Облигации – единственное, что принесло прибыль в 2022 году. Какие возможности сейчас? ТОП-15 лучших идей
За понедельник-вторник ситуация на рынках сильно изменилась: многие активы стали еще дешевле. И если предсказать перспективы акций трудно, то с облигациями проще. Почему? Потому что покупая облигацию – вы покупаете ожидаемый денежный поток, сроки и размер платежей по которому известен. И если компания не уйдет в дефолт, то свои деньги вы получите. Самое главное – не давать в долг проблемным компаниям.
Буквально вчера писал статью, которая из-за сильных движений рынка моментально устарела. Поэтому, актуализирую:
Сейчас колоссальный запрос по двум направлениям:
1) Где припарковать деньги на пару месяцев
2) Куда вложить на год-два
Поэтому составил два рейтинга.
ТОП-15 самых доходных и самых ликвидных облигаций со сроком погашения через 3-9 месяцев
Из списка убирал откровенный мусор (Роснано, низкорейтинговые облигации, компании с негативом уже сейчас), но это дает гарантии на выплаты – нужно смотреть индивидуально.
ТОП-15 самых доходных облигаций на год-два (со сроком погашения в октябре 2023 – сентябре 2024)
------
Мой телеграм: недвижимость, финансы. Практичные и доходные идеи. Обзоры
Кратко и ёмко. Подписывайтесь!
— реально найти сберегательный счет в региональном банке с АСВ в районе 9%
— с облигаций заплатите НДФЛ, примерно 2,7% в минус, округлим до 3
— в стабилиздец ОФЗ в среднем проседают на 3%
Итого, 9+3+3 = 15% получаете на депозите в банке. Минусуем комиссии грубо в 1%.
Вложения ниже 16% годовых не имеют смысла в принципе.
Во сколько уважаемые коллеги оценивают риск дефолта эмитента в %? Добавляем к 16 и листаем каталог Карибских островов на продажу...
Mezantrop, не совсем понятно про НДФЛ — какие еще -2,7%?
Допустим купон 10% минус НДФЛ 13% от купона = 10-1,3 и 8,7% — вполне норм для надежного эмитента и выше банковского вклада.
Решите задачку: какую сумму надо инвестировать, что бы получить чистыми, без учета НДФЛ, ту же тысячу.
У бухгалтеров по НДС спросите — они этим каждый день занимаются.
Mezantrop, а при чем здесь это? Нам не нужно искать сумму и задачка про НДС здесь не нужна.
Мы говорим о банальном сравнении ставок доходности депозита и облигаций.
Вы не правы!
Как скажите.
Еще раз.
Вы вкладываете тыщу, получаете 100 рублей на депозит.
Вы вкладываете некую сумму, что бы получить 100 рублей, с учетом того, что Вы получите не 100 рублей, а 87.
Как изменится Ваша доходность?
Для понимания: подъем НДС на 2% увеличивает платеж на 11%.
Если Вам больше интересны цифры, а не реальные деньги, то Вы абсолютно правы, не смею Вас беспокоить.
Mezantrop, Так вы имеете в виду модифицированную дюрацию — насколько изменится доходность при изменении ставки на 1%. Если исходить из заранее желаемого дохода в абсолютном значении, то это логично.
Я оперирую процентами. Не привязываюсь к конкретному абсолютному значению желаемого дохода.
я люблю считать свое в деньгах. Каким матершинным словом это называется — не важно. У нас на селе про дюрацию слышали, но пока к венерологу не ходили с ней.
Потом, короткие облигации не переоцениваются как вы написали. Так что переживания излишни