ответы на форуме

ого сколько паникеров в бспб сидит.

Efan, да, тяжело идет. Видимо пассажиров дохрена. Небось и безбилетников куча 🤣

почему бы не сделать допку для поднятия фри флоата. сколько всего акций щас?

Efan, допку сделают вообще все сбегут ))) нноооо зато ценник станет ниже

Markitant, зачем банку капитал если щас кредитовать физиков это заниматься его утилизацией. да и нет у них метрик позволяющих это делать. фа...

Efan, не являюсь экспертом в этом вопросе, возможно у них действительно нет острой необходимости, тем более, что IPO принесло им деньжат.
Достаточность капитала (Н1.0) на 01.01.25 у МТС-банка сейчас 10,757 (источник: risk-monitoring.ru/analiz-bankov/normativy-dostatochnosti-kapitala/mts-bank/420 ) при норме 8. Это неплохо, но ниже, чем например у Сбера. Кроме того, МТС-банк хотел купить страховые активы ( www.interfax.ru/business/993388 ), а для этого тоже нужен капитал. Это я к тому, что выплата дивов весьма вероятна (мамке нужно бабло), но есть также немалая вероятность, что выплатят по нижней планке (25%). Тем более, что МТС лишний миллиард дивидендов от дочки — что капля в море.

год уже болтаемся на этом уровне скоро полетим сильно вверх.

Efan, или сильно вниз на уровни 100 рублей как в 2022 ))

4x на чем хоть кто нить знает?

Efan, блин, новости же были, продают контору, читать надо🤷‍♂️

почему бы не сделать допку для поднятия фри флоата. сколько всего акций щас?

Efan, 22 50З 490 875

gpbinvestments.mave.digital/ep-345

интересное вью по банк сектору. про бспб с 42минуты.

Efan, Задача публичного аналитика, это создавать трафик. Они могут конечно бесконечно лить это в уши, а параллельно управляющий может покупать в портфель, не стоит слушать всякие подскасты и прочее. Самый лучший способ это 1. пообщаться с эмитентом, 2. открыть табличку и посчитать. Господа из ГПБ чет забыли презентации от 23 года которая была осенью для институционалов, где подробно и красочно ответили почти на все вопросы, про балансы, трейдинг, маржу и тд. Так же достаточно хорошо описывали систему кредитования юриков и откуда такие низкие косты, а это блин суть инвестиции в бсп, не зная этой инфы я бы никогда не инвестировал туда кровные. Так что гпб конечно сказочные.

gpbinvestments.mave.digital/ep-345

интересное вью по банк сектору. про бспб с 42минуты.

Efan, Ну там на моменте про то что прибыли разовые можно конечно уже скипнуть. Банк уже давно не торгует на бондах, трейдинговый доход это конвертации, любой человек который захотел бы пообщаться банально с АЯром знал бы это. Я если честно был более лучшего мнения об Андрее Ванине, как-раз гпб звали на неделе пообщаться на счет перевода к ним части инвестиций, поставлю им запись на стол и поинтересуюсь что они курят.

забавно конечно по ч.п. лучшая в секторе, а по динамике худшая… репутация.

Efan, репутация у хомяков ничего не значит, а вот крупняку на это пофиг, когда заход начнется увезут рублей на 200 одной месячной свечой

забавно конечно по ч.п. лучшая в секторе, а по динамике худшая… репутация.

Efan, разовые факторы в основной части прибыли. отложенный налог на прибыль, поглощение Открытия, выделение замороженных активов в отдельное АО.
основные статьи доходов сократились
но в общей массе получился хороший +. для субордов гуд, капитал подрос.

потенциал минимум 50+% на след год.

20% недооценка по капиталу.
120руб заработают (банк стоит 3 годовых прибыли. это вообще за гранью. таки...

Efan, а байбэк еще?

NikNik,

Efan, может, продлят…

500руб капитала на акцию на конец 25 года? смогут? у кого какие ожидания?

Efan, совок 523 ожидает.

а зачем продавать долю кому-то на дне после 100кратного падения? главный акционер в лице гос-ва вообще зачем делает все на п...

Efan, так может это кому-то покажется выгодным и купят. Государству то что от падения — оно не для зарабатывания денег существует.

вместо дивов пусть втб сам и выкупит долю гос-ва.

Efan, Зачем государству самому у себя покупать какую-то долю? чтоб порадовать минеторитариев чтоли?

─ На 1 января 2025 года Акционерный капитал составил 201.3 млрд рублей (+17.1% по сравнению с 1 января 2024 года).
--
201.3/457=440р
60 ди...

Efan, разогнали избушки папирку ппс
15 лет никому не была нужна а тут вон какой памп

500руб капитала на акцию на конец 25 года? смогут? у кого какие ожидания?

Efan, Смотрите, по 24 году вероятно капитал будет итоговый около 200. По стратегии банка консервативно ROE 20+, значит заработать хотят 46+. За пол года 23, получаем 223 капитал, если акций останется 445 то к финальному диву он будет 500+. Если акций выкупят по максимуму то к полугодовому капитал 530+. За год 2 дива, так что капитал на конец года будет примерно тем же 223. Консервативно 500 по капиталу пощупают уже к полугодию и конец года вероятно тоже будет выше. Это если консервативно.

baobab, а слабо посчитать сколько в резервирование ушло. посчитать как будет расти роспуск резервов при нормализации с дкп. как снизится дор...

Efan, А роспуск будет? При ухудшении качества кредитного портфеля? А рост налога на прибыль на 5% и рост затрат?

как вытащить убытки с ииса? хочу закрыть иис и перевести на обычный счет. т.е. есть бумаги с большим минусом хочу минус потом на обычном сче...

Efan, не перехожу на новый ИИС, продолжаю сидеть на старом там можно выводиь купоны и дивиденды. Если «там минус закрою ка я его, открою новый» то в ноом не сможете выводить НИЧЕГО. Обычно повод закрытия — нужны деньги. Повод «там минус» откроете новый там тоже может быть «минус». Перевод каждого эмитента стоит 1500р не помню расспрашивал своего брокера плюс комиссии, дорого, выгодней продать и закрыть, если нужны деньги. Правильней оставить и перестать покупать дорогое то что пиарят то что выросло.

zzznth, вообще если банк пройдет этот кризис без каких то значимых потерь и сохранит рое 20+ то по мне даже капитал за такой актив дешего и ...

Efan, я делал несколько моделей в свое время по РОЕ, с учетом того что у них сейчас дорогие пассивы юр лиц, при ставке 15+ все равно рое получалось больше 23. То есть ЧПМ у них будет падать медленнее чем ставка, что в принципе считаю отличным достижением. Так же там сейчас весь избыток капитала они используют как дешевое фондирование для кредитов + крутят на межбанке, что вообщем то тоже вносит пару процентов в маржу.
Из хорошего, на весь следующий год они прогнозировали РОЕ 20+, что консервативно, но для меня пока темный лес что будет условно при сильном снижении ставки. Все будет зависеть от скорости набора «плеча», если они решат потратить капитал на фондирование хороших длинных кредитов, то 20+ вполне достижимо.
Но есть небольшая проблема сейчас которую редко подсвечивают, при существенном росте капитала, и небольшом росте активов, РОЕ так или иначе снизится. То есть по 25 году заработают то они вероятно больше чем в 24, но парадоксально РОЕ будет средним по году ниже.