Как я получал статус квала

Недавно я получил статус квалифицированного инвестора у нескольких брокеров. Было не просто, но у меня получилось. Расскажу, с какими проблемами столкнулся. 

С 1 октября брокеры по указивке Центробанка запретили неквалифицированным инвесторам приобретать ценные бумаги из «недружественных» стран: США, Евросоюза и прочих. Чтобы получить к ним доступ, нужно иметь статус квала.
 

Условия для получения статуса квалифицированного инвестора

1. Иметь имущество в виде активов на счетах (акции, облигации, банковских вкладов и т.д.) на сумму более 6 млн рублей.
2. Совершить сделки с ценными бумагами за последние 4 квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена сделок (договоров) составила не менее 6 млн рублей.
3. Опыт работы не менее 3-х лет работы в организации, которая заключала сделки с ценными бумагами или производными инструментами.
4. Опыт работы не менее 2-х лет — в организации со статусом квалифицированного инвестора.
5. Иметь высшее экономическое образование, полученное в ВУЗе, который мог аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг или квалификация в сфере финансовых рынков. 

На самом деле, если вы четко подпадаете под одно из условий, то получить статус квалифицированного инвестора не трудно. Зачастую брокеры сами предлагают клиентам, если например, видят, что сумма на счетах выше 6 млн или оборот торговли превышает установленный лимит. 

А как быть тем, у кого есть активы на сумму выше 6 млн руб., но они рассредоточены по разным брокерам и банкам? Начинается замысловатый квест. В такой ситуации оказался я. 

Не буду называть конкретных брокеров. Просто дам несколько советов, чтобы сэкономить время тем, кто пойдет по такому же пути. 

Какие документы понадобятся 

От брокеров:

• Выписка по счету депо.
• Брокерский отчет с датой, не позднее 5 рабочих дней.
• Уведомление о заключении брокерского договора.

От банка в случае депозита — выписка со счета 

На справках должны быть не только ваши ФИО, но и паспортные данные, чтобы принимающая сторона могла вас идентифицировать. 

Проблемы, с которыми я столкнулся:

1. Брокер требует все справки на одну дату. Зачастую это невозможно сделать, так как одна контора может выдавать справку за какое-нибудь прошедшее число (брокер), а другая только за сегодня (депозит в банке). Тут все зависит от принимающей стороны, кто-то может зачесть бумаги с датой за последние несколько дней, а кто-то насмерть встанет и будет требовать на одну и ту же дату. Я встрял с одним из брокеров в такой цугцванг. Разрешить его удалось ходом конем. Смотри в конце. 

2. Брокер может делать справку очень долго. Например, отводить на изготовление выписки со счета депо около 5 рабочих дней. При этом другой принимает справки не старше 5 рабочих дней. Я попал в такую ситуацию еще в 2020 году, когда первый раз хотел делать статус квала, и плюнул. В этот раз я сильно настаивал на ускоренном предоставлении справки, и мне ее сделали на следующий день. 

3. Брокер не учитывал мои же активы, которые он отдал другому клиенту в заем (по овернайту). Общая сумма оказалась меньше. Самое возмутительное с чем я столкнулся. Пришлось заново справки собирать. Да еще добиваться того, чтобы мне отключили эту услугу. Посмотрел за прошлые года, заработал на этом слезы. 

4. Волатильность на рынках. Сумма активов должна быть с запасом, намного больше 6 млн, потому что их стоимость меняется каждый день из-за движений на рынке, особенно в этом чудном году.

5. Тугая техподдержка. Когда мальчики или девочки отвечают скупо и односложно и необходимые детали выясняются в ходе долгой переписки. 

Когда я получил статус квалифицированного инвестора у одного брокера, но не мог у другого, то пригодилась справка от первого, что я зачислен в реестр квалифицированных инвесторов. По ней второй брокер все же дал мне квала. 

В итоге, я раза три ходил в офис за справками и развел переписку на несколько десятков сообщений. Бодался с брокерами около месяца и добился своего. Так что главный совет: не сдавайтесь! 

❓ Как получили квала? 

—

Мой канал в Телеграм и в Вконтакте.