Путь к свободе
Путь к свободе личный блог
07 декабря 2023, 20:22

На пути к 12 миллионам. 17 из 141 месяца позади, каких результатов добился?

Всем привет.

Уже полтора года продолжаю двигаться к своей главной цели в 12 миллионов рублей в активах на фондовом рынке.

Сумму эту для себя выбрал не просто так. При вероятной див.доходности рынка в 10% ежемесячный пассивных доход может составить 100 тыс руб в месяц. Прекрасно осознаю, что покупательская способность этих денег будет другая через 10 лет, поэтому и поставил планку немного выше необходимого. Стоит учесть, что спустя 123 месяца див доходность может быть и выше 10% от моих средних цен.

Путь был начат в конце мая 2022 года и вот уже 18 месяцев позади, впереди 123 месяца. Какую доходность или убыток принесет мне это время-неизвестно, но буду надеятся на лучшее.
На пути к 12 миллионам. 17 из 141 месяца позади, каких результатов добился?
25 мая 2022 года начало пути и первые пополнения 1400руб 👆

Что послужило толчком?

Осознание, что в этой жизни никто тебе на блюдечке ничего не принесет, и нужно всего добиваться самому. Родители работали всю жизнь, сейчас вышли на пенсию и получают ежемесячную государственную пенсию в размере 16 тыс рублей, как прожить на эти деньги-не представляю. Благо, что живут в сельской местности и выращивают огород ну и живность продолжают держать. Без этого вообще никак с такой «премией» от государства. Поэтому и решил, что одним из выходов в подобной ситуации, может стать инвестирование.

На сегодняшний день, прошло 18 Месяцев инвестирования с нуля, и вот такие результаты в деньгах. Ниже скину скрин
На пути к 12 миллионам. 17 из 141 месяца позади, каких результатов добился?

Веду 2 портфеля. 

1. Брокер БКС (дивидендный) — покупаю дивидендные акции России

2. Брокер Сбер (ИИС) — покупаю только облигации.

Своей первой мини цели в 500 тыс. рублей достиг в прошлом месяце на 17ом месяце инвестирования.

Вторую мини цель ставлю перед собой 1 млн руб, планирую достигнуть этой цифры до конца 2024 года.

В месяц стараюсь пополнять на 30 тысяч рублей, 10 из которых закидываю на БКС, и 20 на ИИС.

Причем ИИС начал пополнять только в этом году и до конца года планирую туда закинуть 250 тыс рублей в общей сложности. Это мне даст возврат по типу А в следующем году 32500 рублей, которые так же пойдут на пополнения ИИС.

В этом месяце ИИС был пополнен на 10 тыс, на следующей неделе закину еще. 

Из покупок, были куплены облигации Новотранс 1P3
На пути к 12 миллионам. 17 из 141 месяца позади, каких результатов добился?

Облигации покупаю так, чтобы выплаты купонов приходили равномерно по году. На сегодняшний день, в среднем в месяц приходит купонами около 2 тыс руб. каждым пополнением и покупками эта сумма растет.

Полный портфель облигаций выглядит сейчас вот так: скрин ниже
На пути к 12 миллионам. 17 из 141 месяца позади, каких результатов добился?

Основной портфель на БКС на этой неделе немного падает, что меня вообще никак не расстраивает. Мне тут важно количество активов, а не красивые циферки, зелененькие или красненькие.

Состав такой: Скрин ниже
На пути к 12 миллионам. 17 из 141 месяца позади, каких результатов добился?
На пути к 12 миллионам. 17 из 141 месяца позади, каких результатов добился?

Большие плюсы связаны с хорошими точками входа после обвала рынка 2022 года, но по началу минусы были тоже большими (тут старое видео нашел, можете посмотреть какие были минуса)

В хороший плюс вышел только благодаря постоянным усреднениям, и теперь могу смело сказать, что это работает. Но большие суммы конечно было бы намного сложнее усреднять.

Согласно Аналитике БКС, полная доходность портфеля за все время инвестирования составляет +34%
На пути к 12 миллионам. 17 из 141 месяца позади, каких результатов добился?

На БКС так же держу немного облигаций, на случай сильного падения рынка. 

В Ноябре с пополнением прикупил несколько акций. Скрин ниже
На пути к 12 миллионам. 17 из 141 месяца позади, каких результатов добился?

Все беру под дивиденды, знаю сейчас дороговато все, но хорошие плюсы по бумагам позволяют их усреднить немного в плюс. Тем более впереди еще 123 месяца инвестирования и никто не знает на каких уровнях будут эти бумаги в будущем.

В Декабре-Январе ожидаю дивиденды от нескольких бумаг из портфеля. Ниже скину скрин.
На пути к 12 миллионам. 17 из 141 месяца позади, каких результатов добился?

Почти 10 тыс руб придет дивидендами. Тут еще нет Роснефти, и Татнефть должна анонсировать. Как 13 зарплата. Их вновь пущу в реинвест.

В целом все пока движется по запланированному сценарию. В следующем году планирую немного проиндексировать пополнения на основной счет на 20%. Вместо 10 тыс буду закидывать 12.

Произвел расчет по калькулятору сложных процентов, и судя по расчетам немного отстаю. Запланировал догнать, когда получу налоговый вычет.
На пути к 12 миллионам. 17 из 141 месяца позади, каких результатов добился?

Выделил в месяцах где я на данный момент на пути к 12 миллионам. Впереди еще долгий путь, пожелаю себе удачи и терпения.
Мой телеграмм 


























 
66 Комментариев
  • Union_Jack
    07 декабря 2023, 20:30
    Ребятки с несколькими сотнями на счете учат инвестициям в своих телеграмчиках. Неужели кто то на вас подписывается?)
      • Union_Jack
        07 декабря 2023, 20:35
        Путь к свободе, тогда к чему эти призывы подписываться на телеграмчик?
    • Дмитрий
      07 декабря 2023, 20:35
      Union_Jack, более опытные смотрят как на шоу?
  • iireg
    07 декабря 2023, 20:57
    Не будет с 12млн 1.2 млн дохода в акциях, если только в какие-то длинные облиги закопать
    С 12 млн будет тысяч 600-700 в год, не больше, это я как практик говорю)
    А скорее всего меньше, если с акциями-паравозами не угадать

    Я раньше тоже выкладывал отчеты реальных инвестиций, только без ссылок на тг-канал, там видна доходность примерная реального портфеля
      • IT_LONG
        07 декабря 2023, 23:07
        Путь к свободе, дивидендными акциями можно и больше 10% собрать див доходность по портфелю
    • Инвестор
      08 декабря 2023, 08:45
      iireg, Могу поспорить, тоже как практик, с 7 млн,  в этом году доход 1,3 млн, около 65% дивами, и это еще без дивов от Лукойла в конце года. Так, что весь вопрос в цене покупок…
  • Мультитрендовый
    07 декабря 2023, 21:05
    А вы сейчас в рабстве что ли, раз к свободе стремитесь?(((( Я думал нет уже такого… Все вроде как свободны… Или речь о финансовой свободе?!
      • Мультитрендовый
        07 декабря 2023, 21:22
        Путь к свободе, надо выбирать работу, чтобы она радость приносила, а не в рабство отдаваться) Так может сформироваться мировозрение раба!
        • in_line
          08 декабря 2023, 15:11
          Мультитрендовый, хочешь сказать надо работать на хорошей работе, а на плохой не надо? Ну спасибо, кэп, выручил советом))
          • Мультитрендовый
            08 декабря 2023, 15:21
            in_line, хочу сказать что не надо работать там, где себя рабом чувствуешь)
        • Одиссей Коликиди
          09 декабря 2023, 23:00
          Мультитрендовый, каждый может найти работу которая по душе? Вы прямо как будто с другой планеты)
          • Мультитрендовый
            09 декабря 2023, 23:24
            Одиссей Коликиди, ну если душа ленивая, то тут никто не поможет) нужно же трезво оценивать свои способности и шансы, а не летать в облаках. И если откинуть всё лишнее, то порой выходит что коридор довольно узок, и что может быть или так или иначе, а из этих двух вариантов, один всегда лучше другого)
      • Среднеброд
        07 декабря 2023, 23:05
        Путь к свободе, ну если работа в целом нравится, то это не две работы, а два хобби.
  • Evgeny Petrov
    07 декабря 2023, 21:12
    Данная целевая сумма даже сейчас не дает никакой финансовой свободы, а уж через 10 лет тем более. Разве что если серьезно задауншифтить. Как по мне капитал должен быть не менее 2 млн долл чтобы реально была возможность не думать о доходах.
    • Сиделец
      07 декабря 2023, 22:27
      Evgeny Petrov, смотря что считать свободой. сейчас откладывает 30 тысяч ч зарплаты с трудом, а на 12 лямов можно сегодня взять, например, дальних офз за 2/3 от номинала и получать 90к на руки в месяц. минус 30 или плюс 90  большая разница для свободы. Не в плане сидёт и в потолок плевать, летая в тёплые страны отдыхать, а чтобы заниматься интересной работой не боясь вылететь в любой момент или терпеть дурака начальника потому что нечего будет жрать пока ищешь новую работу. Можно что и более короткое с большей доходностью.
      Опять же, подушка имеется куда можно залезть если приспичит…

      • Evgeny Petrov
        07 декабря 2023, 22:33
        Сиделец, соглашусь. я бы это назвал суммой душевного спокойствия, но никак не суммой финансовой свободы
    • IT_LONG
      07 декабря 2023, 23:10
      Evgeny Petrov, 1 млн долларов это 92 млн рублей, или 306 000 рублей в месяц по правилу 4%, то-есть капитал в теории никогда не закончится. Эту сумму нельзя разве назвать финансовой свободой? Даже по московским меркам можно неплохо жить семьей
      • Среднеброд
        07 декабря 2023, 23:23
        Даже по московским меркам можно неплохо жить семьей

        IT_LONG, маловато будет для семьи. 
    • Вася Баффет
      07 декабря 2023, 23:43
      Evgeny Petrov, какой капитал лично у тебя?
      • Evgeny Petrov
        08 декабря 2023, 00:12
        Вася Баффет, не очень скромный вопрос, но отвечу;) ликвидных активов около 25м руб в эквиваленте. Если сюда добавить стоимость прочего имущества типа недвижимости, авто, доли в бизнесе и пр., то наверное 1 млн долл с горем пополам наскребается. Правда я могу оценить свой капитал исключительно по стоимости ликвидных активов, все остальное от лукавого. И финансовой независимости пока сильно не чувствуется, хотя наличие капитала сильно помогает в плане спокойствия, легко можно переживать длительные просадки в размере дохода, если таковые случаются 
        • EV-13
          08 декабря 2023, 09:43
          Evgeny Petrov, 
  • Дмитрий Корягин
    07 декабря 2023, 21:18
    Если ваш горизонт больше 10 лет и делаете накопления с нуля, то лучше вкладывать деньги максимально агрессивно, чтоб обогнать инфляцию. Вложение в облигации — это только сохранение покупательной способности денег как максимум. Почитайте литературу об инвестировании (не о трейдинге), это бывает полезно, чтоб самому не проходить по граблям низкой доходности.
      • Дмитрий Корягин
        07 декабря 2023, 21:29
        Путь к свободе, а сколько бы дали дивидендные акции на ИИС с мая 2022? 100 процентов примерно? В любом случае, при горизонте 10 лет (недавно сравнивал доходность сам) с учётом инфляции индекс мосбиржи полной доходности, даже учитывая СВО, выиграл у облигаций. Но все эти данные известны давно. Если у вас низкая терпимость к риску, то да, облигации обязательны, тут всё индивидуально, просто путь может стать дольше.
      • Анатолий
        08 декабря 2023, 07:21
        Путь к свободе, 25% годовых? ты налоговый вычет каждый год получаешь? занес 400 тыр и все 3 года -13%? А если облиги до погашения не держать?
        ОФЗ 26241 дают на твою цену 10,34% годовых,13 получишь только ПЕРВЫЙ год, а 2 года не получишь. Где 25%??? А налоги? Дата погашения -ноябрь 2032г!
    • Evgeny Petrov
      07 декабря 2023, 21:23
      Дмитрий Корягин, ага, вы еще посоветуйте пятое плечо использовать непременно в недооцененных шлаках 2-3 эшелона, чтобы путь к 12 млн был более быстрым и увлекательным
      • Дмитрий Корягин
        07 декабря 2023, 21:31
        Evgeny Petrov, агрессивно — это не значит глупо. Это значит выбирать инструменты с большей вероятностью доходностью, но и большим риском. Хотя и риск акций на длинном горизонте не настолько велик, если придерживаться диверсификации.
        • Evgeny Petrov
          07 декабря 2023, 21:43
          Дмитрий Корягин, ага, главное было не начать инвестировать в марте 2012 года, чтобы к завершению 10 летнего срока словить знатного черного лебедя в виде сво. Вообще если человек хочет скопить капитал вдохновившись лозунгами fire, то 100% портфеля держать в акциях просто глупо. Наоборот чем ближе ты к целевой сумме, тем большая доля инструментов с фиксированным доходом должна быть. Иначе на очередном обвале акций придется двигать срок на 5-10 лет вперед.
          • Дмитрий Корягин
            07 декабря 2023, 21:50
            Evgeny Petrov, насчёт «чем ближе ты к целевой сумме, тем большая доля инструментов с фиксированным доходом должна быть» согласен на 100 процентов.
            К сожалению, не написал «на начальном этапе» к «вкладывать максимально агрессивно», это моё упущение.
      • IT_LONG
        07 декабря 2023, 23:58
        Evgeny Petrov, Опционы котлетить надо, вот путь к финансовой свободе
  • Evgeny Petrov
    07 декабря 2023, 22:16
    Основной изъян данной стратегии сейчас — вообще нет валютного хеджа. Можно посмотреть индекс полной доходности мосбиржи и индекса ртс за последние 10-15 лет — и сразу станет грустно. Как вариант можно на исс понемногу добавлять бонды в юанях и долларовые замещайки. Аллокацию на золото можно взять также в виде бондов на золото и акций золотодобывающих компаний (только не нужно брать шлаки для диверсификации). По мере роста капитала валютный хедж хорошо бы улучшать по набору инструментов и делать ребалансироку и держать в валютных инструментах не менее 30% капитала, а лучше даже и более вплоть до 50%.
    • iireg
      07 декабря 2023, 23:16
      Evgeny Petrov, да, да, я тоже так думал, и стал покупать на валюту на спб-бирже. Хорошо, относительно не на много купил, но 1.5 млн там зависло, и теперь они как мед, они вроде бы есть, но их как бы нет)))

      По этому да, зарубежные акции, биткоин биржи, зарубежные брокеры надежные, это то, что нужно)))

      Обязательно еще присоветовать недвижку купить в стране с развитой демократией и верховенством закона. Там же право частной собственности веками становлчлось и является основой))
      • Evgeny Petrov
        07 декабря 2023, 23:53
        iireg, так я не призываю в такой стрем как папирки на спб кухне вкладываться, исключительно надежные валютные инструменты в российской юрисдикции в контуре мосбиржы, если только у вас нет паспорта другого государства, тогда подойдет зарубежный брокер, с российским паспортам соваться к зарубежным брокерам я бы точно сейчас не стал
      • IT_LONG
        08 декабря 2023, 00:00
        iireg, а как можно купить валюту именно на спб бирже?
  • Южанин
    07 декабря 2023, 23:36
    Автор, продолжай в том же духе.
    Смотри, читай, слушай, «погружайся» в тему постепенно. Включай критическое мышление, отсеивай информационный шум и шлак, не отступай от своей стратегии и определенного алгоритма инвестирования. Продолжай повышать финансовую грамотность обывателя и психологическую устройчивость инвестора. Следи за своим здоровьем.
    Главное твои союзники — дисциплина, время и сложный процент.
    Успехов, ты на правильном пути.
  • Доктор
    08 декабря 2023, 00:35
    Вещаю из будущего. Желаемая сумма в месяц греет бока тем, что думается «а ну как галеры крякнут? Глядишь и пересижу с потока биржи ». При этом продолжаешь грести как краб на галерах.
    Однако хочу предостеречь. С ростом суммы на счёте могут появиться психологические проблемы и огорчения.
    Начнёшь бояться потерь, ведь на искомую сумму трудился полжизни.
    В целом такие шоки как 24 ф, хорошая проверка на устойчивость.
  • Mathman
    08 декабря 2023, 02:57
    Такие взносы крошечные. Признавайтесь, у чушпанов возле школы деньги отжимаете?
      • EV-13
        08 декабря 2023, 09:52
        Путь к свободе, от 300 до 1м
      • Mathman
        08 декабря 2023, 11:41
        Путь к свободе, в реальности люди, которые мало зарабатывают, интересуются акциями не на бирже, а в пятерочке. Нет никакого смысла работать на двух нелюбимых работах, чтобы заработать смешное копье, которое потом еще и на биржу выкидывать. Лучше сходите на эти деньги к психологу, разберитесь с проблемами на работе и найдите дело по душе. Лучше на себя. И жизнь счастливо проживете, не ожидая 150месяцев окончания ненавистной работы, еще и денег нормальных заработаете, а не вот этот смех.
        А так это просто кринжатина, ждать 150 месяцев, чтобы уйти с ненавистной работы. У вас за эти 150 месяцев 10 раз может дорогостоящая болезнь или дорогостоящая баба появиться, и все насмарку.
  • Антон
    08 декабря 2023, 04:42
    Не совсем понял смысл разделения на 2 счета. Если бы все было на ИИС, то и возврат был бы больше. А вывод купонов и дивидендов на карту с их возвратом на ИИС ещё увеличивает взнос и последующий возврат.
  • Анатолий
    08 декабря 2023, 07:08
     Ты только не пропадай, а то исчезаете все.Наверно свободу получаете?
      • Анатолий
        08 декабря 2023, 08:16
        Путь к свободе, не, не буду.Просто интересно.
  • Дмитрий Корягин
    08 декабря 2023, 09:51
    Вот, к продолжению вчерашнего умничания, сегодня я добрался до компьютера и построил график на основе данных с сайте ЦБ и Мосбиржи.
    Если начать инвестировать в разные инструменты в самый хреновый для рынка момент (на пике), в октябре 2021 года. Тупо по 1000р каждый месяц без корректировки довнесений на уровень инфляции. Но итоговые данные с корректировкой на официальную инфляцию.


    Это к тому, почему облигации даже на сроке в 2 года в ужасный момент для рынка, уменьшают доходность. На данном графике за «облигации» можно принять ставку ЦБ, как пример вложения во флоатеры. По сути, единственный инструмент, который позволил сохранить номинальную покупательную способность денег — индекс мосбиржи полной доходности. Естественно, прошлые данные не гарантируют будущих доходностей, но закономерности найти можно попробовать.
    Вот тоже самое, только для 10-летнего периода и если довнесения увеличивать каждый месяц на уровень инфляции.



  • Бронетемкин Поносец
    09 декабря 2023, 15:57
    Продисконтируйте сумму 12 миллионов на 10 лет вперед по ставке инфляции хотя бы 6% и увидите, что сумма должна быть побольше)
  • Mikitok
    25 декабря 2023, 23:42
    Следую такому пути с 2019г, за это время обнулились облигации ОР и Каскад, так что будь аккуратен в выборе облигаций
    • Bablos
      26 декабря 2023, 06:00
      Mikitok, как вам пришла в голову идея купить такое г?

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн