Бэнкинг по-Русски: Судьба зависших SWIFTов и далеко-идущие последствия этого...

Все доброго воскресного утра!

Попалось тут любопытное решение Кассации о нелегкой судьбе клиентской «сотки баксов» отправленной из Альфа-Банка и застрявшей в HSBC BANK USA...

Фабула истории такая:
отправили платеж в пользу Китайском компании через американские коррсчета, где это все благополучно и зависло более чем на год уже, суды в трех инстанциях разбирались кто виноват и что делать....
Арбитраж и апелляция решили что банк должен вернут клиенту рублями, однако вышестоящае инстанция постановила «проблемы индейцев клиентов шерифа банк „не колышут“ и пусть сам клиент разбирается с американскими властями....

обращаю внимание, что этот перевод был 25.03.2022, это важно...!!!

Ибо с Августа 2022 вступил в силу еще и указ 529, прямо позволяющий „проецировать“ санкции недружественных контрагентов финансовых организаций непосредственно на конечных клиентов...

-----------
Сейчас хейтеры, как обычно, скажут — Сергей Анатольевич, ты ничего не понимаешь, мы же добросовестные физлица (вкладчики/инвесторы) и нас все вышеизложенное не касается, на что я отвечу, ой как вы заблуждаетесь...
по меньшей мере Квалифицированные инвесторы подписавшие допсоглашения с брокерами и ОСОБЕННО Профессиональные частные Квалифицированные инвесторы (Суперфизики по Вашему) — как раз в зоне риска...

подробности, прецеденты и регулирующие документы покажем и расскажет подробнее на конференции

Смартлаба 24.06.2023 в Питере

бэнкинг по-русски санкции Свифт

Sergio Fedosoni

Балашиха МО

1907

80 341

с 26 октября 2013

21 Комментарий

Brassiere
21 мая 2023, 10:49
далекоидущие
0
Cash
21 мая 2023, 12:06
А не попадают ли действия банка в данном случае под статью «за содействие санкций недружественных государств»?
+2
MadQuant
21 мая 2023, 14:19
Я, слава богу, ничего с брокерами не подписывал, предвидя такие риски. Дурачки на этом сайте считают, что быть квалом типа престижно — но очевидно, что это более низкая юридическая защищённость. Я всех своих брокеров послал с присвоением квала, честно сказав, что на случай будущих судов хочу предстать перед судом дурачком, ничего не понимающим в инвестициях))
+5
Андрей Остин
21 мая 2023, 16:41
ОТСУТСТВИЕ ПРАВОВОЙ БАЗЫ и СТРАХОВАНИЯ ЧАСТНЫХ ИНВЕСТОРОВ, дает право брокеру мошеннику манипулировать частными инвесторами в своих интересах, ПРИДУМЫВАТЬ НИЧЕГО НЕ НАДО ПРИМЕР США
+1

Читайте на SMART-LAB:

🎄 Как будут работать биржи в новогодние праздники

В преддверии Нового года напоминаем, как будет организована торговля на основных российских биржевых площадках, чтобы вы могли заранее спланировать свои действия. 📊 Московская биржа...

МГКЛ

30.12.2025

Какими будут дивиденды Сургутнефтегаза за 2025 и 2026 гг.?

Добрый вечер! ЦБ установил официальный курс валют на 31 декабря. Это означает, что можно приблизительно посчитать дивиденды на префы Сургутнефтегаза за 2026 год. По 2025 году интриги нет, из-за...

Mozgovik

30.12.2025

С наступающим!

Дорогие друзья! В уходящем году мы вместе добились значимых результатов: начали реализацию Стратегии ПАО «СТГ» до 2028 года, запустили новые продукты, провели 1-й этап ребрендинга нашей...