Евгений
Евгений личный блог
27 апреля 2023, 20:07

Какие инвестиционные ошибки я совершал и как их избежать-полезные советы новичкам!

 

Сегодня мой знакомый, зная, что я инвестирую в дивидендные акции, заинтересовался этой темой и тоже решил стать инвестором. Звучит, конечно, громко, у него около 80 000р свободных денег, но даже с такой суммой можно собрать небольшой портфель из дивидендных акций российских компаний.

  Какие инвестиционные ошибки я совершал и как их избежать-полезные советы новичкам! 

Я инвестирую уже больше 3х лет, мой портфель приближается к миллиону рублей и на фоне его интереса к инвестициям я подумал:
«А какие я бы мог дать ему советы и подсказки, используя свой опыт, чтобы он не совершил тех ошибок, которые совершал я в самом начале своего инвестиционного пути.»

Хочу, чтобы на моём канале было побольше полезной информации для людей, недавно пришедших на фондовый рынок и в этой статье расскажу о своих первых шагах на пути становления инвестора и ошибках, а так же, как их избежать.

Первый и самый главный вопрос, который возник у моего знакомого-это:

«А какие акции купить?»

Когда я открыл свой брокерский счёт в СБЕРе, то так же задавался подобным вопросом и ответ на него искал у других блогеров и инвесторов. Я подписался штук на 15 разных ютуб каналов, читал статьи, советы, аналитику, прогнозы, комментарии-и всё это НЕ дало мне никакого четкого понимания, во что же стоит инвестировать прямо сейчас!

Ошибка №1 — слепое копирование чужих портфелей.

В этом, как я считаю, заключается моя первая ошибка. Я искал инвесторов с прибыльными портфелями и покупал акции, в которые эти инвесторы инвестировали.
Сейчас я считаю такой подход не совсем правильным, ведь положительные результаты в прошлом не гарантируют аналогичных результатов в будущем. Рынок меняется и не стоит слишком сильно полагаться на прошлые доходности портфелей других инвесторов.

Но, все же, свой инвестиционный портфель я стал собирать на основе портфеля инвестора Ильшата Юмагулова — довольно известная личность в узких кругах. Классический долгосрочный дивидендный инвестор, у него есть канал на ДЗЕНЕ, советую ознакомится с его опытом, многим он будет полезен.

Решение: сейчас, на основе своего опыта, я считаю, что лучше всего новичку начать копировать индекс МосБиржи и формировать свой портфель на основе тех акций, что входят в состав индекса.
На данный момент, он состоит из 40 самых ликвидных и капитализированных акций компаний, которые являются основой для всей экономике нашей страны.
Даже имея небольшую сумму можно скопировать основную часть индекса.

  Какие инвестиционные ошибки я совершал и как их избежать-полезные советы новичкам! 

Вот первые 20 компаний из индекса, на 100 000р можно составить вполне диверсифицированный портфель из них. Зеленым отметил те акции, что есть у меня в портфеле.

Ошибка №2 — поиск лучших точек входа.

Изначально я старался искать самые выгодные точки входа в акции, т.е. занимался маркет-таймингом.
Использовал тех-анализ, рисовал линии поддержки, сопротивления...

Но есть исследование и не одно, где доказанно, что для долгосрочного инвестора нет смысла искать лучшую точку входа, оптимальнее инвестировать постоянно, все время, не выжидая отдельных моментов.
В попытке «поймать дно» инвестор может упустить действительно удачный заход в рынок.

  Какие инвестиционные ошибки я совершал и как их избежать-полезные советы новичкам! 

В данном исследовании сравнивали инвесторов и очевидно, что тот, кто инвестировал все время, постоянно, не ища лучших точек-заработал больше всех.
Тот же инвестор, кто в ожидании лучшего входа пропустил за 20 лет хотя бы 10 прибыльных дней, заработал уже в 2 раза меньше...

Решение: не надо искать лучшие точки входа, скорее всего, их не удастся найти. Нужно постоянно инвестировать через определенные периоды, к примеру, я инвестирую 2 раза в месяц когда получаю аванс и зарплату.

Ошибка №3 — советы аналитиков и прогнозы.

Признаюсь, по началу я прислушивался к советам различных финансовых аналитиков и экспертов. Сейчас, спустя 3 года инвестирования, я понимаю, что НИКТО НЕ ЗНАЕТ, ВО ЧТО ИМЕННО ЛУЧШЕ ИНВЕСТИРОВАТЬ!
Никто не видит будущего, все советы и прогнозы НЕ имеют реальной, практической пользы.

По данным исследования «Высшей школы экономики» — точность прогнозов аналитиков в среднем приближается к 50%.
Из выборки исследования точности прогнозов за 2012-2014 год лучший результат был на уровне 89%, худший — на уровне 26%.

  Какие инвестиционные ошибки я совершал и как их избежать-полезные советы новичкам! 

Одним словом, прогнозы аналитиков обладают примерно такой же точностью, как и подкидывание монеты с вероятностью сбыться 50/50...

Решение: не стоит полагаться на аналитические прогнозы, их точность под большим вопросом. Лучше выбрать одну из стратегий инвестирования и следовать ей, без оглядки на всех этих «финансовых экспертов»:

  Какие инвестиционные ошибки я совершал и как их избежать-полезные советы новичкам! 

К слову, я следую дивидендной стратегии!

Ошибка №4 — паника в кризис.

Ну и последняя моя ошибка заключается в том, что я запаниковал при падении нашего фондового рынка в связи с началом СВО и наложением санкций. Это был мой первый кризис и тогда мне казалось, что такого в истории еще не было, а все предыдущие кризисы-это мелочь!

Я перестал инвестировать с февраля 2022 и возобновил покупки только спустя год. За это время рынок после падения уже успел хорошо восстановиться и я упустил возможность заработать на росте котировок.

Покажу вам на примере акций СБЕРа, как я мог бы заработать на них +70%, продолжая покупать акции с условного «дна»:

  Какие инвестиционные ошибки я совершал и как их избежать-полезные советы новичкам! 

Решение: как бы страшно не было во время кризисов и рецессий, в такие момент нужно инвестировать. Тут можно вставить высказывание, которое приписывают то Ротшильду, то Рокфеллеру:

«Покупай, когда на улицах льётся кровь, даже если она твоя»

Психология заставляет нас осторожничать, но именно во время кризисов открываются редкие возможности, когда можно по настоящему хорошо заработать и увеличить свой капитал.

В заключении скажу, что мои выводы и советы не являются инвестиционной рекомендацией. Я так же, как и все, не знаю во что стоит инвестировать, какие акции вырастут, а какие упадут.
Но я придерживаюсь своей стратегии, не ищу лучшие точки входа, не слушаю никакие прогнозы аналитиков и больше :))) не боюсь кризисов!

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Если информация вам полезна, подписывайтесь, ставьте лайки и пишите комментарии!

А здесь мой канал в ТЕЛЕГРАМЕ

16 Комментариев
  • Дмитрий Челяпин
    27 апреля 2023, 20:11
    Ценные выводы! Продолжай и все будет.
  • Ayrisu
    27 апреля 2023, 20:19
    smart-lab.ru/blog/893352.php

    стоит почитать :)
  • Ayrisu
    27 апреля 2023, 20:24
    Может быть стоит посмотреть в сторону долгового рынка?
    ОФЗ-ИН, замещающие облигации...
    Дивиденд он сегодня есть, а завтра его нет, а вместо него бонус совету директоров или еще, что нибудь. А с купоном все понятно.
  • Вася Баффет
    27 апреля 2023, 22:20
    Самая моя большая ошибка: покупка акций США на бирже Санкт-Петербурга. Всё заморозили и, судя по всему, не разморозят уже никогда, деньги потеряны полностью. По всем пунктам с автором согласен. От себя лишь добавлю, что это своего рода, «детские» ошибки и исправить их легко. На мой взгляд, самыми большими проблемами оборачиваются инфраструктурные, трансграничные и военно-политические риски. Их вообще никак нельзя ни просчитать ни спрогнозировать. И в книжках о них не пишут (хотя правильную литературу читать всё равно надо). Идея о необходимости глобальной диверсификации портфеля теоретически абсолютно правильная, но в России после начала СВО не работает в принципе.
    • Ayrisu
      27 апреля 2023, 22:38
      Вася Баффет, Finex тоже заморозили :(
      Теперь не пользуюсь фондами — только надежный брокер (сбер) + ценные бумаги (облигации офз + надежные корпораты).
      Но, возможно, я перестраховываюсь.
      • Вася Баффет
        27 апреля 2023, 23:07
        Ayrisu, я мозгами понимаю, что в США фонды с низкими комиссиями — это очень хорошая штука и удобная. Но в России фонды не имеют смысла, т.к. у нас зарубежные фонды можно просто заморозить (см. Финекс) и потерять в них все деньги. А у наших фондов другие проблемы, например, огромные ошибки слежения. Мне совершенно непонятно, как можно так сильно отставать от индекса (я внимательно изучал эти графики), если только это не активное управление. А за него нужно «руки обрубать», люди уже этого в ПИФах нахлебались, это вчерашний день. Я сам лучше буду своими активами управлять. Короче, проще наши бумаги покупать напрямую.
        • Ayrisu
          27 апреля 2023, 23:10
          Вася Баффет, да у наших БПИФ и условия так себе. Вот, например, я пол года назад разбирался с фондом на физическое золото от ВТБ
          smart-lab.ru/blog/837207.php
  • Vera Druzhikhina
    27 апреля 2023, 23:24
    При такой маленькой сумме 80 тыс руб: взять на все Сбер, потому что дивы уже утверждены. Потом на полученные дивиденды (и если за месяц получится ещё отложить) взять Лукойл, по срокам получается. Ну и потом также брать по цепочке хорошие дивидендные акции, когда дивиденд известен и утвержден.
    Так ваш приятель увидит нормальные суммы дивов и сразу.
    А потом уже в течение года копить сумму и опять вкладывать, когда дивиденды утвердят.
    Доли компаний выравнивать потом, когда сумма в портфеле будет более существенной.
    • Ayrisu
      27 апреля 2023, 23:28
      Vera Druzhikhina, а можно купить замещающую облигацию газпрома, которая считается в долларах и приносит около 8% годовых в долларах. Выплата купона — два раза в год.
      • MaGGeRaN
        27 апреля 2023, 23:49
        Ayrisu, какие нафиг облигации с депо 80к?)
        8% это ни о чем будет. Защитные инструменты имеет смысл использовать, когда портфель стал жирным и пополнения практически не влияют.
        Главное ограничиться голубыми фишками, а то можно влезть не туда по незнанию.
        • Ayrisu
          27 апреля 2023, 23:55
          MaGGeRaN, так облигация покупается за рубли, а номинал в долларах, и купон в долларах, разве восемь с лишним процентов годовых в твердой валюте это мало?
          И, что с того, что депозит маленький? Значит маленький доход, деньги эти представляют для него ценность, чтобы так легко рисковать ими.
          А на 80тр как раз одну облигацию и купит. И риск девальвации перекроет и стабильный купонный доход получать будет.

      • Vera Druzhikhina
        27 апреля 2023, 23:58
        Ayrisu, я живу в России, расплачиваюсь рублями. Считаю так называемую «личную инфляцию» — расходы по категориям за месяц и за год, всё в рублях. Моя личная инфляция ниже официальной, то есть годовые траты растут не значительно. Доллары мне не интересны. Даже когда я путешествовала за границей, переводила цены в рубли))
        Инвестировать в облигации мне мешает жадность)) в акциях дивиденды больше купонов) может быть, когда стану совсем старенькой, добавлю и облигации.
        • Ayrisu
          28 апреля 2023, 00:06
          Vera Druzhikhina, суть то не в долларе и не в любви к нему, а, что у нас сырьевая экономика при которой правительству необходимо постоянно девальвировать национальную валюту по отношению к твердым валютам.
          Индекс MCFTRR отнесенный к доллару
          (Индекс МосБиржи полной доходности «нетто» (по налоговым ставкам российских организаций))  сейчас на уровне 2007 года. И это с учетом дивидендов! Вот кто-то хорошо наинвестировал в долгосрок…
          • Vera Druzhikhina
            28 апреля 2023, 08:39
            Ayrisu, можно под разные базы подводить, строить различные графики, статистика позволяет по-разному данные представлять ;)
            Насколько я вижу, долгосрочные инвесторы, например Олег Клоченок, Лариса Морозов, довольны своей стратегией.
            Меня также устраивают мои инвестиции, я спокойна, смс о зачислении дивидендов радуют)))
            Но, как говорится, каждому своё. Если вы вы выбрали замещающие облигации и счастливы с ними, вот и хорошо.
  • Roman Romanov
    28 апреля 2023, 00:32
    С 80 тыс капитала я бы порекомендовал акции в пятерочке изучать

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн