❗️Время долгосрочных облигаций ❗️

Ключевая ставка 15% годовых, может до конца года будет даже немного повыше. Но очевидно, что уже в 2024 году она будет ниже. Инфляцию с высокой вероятностью к выборам усмирят, дальше снижение ключа и рост облигаций с постоянным купоном.

Посмотрел какие сейчас есть варианты, чтобы отыграть эту идею, список даю ниже 👇

Основные условия:
1. Максимально надежные и ликвидные долгосрочные облигации. Остановился на ОФЗ, в корпоратах не вижу смыла под такую идею
2. С постоянным купоном, естественно)
3. Без амортизации и оферт

▪️ОФЗ-26230 (RU000A100EF5)
Эфф. дох-ть к погашению — 12,5%
Цена за одну ценную бумагу ≈ 690 рублей без учета НКД

▪️ОФЗ-26240 (RU000A103BR0)
Эфф. дох-ть к погашению — 12,5%
Цена за одну ценную бумагу ≈ 670 рублей без учета НКД

▪️ОФЗ-26221 (RU000A0JXFM1)
Эфф. дох-ть к погашению — 12,5%
Цена за одну ценную бумагу ≈ 755 рублей без учета НКД

▪️ОФЗ-26238 (RU000A1038V6)
Эфф. дох-ть к погашению — 12,5%
Цена за одну ценную бумагу ≈ 635 рублей без учета НКД

▪️ОФЗ-26243 (RU000A106E90)
Эфф. дох-ть к погашению — 12,4%
Цена за одну ценную бумагу ≈ 850 рублей без учета НКД

▪️ОФЗ-26225 (RU000A0ZYUB7)
Эфф. дох-ть к погашению — 12,4%
Цена за одну ценную бумагу ≈ 715 рублей без учета НКД

▪️ОФЗ-26241 (RU000A105FZ9)
Эфф. дох-ть к погашению — 12,7%
Цена за одну ценную бумагу ≈ 850 рублей без учета НКД

Риски тоже присутствуют в такой стратегии, как и везде в принципе, это же инвестиции😉
1. Девальвация рубля, то есть в валютных инструментах доходность может получиться выше.
2. Дальнейший рост или боковик инфляции. В таком случае ключевая ставка может оставаться на высоких значениях дольше, чем мы рассчитываем и идея тогда растянется во времени, что размажет доходность. Согласитесь, что лучше заработать 40% за год, чем за три года.

Я уже выбрал выпуск ОФЗ, который для меня более интересный. А вы уже набираете долгосрочные ОФЗ-ПД? Если да, то делитесь в комментариях какие выпуски или выпуск покупаете и почему. Может какие-то выпуски я упустил 🤔

----

https://t.me/InvestAssistance

👆Обязательно подписывайтесь на канал, чтобы стабильно зарабатывать на фондовом рынке!

----

Если хотите узнать какой выпуск выбрал я причем с объяснением, то накидайте 🔥

Облигации офз

ОФЗ облигации

Invest Assistance

dublin

245

1 367

с 23 декабря 2022

14 Комментариев

Bio
07 ноября 2023, 14:40
Судя по ценам статья не первой свежести
+3
Михаил
07 ноября 2023, 15:20
Вы указываете доходность без учета 13% налога. Какой смысл сейчас покупать ОФЗ, когда краткосрочные депозиты в банках дают бОлшую доходность?
+4
- МиШм
  07 ноября 2023, 15:58
  Михаил, И кроме того в длинных бумагах риск снижения рубля сидит.
  0
  - Курц
    07 ноября 2023, 17:28
    МиШм, Нет там такого риска. Там только риск повышения ставки. Но повышение почти всегда носит временный характер. Иначе это бьёт по экономике. Это как тормоза в машине. Их используют гораздо реже чем газ.
    0
    - МиШм
      07 ноября 2023, 17:36
      Курц, Вы полагаете что через 5 лет курс доллара будет там же где сейчас?
      0
      - Курц
        07 ноября 2023, 17:49
        МиШм, Курс доллара может быть даже ниже сегодняшнего. А может и выше. А может и в три раза выше. Это гадания. А облигации это четкий прогноз по доходности.
        Длинные от коротких ни чем не отличаются в этом плане. Просто длинные больше колбасит на изменении ставки. Но погасят их всё равно по номиналу рано или поздно. Как бы глупо не звучало, но живем мы в рублевой зоне. И именно рублевую доходность считаем.
        Какие альтернативы рублевым инструментам?? Акции иностранных компаний уже блокируют. Доллар могут запретить в хождении.
        А ОФЗ продолжат жить.
        
        0
        ppp ggg
        08 ноября 2023, 15:24
        Курц, маленькое уточнение, которое переворачивает всю картину: «облигации это четкий прогноз по НОМИНАЛЬНОЙ доходности». Привет из Турции!
        +2
- Курц
  07 ноября 2023, 17:14
  Михаил, А куда вы будете вкладываться, к примеру в следующем году, когда депозит закончится. а новый предложат по ставке 6%? А в позаследующем, когда будет тоже самое? И 13 % обязательно возьмут с суммы превышающей льготную.
  А люди в ОФЗ зафиксировали доходность 12 % на 5-15 лет вперед.
  Такие ставки по облигациям не каждый год бывают. Сейчас есть шанс.
  Но если деньги инвестируются на краткосрок, то конечно лучше отнести на вклад.
  +3
  - Денис
    07 ноября 2023, 19:19
    Курц, у нас теперь такие ставки каждый год будут. Минфин в следующем году в 2 раза больше будет занимать — 4 трлн. Да и новый пакет санкций подплывет.
    +1
    - Курц
      07 ноября 2023, 19:30
      Денис, Не вижу взаимосвязи.
      Например занимать выгодней под меньший процент. (снизить ставку перед займом)
      Санкции на ставку не влияют (я не вижу взаимосвязи)
      0
Денис
07 ноября 2023, 19:51
telegra.ph/Rynok-OFZ-pokazyvaet-samye-silnye-rezultaty-za-poslednie-mesyacy-11-03
0
SAA
07 ноября 2023, 22:23
так вы какую офз выбрали?
0
Михаил Афонский
07 ноября 2023, 23:21
Денис, добавлю, что в бюджете заложено расходов на 20% больше, чем в этом году. Кроме того, в 2024 выборы президента. Да и, к сожалению, спецоперация не завтра закончится, похоже мы настроились на долгую активную оборону. Поэтому, когда меня подталкивают быстро-быстро покупать длинну, а то можно не успеть… я всегда вспоминаю лето 1998, когда я видел много таких торопыг. Я уверен, что в текущих обстоятельствах мы успеем зафиксировать свою доху.
+1
ppp ggg
08 ноября 2023, 15:27
Просьба к автору: в одном из предыдущих постов вы обещали рассказать, как профи перекладываются из длинный облигаций в короткие и обратно. В одном из видео БКС на Ютубе их спец по облигациям рассказывал, как профи перекладываются в кратные дюрации «1-2-4-8» и обратно без изменения объема средств, в зависимости от движения ставки ЦБ. Не могли бы подготовить пост с освещением этих вопросов?
+2