комментарии Николай Иванов на форуме

Я говорю по ОБОРОТ GMV. а не про выручку, и не про 2023, а про май 2024 года
Николай Иванов,
ДУБАЙ, 24 апреля. /ТАСС/. Оборот маркетплейса...

Марэк,
Она обещала 3 трлн за 2023 году.(+80%) Факт — 2,5 трлн (+50%) То есть рост за первые 1 полугодие был (+80%), а за 2 полугодие (+20%)
Повторюсь ОФИЦИАЛЬНЫЙ доказанный рост оборота Вайлдберриз за второе полугодие 2023 года + 20% (вместо обещанных 80%)
Заявленная цель Бакальчук о 3 трлн в 2023 — тоже провалена.
Озон же за второе полугодие план перевыполнил. + 110% рост. и в квартальном выражении по ГМВ уже в 4 квартале почти сравнялся в Вайлдберриз.
Официальный рост оборота Озон 1 квартал 2024 +88%
Официальных данных ВБ за первый квартал 2024 нет. (хотя, когда ВБ росла быстрее Озона Бакальчук рапортовала раньше Озона о росте). Сейчас же с отчетом динамит не прилично долго.
И по всем косвенным метрикам Озон обогнал ВБ в мае 2024 по ГМВ.

В любом случае у Вайлдберриз — просто слова руководителя, который не выполнил своих обещаний в 2023 году, а у озона есть реальный опубликованный отчет.
И есть факт падения темпов роста вайлдберриз с 80% в первом полугодии до 20% во втором полугодии. (при росте 110% у озона)
(это еще до пожара в Шушарах(он отразится в 2024 году).

Николай Иванов,

Москва. 5 апреля. INTERFAX.RU — Выручка ООО «Вайлдберриз» — основного юрлица маркетплейса Wildberries — по итогам 2023 год...

Марэк,

Я говорю по ОБОРОТ GMV. а не про выручку, и не про 2023, а про май 2024 года

Какой толк акционерам глубоко убыточного Озон от его редомиляции. Дивов как не платили, так Озон и не будет платить, так как он всегда будет...

Марэк,
По моим прикидкам в мае 2024 года Озон обогнал Вайлдберриз по обороту. Вайлдберриз тормознула рост до 24% Озон растет на 78%
Рынок Екома России превысит 80 трлн рублей. в 2035 году (в ценах 2024 года) 40трлн рублей. Озон займет долю рынка 70% от этих 80трлн примерно 56 трлн рублей. При выручке 15 трлн. Прибыль 3 трлн. // Это только внутри России.
Покупаю озон, как и яндекс в долгую. до 2035 года минимум. Ожидаю капитализацию 30 трлн рублей Стоимость 120.000 за 1 акцию Озона(и 120.000 за акцию яндекса).
Потому и покупаю.
И мне не нужны дивиденды, мне нужен экспоненциальный рост стоимости акций.
икс20, икс 30 икс 50 на горизонте 10 — 15 лет.
Инвестирую только в такие компании.

При выручке 2,4 млрд капитализация 30 млрд? На мой взгляд сильно завышена цена. 10 млрд — цена приемлемая.

Т-Инвестиции, по международной экспансии хотелось бы подробнее, как в условие санкций?
Беларусь всего 9.5 млн человек.

Алина Есипова,

В Белоруссии даже официально(по завышеной статистике белстата) 9,155 млн
И в эти 9,15 млн они считают 1 млн людей сваливших оттуда в Россию и раз в год приезжающих навестить престарелых родителей. И еще 0,5 млн в Польше.

7,5 млн человек там реальное население. по самым оптимистичным подсчетам. А в 1991 было 10,5 млн

Это как на украине укрстат пишет, что у них 42 млн, хотя реально и 25 млн нет.

Так, как Т — банк сделали, то вероятность слияния с Т — очка банк расцениваю, как 99,999%
И наверняка это не последнее поглощение.


Может со временем еще и слияние с Яндексом увидим. Вот если слияние с Яндексом проведут, вот тогда Т- банк станет по настоящему хай тек компанией.

Все, как я и писал пол года назад. Росбанк сольют с Тиньком, сначала назовут Т- банком, а затем присоединят Точка банк (Точка банк тоже принадлежит Потанину)(Может еще какой нибудь райфайзен или юникредит поглотят)

Николай Иванов, финтех, потому что нет отделений

Sianuk,

Это миф. Отделения Есть! Как сказали в Альфа банке — В Тинькове не 500 маленьких отделений по 20 человек, как в Альфе, а одно -монструозное отделение в котором сидит 20.000 человек.
Мало того, помимо центрального офиса карты выдают в передвижных отделениях. Ты же сидишь в машине!(закрытое помещение). Просто в Альфе ты сидишь в комфортном офисе большой площади на комфортном диване и тебе приносят кофе.
А отделение тинька — это проперженная, прокуренная машина и хмырь с перегаром(он же сотрудник Тинька) тебя фоткает в ней, заполняет на коленке договор и навяливает тебе дополнительные услуги — например Симкарту и страхование.
Про НЕТ ОТДЕЛЕНИЙ у Озона и Вайлдберис — это не правда. 30.000 ПВЗ — это такие же физические магазины, как и магниты и пятерочки. А складов уже наверное больше.
Как в Волмарте говорят, что те, кто называют Амазон ОНЛАЙН ритейлером — глупые люди. Амазон, такой же ОФЛАЙН магазин, как и Волмарт.
А глава Вайлдберрис Бакальчук говорит, что Озон и Вайлдберрис такие же офлайн магазины, как и ДНС, пятерочка и другие.

Если ты идешь в ПВЗ -ты идешь в физический магазин.
Если ты идешь оформлять кредитную карту в автомобиль тинькова — ты идешь в физическое отделение. (просто оно для дураков, на которых сэкономили и преподнесли, как хайтек.)

Объясните, если Ozon банк — это финтех, то все остальные банки — уже не банки, а тоже финтехи? А если нет, то в чем Ozon банк конкретно «тех...

4pm,

На самом деле никаких финтехов не существует.Это маркетинговая уловка, чтобы по сути мошенническим путем продавать акции обычного БАНКА того же тинькова по коэффициентам IT компаний, хотя конечно же условный Тинек никаким финтехом не является.

Финтехом можно было 20 лет назад называть ЯндексДеньги и ВебМани.

Сейчас цифровых технологий полно в любой сфере, даже в Газпроме новые месторождения обрабатываются на суперкомпьютере и онлайн все происходит без физического присутствия и чего теперь Газтехом это называть, а газпром IT компанией?

Нет конечно ни Озон банк ни тинек никакими финтехами не являются.

Озон — это отличный онлайн ритейлер! Озон банк — отличный, перспективный онлайн банк! Но не финтех. Просто БАНК!

Николай Иванов, у Яндекса все это — дотационный рост депозитов — не давали бы ставку 17% нах они нужны были бы кому cbr.ru/finorg/foinfo/rep...

C1547 Qwdet,
На счет ДОТАЦИОННОСТИ Яндекс Банка — сомнительный аргумент. Яндекс легко выводит на безубыточность новые направления бизнеса.
Такси тоже был убыточный, Маркетплейс и Гроссери уже вывели в положительную юнит экономику. С этим у Яндекса проблем нет. Это не Озон и не ВК! В прибыль они Умеют.
Кроме того 30 миллионов лояльных пользователей платящих каждый месяц по 350 рублей за подписку к экосистеме Яндекса и получающих обслуживание в Яндекс Банке бесплатно, можно ведь тоже посчитать частично и в доход Яндекс банка.
Тинек то ведь то же самое делать пытается. Он к основному бизнесу добавляет костыли — перепродает сотовую связь(Теле2), страхование, рекламу, конструкторы сайтов там всякие добавляет и т.д.
Просто у Яндекса экосистема мирового уровня и тотальный доминатор в России.
И Яндексу не принципиально заработать именно с финтеха. Если с помощью финтеха Яндекс усилит свою экосистему (допустим до 100 млн человек) и за счет своего банка увеличит продажи Яндекс маркета, прибыль с такси, каршеринга, ЯндексЛавки, Кинопоиска и т.д. Да элементарно на 100 рублей плату за подписку поднимет.
То по сути то Яндекс получит свою ПРИБЫЛЬ за счет банка. Главное то общая польза для компании и общая прибыль, а не отдельный сегмент.
И если глобальный яндекс заработает на условные 100 млрд прибыли больше за счет банка, но саму прибыль сострижет не с банка, а с экосистемы, то меня это устроит.
На счет не транзакционности, чего то тинек не замечен в тяжелых сегментах банкинга. Ипотека, миллиардные кредиты для юрлиц, да даже автомобили в кредит не особо я видел, чтобы покупались на кредит тинька.
Тинек — абсолютно транзакционный банк! кредитки — с маленькими суммами с конскими процентами, как у микрофинансовых организаций, а ля русский стандарт.
А Яндекс даже в тяжелом банкинге (Крупные кредиты, Ипотека) имеет все шансы ибо Яндекс-НЕДВИЖИМОСТЬ!, Автокредиты — таксистам! Оборотные кредиты и овердрафты — селлерам маркетплейса, отельерам Яндекс путешествий, рестораторам Яндекс Еды. Кредиты юрлицам тратящим деньги на ЯндексДирект. (Биг дата огромная!) Лояльность клиентов — огромная! 10-20 млн людей в стране из 100 млн пользующихся яндексом по законам маркетинга — гарантировано будут СВЕРХ лояльными. Рыночная сила — тотальная!
Кроме того Яндекс умеет в слияния-поглощения. Могут выкупить условный райфайзен или уралсиб с русским стандартом.
Да и стоящая за Озоном и МТСбанком АФКСистема в слияния умеет.

Сегодня свежая статистика вышла — Яндекс Банк +54,78% рост вкладов физлиц за 1 месяц до 28,2 млрд .

взлет с 54 на 47 место в рейтинге. До конца года в топ 20 залетит до 100 млрд. (А там на минутку Русский Стандарт).
Ну и на следующий год до 300 млрд вполне реально (а это уже топ 10).

То есть Яндекс банк стремительно сокращает отставание и через 1,5-2 года тинек начнет ощущать реальную конкуренцию.

Все таки 50 миллионов людей много лет пользовались Яндекс Деньгами и очень быстро возвращаются в Яндекс банк.


Не сомневаюсь, что и Озон примерно такими же темпами будет расти.



Но есть и хорошая новость для тинька есть — Вайлдберриз банк — скорее всего не выстрелит. Но и Яндекса с Озоном за глаза хватит, чтобы ввязаться в ценовую войну и рентабельность тинька улетела близко к нулю.

Сегодня докупил еще ОЗОНа. Наверняка еще упадет до 3500-3700, временно(тогда докуплю еще), а затем полетит на 5000-5500.

1800 красная цена тинька.

Да кстати помощник Олег — самый тупой из всех виртуальных помошников России.
Об этом публично говорил сам Олежа Тиньков.
Ну и статистика говорит, что Алиса 75% рынка, а остальные 25% рынка — это Маруся, Сберовские и иностранные.

Николай Иванов, вот только не надо про Альфа-банк… В этом году пришлось выносить из этого НЕДОбанка небольшую сумму в районе АСВ, так пришло...

Рома Лапшин,

Ну я Альфу привел, как пример классического банка. Банков много, не обязательно именно Альфа на любой вкус и цвет. Кому, что нравиться.

Матвей,

Тинькоф брокер, Тинькоф депозит, Тинькоф мобильная связь.
Поэтому брал, беру и буду брать в долгосрок.

AAE,

Депозит в банке!
Брокер в банке!
И виртуальный сотовый оператор (перепродажа Теле2 с ухудшением качества).
Вот это IT компания всем на зависть!) Ну просто диво дивное!
Только лишь за 3 эти сверхТЕХНОЛОГИЧНЫЕ IT услуги — тинек должен торговаться не как банк, а как IT компания))
А за то, что тебе карту выдают, не как в Альфе в человеческом офисе и наливают кофе, а в прокуренной мазде с антисанитарией — вот это настоящий ХАЙ-ТЭК!
Да еще и впаривают Сим карту, пользуясь тем, что ты из машины не выйдешь, пока не заберешь карту.
Все Гуглу и Амазону приготовиться к банкротству! Тинек банк в качестве АйТи услуги предоставляет ДЕПОЗИТ ДЕПОЗИТ карл! И сотовую связь)

А еще там мадаме одной сам КЭШ БЭК предоставляют и страхование (подумать только! Вот это Рокет Сайенс настоящий).


ХайТек, который мы заслужили.

Виртуальный оператор(тот же теле2).
Депозит.
Брокер.
Страховка
и Кэш Бэк.

Все! Я в осадок выпал от такой продвинутой ТЕХНОЛОГИЧЕСКОЙ корпорации! Ведь услуги то уникальные!

Николай Иванов, то что Яндекс сможет если захочет- спору нет. Весь вопрос в том что они хотят?

C1547 Qwdet, У них есть официально заявленная стратегия. Там ясно изложены цели и что они хотят. На финтех они делают серьезную ставку!

Николай Иванов, Тиньков выигрывает за счет сервиса и качества приложения. Это финансовый маркетплейс, если хотите: финансы, страховка, билет...

Sianuk,

Приложение впринципе — прошлый век. Как и сами смартфоны! Тинек застрял в парадигме начала 20ых.
Зачем мне вообще приложение, да и смартфон не принципиален.
Я сидя на велотренажере прошу станцию с Яндекс Алисой купить мне билеты на самолет до Калининграда и подобрать отель в Калининграде на неделю.
Она делает все это сама и еще автоматически разбивает в сплит на 6 месяцев (если на 2 месяца то без процентов).
Так же по голосу заказываю еду в Яндексе, вызываю такси.
Покупаю вещи даже не имея смартфона вообще(кроме очень дорогих и шмоток) .
С Яндексом впринципе смартфон не нужен, не то, что приложения.
Позвонить можно с Яндекс станции на яндекс станцию или с Яндекс колонки на Яндекс телевизор.
Она же выключит/включит свет, телевизор, чайник, пылесос, подберет сериал, фильм, книгу, музыку.
Не нужно заходить в смартфон, чтобы в поиске что нибудь искать. Спрашиваешь Алису и она все ищет и озвучивает.


У меня есть приложения тинька — никаких там сверх инноваций я не заметил.

Приложение Сбера удобнее и комфортнее и у большего числа людей. у 95% кого я знаю.


То есть любое АУДИО и текст алиса озвучит через любое аудио устройство.
Любое видео Алиса покажет через любое видео Устройство. ЯндексСмартТВ, станция с экраном-планшетом. Умные часы. В перспективе -видео панель в беспилотном Яндекс-автомобиле.


Приложения, как и смартфоны — это тупиковая ветвь развития. Как проводные телефоны, пейджеры и ламповые телевизоры.


Хотя и СуперАПП ЯндексГоу — самый используемый в стране. То что приложение тинька самое лучшее — просто ваше оценочное суждение основанное на маркетинге.
Статистика утверждает, что приложение Сбера и ЯндексГоу — лидеры в стране.

Не надо было очаровываться-тогда бы и разочарования не было бы.

1) мало ли кто что говорил. У создателя могло быть свое видение. А инвестор...

C1547 Qwdet,

Капитал тинька = 251 млрд
Капитал МТСбанк+ОЗОНбанк+ЯНДЕКСбанк = 92 млрд

Не сказал, бы что рост исключительно за счет низкой базы. Не такая уж она и низкая. За 3-4 года такими темпами тинька обгонят в легкую, не напрягаясь.

Не надо было очаровываться-тогда бы и разочарования не было бы.

1) мало ли кто что говорил. У создателя могло быть свое видение. А инвестор...

C1547 Qwdet,


Про рост с нуля я был бы с вами согласен будь Яндекс, Озон и МТС — банки — чистейшими стартапами с нуля из гаража на коленке созданными.
НО! Яндекс уже был национальным чемпионом на финтех рынке России и СНГ задолго до тинька, с оборотами сравнимыми с ВТБ. (ЯндексДеньги) и имеет материнскую компанию с выручкой 0,8 трлн и ежегодным ростом выручки 40-50%
МТС банк далеко не с низкой базы растет.
А Озон (имея 40 млн клиентов уже) — это дочерний банк АФК Системы, который всю скоринговую экспертизу МТС банка уже получает + суперкомпьютерные мощности МТС. А МТС банк в обратку получает Бигдату Озоновскую
И в дальнейшем, понятно, что МТСбанк + Озонбанк ждет слияние! (АФК Система и тинек купить хотела).
Да и не проблема масштабировать для АФК системы. Купят уходящие из России Райфайзен и/или Юникредит за копейки и объединят их с МТСбанком и OZON.
Или там слияние с каким нибудь Уралсибом, Русским стандартом, МКБ проведут.


Так что аргумент про быстрый рост за счет эффекта низкой базы не корректен! (понятно, что он замедлится).
А вот у тинька как раз — эффект низкой базы завершается. Ибо более 40 млн клиентов расти уже сложнее чем с 10 до 40млн.

Тинек абсолютно повторяет 1 в 1 судьбу банка Русский стандарт! Это его реинкарнация.


Можно конечно и дальше ерничать и хамить.

Но ИГНОРИРОВАТЬ такие аргументы — это глупость. Значит вы не логикой руководствуетесь, а маркетинговой промывкой мозгов от маркетологов тинька.