Итоги первых 7 лет инвестирования в российские акции. Портфель "Бульдозер". Инвестиционная пенсия

Промежуточные итоги первых 6 лет инвестирования публиковал год назад:
smart-lab.ru/mobile/topic/866793/

Первую свою сделку на российском фондовом рынке я совершил 26 апреля 2017 года — завел первую сумму на ИИС и приобрел акции Мосбиржи. И завертелось...

Всего за прошедшие 7 лет я завел на ИИС 3 535 000 рублей.

Заводил в среднем по 10 000 руб. каждую неделю.

По состоянию на утро 29.12.2023 результат инвестирования на ИИС такой:

ВСЕГО на ИИС — 4 988 тыс. руб.

Если расписать по отраслям, то получилось так:

Нефте-газовый дивизион — 1 574 тыс. руб. (31,6% от портфеля):

— Газпром — 223 тыс. руб.
— Лукойл — 405 тыс. руб.
— Новатэк — 191 тыс. руб.
— Саратовский НПЗ преф — 82 тыс. руб.
— Сургутнефтегаз преф — 326 тыс. руб.
— Роснефть — 346 тыс. руб.

Финансово-технологический дивизион — 944 тыс. руб. (18,9% от портфеля):

— Сбербанк об — 568 тыс. руб.
— Мосбиржа — 238 тыс. руб.
— Ростелеком об — 138 тыс. руб.

Химический дивизион — 751 тыс. руб. (15,1% от портфеля):

— Фосагро — 330 тыс. руб.
— КуйбышевАзот об — 316 тыс. руб.
— НКНХ преф — 9 тыс. руб.
— КазаньОргсинтез об — 96 тыс. руб.

Энергетический дивизион — 387 тыс. руб. (7,8% от портфеля):

— Ленэнерго преф — 188 тыс. руб.
— Интер РАО — 99 тыс. руб.
— Юнипро — 100 тыс. руб.

Горно-металлургический дивизион — 421 тыс. руб. (8,4% от портфеля):

— Алроса — 180 тыс. руб.
— ММК — 130 тыс. руб.
— Эн+ — 111 тыс. руб.

Потребительский дивизион — 910 тыс. руб. (18,2% от  портфеля):

— Инарктика (РусАква)— 171 тыс. руб.
— НоваБев (Белуга)— 268 тыс. руб.
— ЭсЭфАй — 193 тыс. руб.
— ММЦБ — 120 тыс. руб.
— ЛСР — 19 тыс. руб.
— Европейская электротехника — 139 тыс. руб.

Транспортный дивизион — 1 тыс. руб. (0,1% от  портфеля):

— НМТП — 1 тыс. руб.

Итого пока 26 эмитентов. Всего планирую довести портфель примерно до 35-40 эмитентов. Портфель назвал — "Бульдозер" — будет загребать дивиденды.

Теперь перейдем к самому главному — для чего я все это затеял? Все это нужно для формирования пассивного дохода. Какие же результаты по этой части?



Сколько я на все это трачу времени? Сейчас вся инвестиционная деятельность занимает у меня примерно 7 часов в неделю. Это мне интересно, это мне нравится.

Все дивы вывожу на отдельный счет и пока (пока) все выведенные дивы обратно направляю на пополнение ИИС. У меня ИИС типа А — стараюсь каждый год заводить на ИИС не менее 400 000 руб, дабы на следующий год возмещать 52 000 руб. 

Т.е. мой портфель уже примерно на 3/4 кормит сам себя без моего участия. Настоящая денежная машина  )

Своих денег (своих, т.е. тех, которые я взял из своей зарплаты, остальные — это деньги ранее любезно переданные мне рынком) я завел чуть более 2,2 млн. (если точно, то 3 535 000 - 1 317 721 = 2 217 279 руб.), а по результатам 2024 года ожидаю забрать с рынка примерно 500 тыс.
По-моему, неплохо.

Все рыночные распродажи и падения рынка лично мне (лично мне) очень на руку. Чем ниже укатают, тем выгоднее докупаться.

Я акции на падении не продаю (да и на росте практически не продаю). Ну упадут они на время на 30%, или на 50%, или на 80%. И?

Дивиденды платить не перестанут. На полученные дивиденды можно будет докупаться по бросовым ценам, следовательно с каждым годом акций в портфеле все больше, следовательно с каждым годом суммарных дивидендов все больше.

Это же мечта долгосрочного дивидендного инвестора! Чтобы рынок упал и несколько лет болтался на дне.

Я ни с кем не соревнуюсь. Я делаю то, что улучшает лично мою жизнь. Вот за 7 лет обеспечил себе уже возможность 3 месяца в году  не работать, поддерживая привычный уровень расходов и жизни.

Лично для меня (лично для меня) это основной показатель успешности инвестиций. На сколько месяцев в году ты уже выкупил себя из необходимого для жизни наемного рабства.

Фондовый рынок — это не место для зарабатывания денег. Деньги зарабатываются вне фондового рынка. Фондовый рынок — место для сохранения и приумножения заработанного.

Будь готов богатеть медленно и фондовый рынок будет для тебя заботливой мамой, а не коварной и жестокой мачехой.

И еще очень важный момент — если решил связать свою дальнейшую жизнь с Россией, между эмитентом и инвестором должно быть МАКСИМУМ два посредника: российская биржа + российский брокер. Если посредников больше — лучше пройти мимо. ПИФы, ETF, ГДР, иностранные акции и прочее — это не для меня. 

Какие выводы могу сделать?

Мне понравилось на российском фондовом рынке. Остаюсь с вами :)

Всех с наступающим Новым годом! Всем счастья и найти свой путь! :)