Подведение итогов за 8 лет инвестирования ч.1

Свой первый брокерский счет я открыл 18 февраля 2016 года. На самом деле, до этого еще был счет в Альфадирект, но я его использовал только для покупки валюты. Почему-то для торговли ценными бумагами применять его не планировал, возможно, комиссии не устраивали. Так что сегодня исполняется ровно 8 лет с того момента.  Поэтому хочу подвести некоторые итоги инвестирования. Картинка для привлечения внимания, график изменения стоимости портфеля:

К началу 2016 года процентные ставки в банках постепенно снижались, а вклады, открытые в конце 2014 года и начале 2015 года под 14-15% годовых, начинали заканчиваться. И новые вклады можно было открыть максимум под 10% годовых. Поэтому я постепенно начал искать альтернативы банковским вкладам. И в результате пришел на биржу. Предварительно даже прошел курс Н.И. Берзона на Курсере «Финансовые рынки и институты». Было интересно и полезно, как мне кажется.

Для себя я сразу выбрал стратегию «пассивного» инвестирования. Вот только следовать ей получалось не очень хорошо, постоянно влезал в какие-то «авантюры»: то покупал облигации банков Пересвет и Татфондбанк, то ПИФы, то «вечные» облигации ВТБ. В результате за 8 лет (2920 дня) я совершил около 1500 сделок. Не очень похоже на пассивное инвестирование:).

Деньги я внес на брокерский счет 20-го февраля (честно заработанные 200 тыс. рублей), а первую сделку я совершил второго марта 2016 года. Видимо, какое-то время ушло на то, чтобы со всем разобраться и выбрать, во что же вложиться. И конечно же я вложился в фонд FXRL, который только-только появился на бирже. Все по заветам уважаемого Сергея Спирина. Правда, уже вскоре я, видимо, решил сменить стратегию и в октябре 2016 года от FXRL полностью избавился. Продал даже с небольшой прибылью, 8.7%  за 8 месяцев удержания бумаги.

Остальные покупки в этот день были: FXGD, FXIT и FXRB. От FXGD, FXIT я, к сожалению, так и не избавился полностью. Поэтому эти бумаги до сих пор заморожены, а FXRB я все-таки продал в 2018 году, тоже с прибылью. Вот только портфелю жены так не повезло, и там «пропало» почти 160 тыс. рублей. Вот такие они эти хваленые ETF.

Все бумаги я постепенно распродал в течение 2023 года. Осталось всего два эмитента. Вот результаты по моему рублевому портфелю за 8 лет:

Среднегодовая доходность (XIRR которая) получилась 8.6%. Много это или мало? Не знаю, тяжело судить. Учитывая события последних пяти лет, не так и плохо. Но разбогатеть не получилось. И не получится даже курсы продавать, кого заинтересует такая доходность за 8 лет:).

Если будет интерес, в следующих частях планирую написать про самые большие успехи и неудачи, про отдельные акции и облигации. В какой момент портфель показывал максимальную доходность, а в какой — максимальную просадку.

Хочу сравнить доходность с банковскими вкладами за тот же срок и официальной инфляцией. Ну и сделаю кое-какие выводы.

А вообще теперь я пишу про деньги в Германии https://geld-in.de/. Опять начинаю с банковских вкладов:). Может, когда-нибудь вернусь к инвестициям.

А если на мой телеграм канал (https://t.me/geld_in_de) подпишется 1000 человек, то раскрою стоимость портфеля на максимуме:)