Александр
Александр личный блог
05 сентября 2022, 10:48

Тинькофф - мошенники или глупцы? Часть 1.

Суть дела:

10.10.2021 АО «Тинькофф Банк» далее (Банк) открыл без моего ведома счет на мое имя —… счет №408 178 101 000 467 076 95.

10.10.2021 на указанный счет поступили денежные средства в размере 14 450 рублей, и в тот же день данная сумма была переведена на другую карту. На сколько мне известно, эти операции совершались через личный кабинет, с помощью простой электронной подписи, проще говоря, по кодам присылаемым СМС.

Сообщаю Вам, что я ни когда не подавала заявления в банк об открытии счета. Таким образом без моего ведома Банк открыл на мое имя счет и провел финансовые операции.

далее все описано в письме...
Тинькофф - мошенники или глупцы? Часть 1.


А вот ответы Тинька о том как через открытый на мое имя счет перегнали и обналичили деньги от микрофинансовой организации Веритас. Схема заключения договора на микрофинансирование такая же корявая как и у Тинька. Может одна бригада работает?
Тинькофф - мошенники или глупцы? Часть 1.
Ниже ответ тинька о том, что договор не подписан, но мы будем помогать полиции, аж предоставим ей АйПи адрес.
Тинькофф - мошенники или глупцы? Часть 1.
Ниже описана схема открытия счета на Ваше имя которую придумали в Тиньке. По сути любой мошенник знающий Ваши паспортные данные может открыть счет на Ваше имя и свободно управлять им.
Тинькофф - мошенники или глупцы? Часть 1.


В общем письмо в Центральный Банк и Прокуратуру написал. Буду темой заниматься. Продолжение будет. 





41 Комментарий
  • Активный Инвестор
    05 сентября 2022, 10:57
    Тинькофф — мошенники или глупцы? Часть 1.
       в фининдустрии подбор персонала происходит по принципу 50/50.  Первые руководят, в вторые исполняют
      • Активный Инвестор
        05 сентября 2022, 11:17
        Александр, это отраслевой стандарт
      • Sergey
        05 сентября 2022, 11:26
        Александр, лавеха крутится коммисия мутится, + и самим можно туда сюда погонять денеюжку
  • evg_gen +100(100)
    05 сентября 2022, 10:57

    а разве в нашем праве уже договор считается действительным по факту проведения операции по карте?

    или это в государстве Тинька свои законы.

      • Наталья Есть
        05 марта 2023, 17:56
        Александр, как с Вами связаться попали в такую же ситуацию((( только сумма крупнее
  • Александр НеПушкин
    05 сентября 2022, 10:59
     Там гораздо проще- все карты раздают распространители.
  • Валерий Крылов
    05 сентября 2022, 11:01
    Шикарно :)))

    Один только вопрос, вы (или с вашего номера) смс отправляли на счет/карту?
      • Валерий Крылов
        05 сентября 2022, 11:12
        Александр, Шикарно. Особенно Тинькофф «порадовал».
      • Сергей Хорошавин
        23 ноября 2022, 14:30

        Александр, это точно? А то в схеме оформления кредиток у Тинькова проще их же SIM получить (бонусом дают при открытии карт) и ее привязать...

         

        На мой взгляд это вообще со стороны как спецом заточенное под кидалово выглядит...  

  • ivan
    05 сентября 2022, 11:14
    шок контент 
  • Sergey
    05 сентября 2022, 11:24
    интересно, пришел перевод не пойми откуда и уже оказывается, по тиньку, что это операция по инициативе клиента.
  • Bazilius
    05 сентября 2022, 11:47
    тут уголовка очевидная, пусть менты дело возбуждают и ищут. Найти не сложно.
      • Bazilius
        05 сентября 2022, 12:18
        Александр, все так (их называют дропами), но найти легко. 20+ лет оперативной работы…
          • Bazilius
            05 сентября 2022, 12:28
            Александр, конечно за 50 рублей, сажать надо и тех кто это допустил…
  • Т-Инвестиции
    05 сентября 2022, 14:16

    Здравствуйте. 

     

    Мы не открываем счета без распоряжений и ведома клиентов. Как сообщили в ответе на письмо ранее, карту действительно возможно оформить дистанционно без паспортных данных и пользоваться ею до подписания договора, но с ограниченными лимитами.

    С нашей стороны мы дополнительно проверим все обстоятельства ситуации изнутри. По итогу вернемся с комментариями. 

     

  • Святослав Гордеев
    06 сентября 2022, 08:21
    Я попал на мошенников и положил деньги через Теньков пай.Произошло 11-12 августа карта через пай работает до сих пор.Звонил и 13 и позже.Помочь отказались, им нужны все цыфры и культурно послали.Возможно так мошенники и  создают ячейки погашения.А банкам то что, они зарабатывают.
  • Святослав Гордеев
    06 сентября 2022, 08:27
    Причем псевдо документы упоминают этот банк.Схема распространенная но естественно не раскрываемая.

  • Логарифм Интегралыч
    06 сентября 2022, 09:56
    перевод между своими счетами

    в банке другом не обсуждаемом: проходят суммы любые
    даже если стоит защита на размер перевода

    я собрал сам на 1 счёт со своих карт на вклад
    превысив пределы переводов

    но касательно обсуждаемого банка не проверял
  • Т-Инвестиции
    08 сентября 2022, 15:08

    Здравствуйте.

    Заявку оформили по вашим паспортным данным и мы обслуживали счет с некоторыми ограничениями из-за отсутствия подписанного договора. Все действия при оформлении продукта и при его использовании подтверждали кодами из СМС на контактный номер, который оставили в заявке. С нашей стороны никаких ошибок не было. Всю информацию мы вам также уже направили ранее. Дальше решать этот вопрос нужно через правоохранительные органы. Мы готовы помогать им в расследовании по вашему заявлению.

      • Т-Инвестиции
        03 октября 2022, 18:54
        Александр, с вами заключен договор предоставления банком услуг по использованию виртуальной карты. Условия договора разместили на нашем сайте: acdn.tinkoff.ru/static/documents/e49f66a8-1a32-4263-83c2-9eb306487464.pdf?_ga=2.158952441.25096464.1638171809-1865386543.1637740166

        По этому договору не открываем банковский счет, поэтому заключение договора при личном присутствии не требуется. Указанным договором предусмотрено, что акцептом оферты является Регистрация Учетной записи.

        Для прохождения упрощенной идентификации, в соответствии с п. 1.11 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» нам были предоставлены: ФИО, номер телефона, дата рождения, серия и номер паспорта, а также ИНН. Этой информации достаточно для прохождения процедуры упрощенной идентификации и чтобы совершать некоторые операции, недоступного для лиц, заключивших договор, но не прошедших упрощенную идентификацию.

        В случае совершения в отношении вас противоправных действий, рекомендуем обратиться в правоохранительные органы. Мы готовы предоставить всю необходимую информацию.

      • Т-Инвестиции
        20 марта 2023, 11:50
        Александр, мы не настаиваем на том, что номер телефона принадлежит вам. Наши клиенты могут указывать в заявке тот номер, который им удобен. Мы получили заявку от вашего имени, после чего частично расширили ограничения по карте, потому что получили данные вашего паспорта в личном кабинете. Если это делали не вы, мы рекомендуем вам обратиться в правоохранительные органы. Если вы считаете, что ваш паспорт был скомпрометирован, то лучше его заменить.

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн