Как защитить свой капитал от полного сгорания?

По хорошему, инвестору надо думать не о том, какую доходность ему сделать, а о том, насколько эта доходность обгоняет инфляцию. Подумайте внимательно! Перечитайте первое предложение еще раз.

На картинке пример один из самых известных графиков, демонстрирующих покупательскую способность доллара с момента создания ФРС в 1913 году. За последние 100 лет покупательская способность снизилась больше, чем на 100%.

Теперь вспоминаем последние выступления глав ЦБ РФ и ФРС США об инфляции в 10% в США и 15% в России и начинаем, теперь судорожно считать, какую доходность должен делать ваш капитал.

100 лет назад — вы могли положить свои деньги в банку и закопать, и сейчас они уже практически бы ничего не стояли бы.

Запомните: инфляция — главный враг доходности. Выход из-под контроля грозит вашему капиталу полным сожжением.

Как защититься? 

Акции или облигации, золото и недвижимость, вот самые распространенные ответы сегодня. Что можно сказать про акции? Можно ли с их помощью обгонять инфляцию?  Хотя акции превосходят облигации по доходности, нельзя сказать, что они лишены риска. История знает случаи, когда акции проигрывали облигациям на протяжении 30 лет. По этой причине, инвесторы пытаясь обогнать инфляцию, чтобы она не съела их капитал словно загнанные звери ищут инструменты более доходные и опасные, но лишь бы получать реальную доходность выше инфляции.

Это в свою очередь ведет многих к потери части капитала или вовсе всего портфеля (если говорить о маржинальных продуктах). Однако, зачастую с рыночной доходностью фондового рынка необходимо от 10 до 20 лет, чтобы только восстановить потери 2022 года… только подумайте об этом!

Мне кажется события текущего года как никогда показали, что практически не существует безопасных инструментов.

Поэтому, наша с Вами задача держать в голове эту базовую задачу для любого человека и делать диверсификацию по странам, рынкам и инструментам. Местами это поможет нам ограничить убытки, а другими инструментами мы делаем доходность явно выше рыночной в 2-3 раза и это позволит в целом ровным слоем размазать на ваш капитал в надежде его сохранить и получать доход на который реально можно жить!

В новых статьях подробнее поговорим об этих инструментах.

Подписывайтесь на мой тг-канал https://t.me/kapitalist_ural . Там я рассказываю подробнее об инструментах  превосходящих инфляцию и других путях создания собственного капитала.

З.Ы. мысли были навеяны одним из инвесторов Петербурга.