Рейтинг ООО «Балтийский Лизинг»: rlCCC
На конец 2022 года, ООО «Балтийский Лизинг» — рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 7.5 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 13%. Общая задолженность компании состоит из 50 364.9 млн рублей долгосрочных обязательств и 46 985.5 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 8 315.4 млн срочных и 38 670.1 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам недостаточная, по менее срочным — достаточная. В отчётном периоде компания взяла на себя дополнительно 12 101.4 млн рублей долгосрочных и заняла 11 423.9 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск высокий. Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП-рейтинг: rlCCC
Общие сведения ООО «Балтийский Лизинг»
| ИНН | 7826705374 |
| Полное наименование | Общество с огранич енной ответственностью «Балтийский Лизинг» |
| Вид экономической деятельности | Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) |
| Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению |
| Юридический адрес | 190103, Санкт-Петербург, 10-я Красноармейская ул., д. 22, лит. А |
| Сайт компании | https://baltlease.ru/ |
Основные финансовые показатели ООО «Балтийский Лизинг»
| 2022 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Уставный капитал | 150 000 |
| Внеоборотные активы | 51 228 911 |
| Оборотные активы | 59 105 353 |
| Капитал и резервы | 11 929 698 |
| Долгосрочные обязательства | 50 364 894 |
| Краткосрочные обязательства | 48 039 672 |
| Ресурсная база | 110 334 264 |
Финансовое состояние ООО «Балтийский Лизинг»
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и «смотреть» в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ООО «Балтийский Лизинг»
Компания ООО «Балтийский Лизинг» показала в отчётном периоде незначительный рост финансового состояния. и снижение финансовой устойчивости на -3%. Разница между показателями сократилась с 10п до 9п.
Финансовое результаты ООО «Балтийский Лизинг»
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ООО «Балтийский Лизинг» на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает — доход растёт; доход выше долга.
Динамика доходов и долгов ООО «Балтийский Лизинг»
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 16 642 млн рублей. Долг, ООО «Балтийский Лизинг», вырос на 33% и составил 97 350 млн рублей.
| 2022 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Выручка | 14 875 707 |
| Себестоимость продаж | -8 516 509 |
| Коммерческие расходы | -46 867 |
| Управленческие расходы | -3 049 037 |
| Проценты к получению | 214 722 |
| Прочие доходы | 1 551 175 |
| Прочие расходы | -1 285 099 |
| Налог на прибыль | -750 283 |
Чистая прибыль
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Динамика чистой прибыли ООО «Балтийский Лизинг»
Чистая прибыль ООО «Балтийский Лизинг» в отчётном периоде составила 2 993.8 млн рублей.
Закредитованность
Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Динамика закредитованности ООО «Балтийский Лизинг»
Закредитованность ООО «Балтийский Лизинг»: 7.5, что на 12% больше чем в прошлом отчётном периоде.
Денежные потоки ООО «Балтийский Лизинг»
Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.| 2022 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Операционный | -9 665 543 |
| Инвестиционный | -15 296 198 |
| Финансовый | 26 421 682 |
| Совокупный | 1 459 941 |
| Входящие денежные потоки | 36 087 225 |
| Исходящие денежные потоки | 16 756 139 |
Ликвидность ООО «Балтийский Лизинг»
Ликвидность — способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Ликвидность ООО «Балтийский Лизинг» по срочным обязательствам недостаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 956 318 тыс рублей, кредиторской задолженности на 8 315 418 тыс рублей. Дефицит ликвидности составляет 7 359 100 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 56 383 124 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 38 670 099 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 17 713 025 тыс рублей.
Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 10 353 925 тыс рублей.
Оценка инвестиционного риска
Оценка инвестиционного риска ООО «Балтийский Лизинг», проводилась по четырём основным параметрам: УКС, УФС, УФУ, УЭБ. Шкала оценки- 100-балльная. Основное влияние на долю бумаг в портфеле оказывают УФС и УФУ.УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за 2022 г.
- УКС предприятия: 47 и соответствует 3-му классу. Умеренная кредитоспособность, высокий риск для инвестиций.
- Финансовое состояние: 30 — рискованное. Структура капитала неудовлетворительна. Угроза потери инвестиций средняя.
- Финансовая устойчивость: 39 — низкая. Высокий риск дефолта. Имеются трудности по погашению задолженностей
- Эффективность бизнеса: 39. Предприятие малоэффективное.
Уровень инвестиционного риска на конец отчётного периода - высокий. Рекомендуемая доля бумаг ООО «Балтийский Лизинг» от активов инвестиционного портфеля не более 1.71%.
ЛИСП-рейтинг ООО «Балтийский Лизинг»
| Отчётный период |
Доля бумаг в портфеле, % |
Инвест риск |
Вероятность банкротства, % |
ЛИСП рейтинг |
|---|---|---|---|---|
| 2017 г. | 2.77 | умеренный | 9.2 | rlBB |
| 2018 г. | 2.40 | умеренный | 12.9 | rlB+ |
| 2019 г. | 2.63 | умеренный | 9.2 | rlBB |
| 2020 г. | 1.82 | высокий | 19.6 | rlB- |
| 2021 г. | 1.97 | высокий | 19.6 | rlB- |
| II квартал 2022 г. | 1.77 | высокий | 29.2 | rlCCC |
| 2022 г. | 1.71 | высокий | 29.2 | rlCCC |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Балтийский Лизинг» за 2022 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:Инвестиционная вероятность банкротства: 29.2%
Статистическая вероятность банкротства: 19.5%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 7.5
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 39
❌ Уровень КредитоСпособности: 47
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.71
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансоваяЦелесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная
На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО «Балтийский Лизинг», значительно ниже риска потери инвестиций.
Артем Кукушкин, у меня есть «Авторский практический курс по финансовому анализу и успешным инвестициям «ЛИСП»» это то, что вам надо
https://fapvdo.ru/praktikum-programma/