фактической динамики после открытия.
Транснефть и ставка на див. доходность
Забрали награду Frank Investment Award 2025 в номинации «Лучшие возможности инвестиционного консультирования».
Благодаря развитой сети регионального присутствия, где представлен сервис инвестиционного консультирования для сегмента состоятельных клиентов, ВТБ Мои Инвестиции предлагает клиентам широкие сервисные возможности, в том числе в формате личных встреч. Дополнительные сервисы также включают возможность принимать участие в инвестиционных клубах по всей стране.
Убедитесь, что в команде Advisory работают профессионалы своего дела — откройте раздел «Витрина» в ВТБ Мои Инвестиции, выберите подходящую стратегию и оставьте заявку на подключение услуги. Персональный консультант свяжется с вами до конца следующего рабочего дня.
Инвестируйте с лучшими 💙
Защита капитала – одна из главных задач частного инвестора. Высокая ключевая ставка, нестабильная инфляция, валютные колебания и периодическая волатильность на фондовом рынке требуют более системного подхода к структуре портфеля. Ниже разберем защитные инструменты, которые актуальны сегодня на российском рынке.
Во-первых, снижение издержек как базовый элемент стратегии
В условиях высоких ставок и двузначных доходностей по облигациям каждая комиссия и каждый налог становятся более значимыми. Поэтому повышение итоговой доходности часто начинается не с выбора «самой доходной бумаги», а со снижения расходов.
Ключевые идеи:
• использование налоговых льгот (ИИС, долгосрочное владение)
• минимизация торговой активности в защитной части портфеля
• выбор инструментов с низкими или нулевыми комиссиями
И здесь уместно вспомнить, что предлагает синий брокер – есть активы с нулевой комиссией – линейка ПИФов «ВИМ Инвестиции». Это экономит деньги буквально на входе. Тот же LQDT показывает заметный прирост с начала года
На днях эксперты ВТБ обновили топ-10 акций, где в очередной раз заменили несколько позиций.
Изначально я не хотел про это писать, но все-таки не смог пройти мимо. Просто их подборка очень и очень спорная — в ней есть компании, задавленные санкциями, долгами и собственным руководством. Поэтому перспективы у них так себе..
Хотя я могу ошибаться, ведь куда мне до экспертов с профильным образованием :) Поэтому я решил проверить, кто же в этой ситуации прав — для этого я взял отработанные идеи от ВТБ и сравнил их доходность с индексом Мосбиржи «брутто».
Вот статистика за последние полгода:
❌ Ростелеком— дал -15% (индекс -7,4%);
❌ НоваБев— дала -11,6% (индекс +1,3%);
❌ ЮГК— дал -34% (индекс -0,2%);
✅ МосБиржа— дала +3,4% (индекс -1,3%);
✅ Транснефть— дала +10,9% (индекс +5%);
❌ Самолет— дал +6,8% (индекс +7,1%);
❌ БСПБ— дал -1,6% (индекс +11,4%);
❌ ФосАгро— дал -2,3% (индекс -1,7%);
Мосбиржа обновила требования: с 1 ноября попасть во второй уровень листинга стало легче. В чём польза для инвесторов и эмитентов?
➡️ Что такое уровень листинга и зачем компаниям его повышать
Листинг — это процедура допуска ценных бумаг к торгам. Она состоит из нескольких этапов, в ходе которых оценивается надёжность и ликвидность активов.
Чем выше уровень листинга, тем жёстче требования к эмитенту и ниже риск неприятных сюрпризов, а значит выше доверие инвесторов.
➡️ Что изменилось
🔹 Появились льготы по объёму free-float
Всего 1% доли акций в свободном обращении достаточно, чтобы попасть во второй уровень листинга, вместо стандартных 10%.
Мера временная, она должна стимулировать бизнесы выходить на рынок в ближайшие два года.
🔹 Усилились требования к ликвидности и капитализации
🔵 Стоимость акций в обращении выросла в два раза:
🔔 ₽2 млрд для обыкновенных
🔔 ₽1 млрд для привилегированных🔵 Доля акций в свободном обращении у компаний, которые уже включены во второй уровень и соблюдают free-float 10%, не должна продолжительно падать. Если показатель будет ниже 8% в течение шести месяцев, акцию могут исключить из листинга.
На рынке ощущается пауза – инвесторы стали заметно осторожнее. После волатильного лета и противоречивых сигналов из экономики многие предпочитают не спешить с решениями. Поток новостей плотный, но интерпретировать его все сложнее. В такой среде все чаще обращают внимание на системные подборки идей от крупных брокеров, которые помогают отфильтровать шум и увидеть логику в движениях рынка.
Один из таких примеров – ВТБ Мои Инвестиции, который продолжает делиться новыми идеями относительно российских акций, публикуя подборку из 10 бумаг.
Возникает вопрос – действительно ли этот список помогает инвесторам обгонять рынок?
Немного статистики
С июня по октябрь подборка обновлялась примерно раз в 3–4 недели – в среднем заменялись 2 бумаги из 10. При этом, решения о замене бумаг имели фундаментальные основания, а не реакцию на краткосрочные движения.
Важно, что ровно половина портфеля остается неизменной уже почти год, то есть структура поддерживается за счет стабильных фундаментальных историй, а не частых сделок.
Эра искусственного интеллекта постепенно добирается и до финансового рынка. Все чаще можно услышать термин «робот-советник», и под ним обычно понимают цифровой инструмент, который помогает инвестору выстраивать и поддерживать сбалансированный портфель. По сути, это не «алгоритм, который сам зарабатывает деньги», а программа, основанная на заданных правилах: она анализирует риск-профиль пользователя, предлагает структуру активов и подсказывает, когда стоит пересмотреть доли или провести ребалансировку.
То есть он не торгует скрытно за спиной инвестора, а снимает с человека рутину: расчет пропорций, контроль рисков, замеры отклонений от целевой структуры.
Такой формат появился как альтернатива двум крайностям:
• полностью самостоятельной торговле, где все на плечах инвестора;
• передаче капитала в доверительное управление, когда решения принимает кто-то другой.
Как это реализовано у брокеров? Разберем на примере ВТБ Мои Инвестиции
В приложении «ВТБ Мои Инвестиции» робот-советник работает через набор стратегий по уровням риска: от ультраконсервативной до агрессивной и отдельной версии на базе искусственного интеллекта.
Фронтраннинг (Front running или «забегание вперед»)
Неэтичная и в некоторых случаях незаконная практика, когда брокер ставит свой собственный ордер перед крупным ордером клиента, который, по его мнению, приведет к движению рынка. Трейдеру от клиента поступает заказ на приобретение пакета ценных бумаг, однако он вначале покупает их для себя, а затем продает трейдеру или на рынке по более высокой цене.
(Из Словаря Смарт-лаба)
Дружок, хочешь, я расскажу тебе сказку? Которая совсем и не сказка.
Подскажите, кто сталкивался с подобным явлением — за 3 клиринга до экспирации ВТБ в несколько раз завышает ГО по маржируемым опционам и если...
Подскажите, кто сталкивался с подобным явлением — за 3 клиринга до экспирации ВТБ в несколько раз завышает ГО по маржируемым опционам и если...
