Анализ 23-летнего периода инвестиций в Российской Федерации ⚡⚡
Долгосрочные инвестиции — это стратегический подход, который позволяет получить стабильный доход на протяжении длительного времени. Однако, для достижения успеха необходимо разбираться в активах, в которые стоит инвестировать. Давайте сегодня, мы с Вами об этом и поговорим. Будем с Вами брать сумму первоначальных инвестиций для наших примеров 100.000 рублей.
Немного статистики за 23 года
Прибыль с 2000-го по 2023 год.
💡За последние два десятилетия мы наблюдали значительные изменения на рынках и в экономической ситуации. Но есть активы, которые проявили себя особенно выгодными на протяжении многих лет. Одни из таких активов — акции и золото.
С 2000 года инвестиции в акции оказались самыми успешными, многие компании, продемонстрировали стабильный рост и значительное повышение стоимости своих акций.
Золото занимает второе место, как защитный актив.
Облигации с учетом инфляции показывают себя в долгосрочной перспективе к сожалению не очень.
Недвижимость, я брал для нашей статистики новостройки, но могу сказать, что вторичный рынок +- не очень отличается в процентном соотношении.
⚡Тут еще можно подумать, что депозиты выглядят неплохо, но спешу Вас огорчить, выглядят они не плохо только в том случае если Вы вкладывались именно в 2000-ом. Если мы возьмем 2001, то увидим другую картину.
Прибыль с 2001-го по 2023 год.
Как видим депозиты уже не такие привлекательные. И такая ситуация будет по депозитам продолжаться вплоть до 2013-го года. Только 2013 год был удачным для вкладов. После 2014, 2015 ,2016 это все невыгодное время для вкладов. Исправилась ситуация в 2017, 2018 и 2019 году.Как видите для того, чтобы заработать на депозитах включая инфляцию Вам нужно было бить точно по определенным годам.
⚡В 2008 году произошел крупный финансовый кризис, который оказал влияние на многие секторы экономики, в том числе и на рынок ценных бумаг, что акций, что облигаций. В то время инвесторы, кто также стабильно держал свои активы не потеряли бы ввиду инфляции так что никогда не паникуйте запомните это, а те которые вложили свои средства в золото, смогли хорошо заработать, поскольку золото сохраняет свою стоимость даже в периоды экономической нестабильности.
Прибыль с 2008-го по 2023 год.
💡Это свидетельствует о том, что золото является надежным и стабильным активом, которое может служить защитой от потерь. Вложение в золото может быть хорошей стратегией для инвесторов, которые хотят сохранить свои средства в периоды неопределенности и нестабильности.
Кроме того, золото имеет высокую ликвидность и широко признано как универсальное средство обмена. Это делает его привлекательным активом для тех, кто ищет стабильные и безопасные инвестиции.
Депозиты, Вы видите сами. Недвижимость не самый лучший год для нее.
⚡В 2014 году после присоединения Крыма мы столкнулись с новыми вызовами и экономическими трудностями.Кроме того, вложения в золото продолжают оставаться выгодными, так как его цена продолжает ра
Прибыль с 2008-го по 2023 год.
💡Как видим ситуация была снова очень плохая на долговом рынке.
⚡Переходим ближе к нашему времени в 2019-й год и с 2021 .
Прибыль с 2019-го по 2023 год.
Прибыль с 2021-го по 2023 год.
💡Подведем итог
Долгосрочные инвестиции — отличная возможность обеспечить себе стабильный доход на протяжении длительного времени. Облигации проявляют себя хорошо как в среднесрочной, так и в краткосрочной перспективе, но в долгосрочной перспективе их эффективность может быть несколько ограничена
Депозиты не приносили дохода, если Вы точечно не попали в определенный год
Золото и недвижимость, в свою очередь, уже давно доказали свою надежность и стабильность на протяжении многих лет.
Ну и конечно рынок акций , несомненный фаворит в долгий срок. Тут все как по учебнику. Купили акцию не стоит бежать за рынком и паниковать. Кричать, что рынку конец и тд… Время Ваш друг друзья.
Ставим 👍 если не интересно прокомментируйте хоть 😅
в недвиге не учтена арендная плата...
в акциях есть рефинансирование… т.е нелинейный актив сравнивается с линейными
ves2010, По поправки на инфляцию. Я как Вы заметили мало описал последние года лишь с тем, что срок слишком маленький для учета всего.
По недвижимости, рефинансированию и тд… Все это можно учитывать и нужно. Если Вы умеете управлять активами и знаете когда и куда перекладывать активы, то тогда Вы можете заработать на чем угодно, намного опередив рынок. Это статья для новичков с учетом у Вас была сумма, Вы ее положили и что получили. Не более того![]()
счас его значение 1000… с 2000г инфляция в долларе 70%… т.е если пересчитать в цены 2000года ртс 2023г=300
это ниже чем например индекс ртс 1996-97гг… т.е нет никакого роста акций в рф… за 26 лет…
в америке да… есть рост… а в россии роста нет… и не будет…
самое перве что надо советовать российским недоинвесторам… это оптимизация налогов с зарплаты в размере 40%… а не покупку активов
Inflation Calculator | Find US Dollar's Value From 1913-2023 (usinflationcalculator.com)
можешь убедится
Убедится в чем , я немного не пойму о чем Вы говорите. Зачем мне ссылка на трейдингвью и индекс РТС , я им и так каждый день пользуюсь 😅
Я для людей показал линейный пример , без учета exp дивидендные платежи , рефинансирование , арендных плат , без учета продажи и закупки заново , без сложных процентов
Вы же понимаете , если Вы будете считать exp и тд то графики были бы другие и получилось бы намного больше 😅с учетом реинвестирование. Зачем вы мой линейный пример подводите к тому , что люди бы не заработали
разница в том, что в сша деньги на инвестиции = пенионный план = освобождение от налогов… а в росии сразу -40% = ндфл + отчисления в пенсионник и соцстрах… т.е сразу просадка по деньгам
т.е америкашкам есть с чего копить… и это отправная точка всех инвестиций… т.е денежный поток за счет оптимизации налогов…
мораль...
1 вся литература по анализу акций написанная до 1990г мусор… т.к описывает совсем другую денежную систему либо переход от одной денежной системы в другую
2 применять американскую практику инвестирования на российском рынке все равно что натягивать сову на глобус
вообщем у тя хороший пост… по которому разобрали типичные ошибки инвесторов
америка это отдельная тема… у меня есть пост в блоге… как в 2012г америка улетела по доходностям от инвестиций в 1919год… т.е тоже с ростом не особо
что касаемо интервала 66-82… тогда шел переход от экономики на золотом стандарте на экономику на фиатных деньгах и был мировой кризис… все валились не только америка… вобще все доходности ранее 1970г рассматривать нельзя т.к деньги были золотом, а после стали фантиками...
счас фонда это не место заработка инвесторов, а парковка денег от инфляции...
ну предположим ладно… во всем виноваты арабы и нефть… а золото и серебро почему росли?
Что подразумевается под акциями, индекс?
А так неплохо, 100000 руб. в 2000 году бакс 28 руб. или $3571, в итоге через 23 года $45687, курс 96 за бакс. В 10 раз грубо говоря. Хотя на обычном рынке, торгуя 23 года тапками и зонтиками можно было и $400000 cделать.
Добрый, могу ли я ваши графики позаимствовать?
Только могли бы описать, что входит в понятие облигации и акции?
Конечно , акции ( голубые фишки ) облигации я брал ОФЗ , ну если Вам интересно то корпоративные ненамного отличаются
Ахахахах , удачи
Я же описал выше , это средневзвешенный портфель. Неудачных компаний много , как и удачных. Все в один актив не вложишь. Так можно сказать , что сейчас и различные компании энергосбыта выгодные по 800% за год и более. Ну так же не скажешь так как это просто схема накачки и сброса. Поэтому акции нужно брать в соответствии с бенчамарком. Если у Вас есть навыки оценки компаний , то еще лучше)
более того тогда были совсем другие бумаги голубыми фишками рао, региональные телекомы, мосэнерго, юкос, и банк возрождение который делистнулся лет 5 тому vzrz — а ведь торговался прям как газпром...
т.е ты уже знаешь бумаги которые выжили и показали доходность… их и включил в портфель...
мораль в том, что единственный правильный вариант это анализировать на истории индексы…
я так не помню кого в прошлом квартале торговал.