20 августа 2022, 13:56
Инвестиции.
На неделе продолжал набирать акции с долей в индексе ММВБ от 5% (сбер, газпром, лукоил, норникель, новатек)
В индекс еще входит Яндекс с долей 5%, не беру т.к не хочу связываться с иностранным эмитентом.
Покупать планирую до полной закупки всех уровней ( еще в течении 30 недель), пока индекс ММВБ на лоях (ниже 2200 пунктов).
Так же планомерно набираю безналичную валюту — юани (ниже 9 руб) с выводом на банковский счет.
ВТБ все таки, спустя месяц разборок, заверил выписку из тарифов, подтверждающую отсутствие комиссии за валюту на банковском счете.
Баксы больше не беру, держу на банковском счете 50 тыс баксов и 100 тыс баксов налом.
Так же теперь у меня в портфеле есть инвестиционная недвижимость, правда в регионе. В планах усредняться по мере падения цены.
Под падением цены, я понимаю в т.ч цену с учетом уровня инфляции (ставки вклада). Если через год цены на бетон останутся прежними, скорее всего докуплю еще один объект в регионе.
Поэтому и не хочу квартиру в Москве брать, т.к усредняться не получится. Обидно будет, если цены вниз пойдут, а я на весь лимит уже скупил недвижимость.
Что касается вкладов и ОФЗ.
До начала сентября деньги на 13-15% вкладах, далее в дело вступят 12% вклады.
Есть еще фиксы, под 8-9% годовых на 2 года (24 год).
ОФЗ сейчас не интересны, на будущее буду вкладывать деньги в 3 летние ОФЗ, при росте ставки выше 20% годовых.
Перспектива — 3 летний вычет на доход + фикс высокой ставки на долгосрок.
При иных условиях вкладываться в ОФЗ глупо — риски выделки не стоят.
В ОФЗ-н готов вложится при ставке выше 10% годовых с учетом возможной досрочки через 1 год.
ИИСы, пополняю, при условии ставки ОФЗ выше ставки вклада.
ТС -
март 21 года — открытие.
декабрь 21 года — пополнение.
декабрь 22 года — пополнение.
декабрь 23 года — пополнение
апрель 24 года — пополнение и закрытие.
В итоге срок ИИС 3 года и 4 вычета на доход.
В принципе больше инструментов для долгосрочного инвестора рынок не предоставляет.
Золото — закупил лом, слитки брать не планирую, слишком спреды большие.
Технику скупать тоже больше не планирую, хранить где то нужно.
И вот куда бедному вкладчику еще податься, на фоне жадности банков, которые не дают вкладчикам отбить инфляцию?
В индекс еще входит Яндекс с долей 5%, не беру т.к не хочу связываться с иностранным эмитентом.
Покупать планирую до полной закупки всех уровней ( еще в течении 30 недель), пока индекс ММВБ на лоях (ниже 2200 пунктов).
Так же планомерно набираю безналичную валюту — юани (ниже 9 руб) с выводом на банковский счет.
ВТБ все таки, спустя месяц разборок, заверил выписку из тарифов, подтверждающую отсутствие комиссии за валюту на банковском счете.
Баксы больше не беру, держу на банковском счете 50 тыс баксов и 100 тыс баксов налом.
Так же теперь у меня в портфеле есть инвестиционная недвижимость, правда в регионе. В планах усредняться по мере падения цены.
Под падением цены, я понимаю в т.ч цену с учетом уровня инфляции (ставки вклада). Если через год цены на бетон останутся прежними, скорее всего докуплю еще один объект в регионе.
Поэтому и не хочу квартиру в Москве брать, т.к усредняться не получится. Обидно будет, если цены вниз пойдут, а я на весь лимит уже скупил недвижимость.
Что касается вкладов и ОФЗ.
До начала сентября деньги на 13-15% вкладах, далее в дело вступят 12% вклады.
Есть еще фиксы, под 8-9% годовых на 2 года (24 год).
ОФЗ сейчас не интересны, на будущее буду вкладывать деньги в 3 летние ОФЗ, при росте ставки выше 20% годовых.
Перспектива — 3 летний вычет на доход + фикс высокой ставки на долгосрок.
При иных условиях вкладываться в ОФЗ глупо — риски выделки не стоят.
В ОФЗ-н готов вложится при ставке выше 10% годовых с учетом возможной досрочки через 1 год.
ИИСы, пополняю, при условии ставки ОФЗ выше ставки вклада.
ТС -
март 21 года — открытие.
декабрь 21 года — пополнение.
декабрь 22 года — пополнение.
декабрь 23 года — пополнение
апрель 24 года — пополнение и закрытие.
В итоге срок ИИС 3 года и 4 вычета на доход.
В принципе больше инструментов для долгосрочного инвестора рынок не предоставляет.
Золото — закупил лом, слитки брать не планирую, слишком спреды большие.
Технику скупать тоже больше не планирую, хранить где то нужно.
И вот куда бедному вкладчику еще податься, на фоне жадности банков, которые не дают вкладчикам отбить инфляцию?
Дебыты на руском
Markitant,
Там еще и темпы роста у ВИ падают. Я слежу за этим рынком примерно с 2015 года.
ВИ — начал сдуваться — это по аналогии с рынком электроники и бытовой Ситилинк с запаздыванием ...
20:12
ИМ, Чем Сбер не нравится? У них можно получать доп доход от акций, которые брокер сдает в репо другим участникам. Подобное у других брокеров не слышал даже.
Вадим Рахаев, ну, переподписка была, значит нормальный ценник же
А в целом на ритейл забил, негативная у меня с ним история:
— была идея в дойной корове ДМ, но дойную корову сначала дояр-мажо...
Lucia f, отскок будет сразу какой-то, если кол смогут сделать, но ближайшие годы ниже 50 с высокой вероятностью будут торговаться. Все там тратить нет смысла наверное. Вдруг правительство приостано...
Андрей, о да, всем шортам шорты будут. Как там по ибоначи — 20 р.?
Но за такую клоунаду в 1.5 года надо давать пинка.
Главное не спугнуть рыбу, поэтому сидим тихо и ждём
18:56
Норникель дивиденды. И про совет директоров. Акционеры «Норникеля» решили не выплачивать дивиденды за 2023 год
Акционеры «Норильского никеля» (MOEX: GMKN) на общем собрании решили не распределять ит...
18:55
Почему торговля через quik фьючерсами очень похожа на казино и можно ли это исправить? За 10 лет торговли фьючерсами через Quik я потерял более миллиона рублей и пришёл к выводу, что Quik был разработ...
Если серьезно, считаю что активы должны быть там где живешь.
Тогда получается что валюту тоже нельзя покупать — ведь это иностранный актив по сути (билет банка США), особенно с возросшим риском их запрета
Риски конечно есть, но часть портфеля все равно нужно держать в валюте, т.к от рубля можно ожидать очередной девальвации.
Тем более валюту по таким хорошим курсам дают.
В ВТБ нет комиссии за хранение ЛЮБОЙ валюты на текущем счете?
В открытии тоже нет.
это хорошая новость, спасибо!
В ВТБ кончается валютный долларовый вклад, рублями забирать пока нет никакого желания.
У тех кто вывел в по-настоящему другую географию (юрисдикцию) пока ок. Может и там остригут. Кто ж знает.
Остается рассовывать повсюду…
У меня все отлично.)
Я бы лично не доверил бабки управленцам из брокерских контор.
Мои горизонт планирования 4 года, макс что я мог хотеть взять это 3,5 летние ОФЗ.
Владимир Гончаров, Так вы себя считаете эффективней управленцев активами чем управленцы из брокерских конторок?
Конечно, он эффективней.Он управляет деньгами рода/родни.Как старообрядческие купцы управляли деньгами своих родов. Поэтому у него нет задачи заработать на клиентах.Выигрывает он, выигрывает родня.
А какие задачи у управленцев из брокерских контор? Как формируется их вознаграждение?
Проверил сторонний специалист, реагент наносил.
2. Лучше покупать в ломбарде с руководством которого вы знакомы лично.
3. Доверять вполне можно, ибо им скинуть лом тоже выгодно. Их профиль займы.
Деньги семейные, голубые фишки это максимум что мы готовы разместить бабки на долгосрок.
Тут от меня мало что зависит.
типа чтобы, в случае чего, было общепринятое оправдание «это же голубые фишки, кто мог подумать» (полушутка)
уверен, если вложить внимание, можно найти много что перспективного, а уж по своим фильтрам определить когда что куда.
Ростом тоже не пахнет)
В любом случае, я уже начал позу по бетону набирать.
с юанем в долгосрок сложный вопрос — по мне так будет новое снижение через отскок, расти будет когда в контрактах покажут подобное, пока шорт, но не с текущего прям уровня, шорт в данном случае = удержание рублей.
всегда, когда у Китая тёрки с СГА — юань девальвировали + новости по новым карантинам + повестка Тайваня не ушла — много подготовки чтобы нарисовать цены ниже.
оценка исключительно личная на области контрактов, сейчас видится рубль достаточно хорошей инвестицией, особенно, выбрать интересные компании, не обязательно голубые фишки и немного начать покупать, если на них цены адекватные, ставить лимитки ниже ценами — постоянные проливы происходят, исходить, что сейчас, судя по всему, будет ложный рост рынка, затем откат, вполне вероятно к ценам ниже — пока, видится так, из позиции терпеливо набирать акции, купить просто ничтожное кол-во лотов, чтобы от них усредняться ниже.
предстоит крупнейший сырьевой цикл, на чём рынок вырастит в разы, пока, основной сценарий, — перед этим будет некое шоу, что вызовет панику на биржах, в любом случае, стоит быть готовым, прям длительное большое снижение — уже врят ли — слишком активно проводятся инвестиции в экономику, деньги потекут в российские акции как никогда не текли.
тоже, как стоял в шорте по юаню, на проливе получил лонги по проданным путам, ожидаю отскок и почти наверняка буду снова шортить, уже достаточно коллов продал, хз на что надежда — там шорты ничерта не убавляются.
а 11 сентября 2022* Валотька таки жахнул ядреной рапирой, обновив скромно и непринужденно лои рф-рынка...
* — случайно выбранная дата
Я опять написал, спрашиваю какого х? Они: мы не нашли нарушений. Я говорю, там все сделки в одно время открываются, поэтому прописаны в коде. Они: нет, все нормально. И в это время советник уже вообще не торговал, потому что я прописал сделки только на месяц вперёд.
Потом открыл тему на форуме, описал ситуацию. Тему тут же удалили!
Вообщем компания заточена на мошенничество под видом серьезной организации. Логин чувака programmer4896. Можете у него узнать подробности
По годовому графику ниже 2200 пунктов, это лои индекса.
В акции я 1/5 часть капитала максимум готов вложить, это не большие деньги.
На текущий момент даже 1/2 лимита еще не разместил.
Но конечно может дефолтнуть, но вряд ли все разом. Если набрать на 3% 20 эмитентов, при анализе и отборе, то дефолт одного = -0,15% капитала при средней ставке портфеля в районе 20% годовых. ИМХО, стоит свеч, на мой неправильный взгляд.
А Вы посмотрите доходности ВДО. У меня средняя портфеля в районе 20.
Некоторый отбор сортов г**на в разы снижает риск дефолта и еще пара «примочек» может снизить еще.
Естественно, дефолт — часть портфеля и рано или поздно Вы его получите.
НО
Народ же говорит, что зарабатывает трейдингом. Стало быть так или иначе, со стопами, имеют профит. Естественно, со всеми «если».
Лично я рассматриваю это как аналог трейдинга, а дефолт эмитента — как стоп лосс.
Разница в том, что Вы всегда стоите по тренду с регулярным положительным денежным потоком. Думаю, не самый плохой вариант.
Например, если ключевую сильно задерут и не будет возможности пере кредитоваться.
Проще акции набрать и ждать 100% годовых, чем ВДО с фиксом ставки.
Встречный вопрос — сколько лет Вы будете ждать 100% годовых?
В аналогичной ситуации Иран с 1979 года по 2018 лежал на дне. 100% /39 = 2,5% годовых с околонулевым денежным потоком (привет дивам газ према). Реальную инфляцию в среднем возьмем в 10%. Итого чистый убыток 7,5% ежегодно. Без учета сложного процента.
Естественно, это все история и вероятности. Естественно, завтра может быть ралли (как и очередной обвал).
НО
ВДО Вам генерит денежный поток и в додефолтном состоянии компенсирует часть потерь инфляции. Думаю, не самый плохой вариант.
Ну и 100% капитала входить крайне неразумно. По Вашему предположению, 50% дефолта на 3% капитала = — 1,5% капитала. Тредоблудцы считают приемлемым стоп до 5%. Еще и математику к этому приплетают
Кроме того, Бай зе дип в акциях Вас устраивает — что мешает этим пробавлятся, скажем, на 1% капитала в ВДО? В апреле в несамом конченном г… давали от 42% годовых. Средняя портфеля была 34. ОФЗ кажись, были 22, а дальний конец и во все 12. Считаю, приемлемое соотношение риск/доходность. В конце концов все мы занимаемся тем, что покупаем переоцененный риск. ВДО в этом смысле прям по назначению.
При дефолте даже одного ВДО, ставки сравняются.
Вы из ставки ВДО налог вычитаете?
Какая реальная доходность по сравнению с ОФЗ, субфедералами или вкладом?
Думаю не больше 3-5% годовых. Шкурка выделки не стоит.
Акции вполне могут дать 100% за меньше чем год, например если завтра мир во всем мире объявят))
Ошибаетесь.
Средняя портфеля на вчера 22%.
Минус 3% НДФЛ — 19%.
Допустим, 5% капитала в ВДО. 10 эмитентов. Один дефолт — 0,5% капитала.А весь портфель даст +1,1% капитала. Плюс постоянный денежный поток и вожделенный сложный процент, почти гарантированный.
Да, риски имеются.
Да, по сути все расчеты высосаны из пальца. реальность может быть гораздо жестче.
НО
Вы же в акции играете? Как там ROI доли газ према поживает?
Где гарантия, что такой же пердимонокль не будет в следующих дивах, скажем, Новотэка? Где будет рентабельность этой доли в этом случае?
Вам ни чего не навязываю и не рекламирую — рассуждаю с умным человеком в свете его резонов
Деньги я размещаю семейные, даже один дефолт эмитента прилетит мне звонком с вопросом «а какого хрена я собственно делаю».
На самом деле, моя задача отбить инфляцию, не более. Доходность показывать от меня не требуется.
Так что пусть будет низкая доходность, но зато спокойный сон.
К слову, если вы размещали рубли в ВДО в марте 22 года, то там все инструменты показывали двухзначную доходность.
Те же вклады можно было открыть под 23% годовых, без налогов и рисков, на 3 месяца.
По поводу акции, я еле продавил размещение части капитала в голубых фишках, указывая на то что таких курсов мы больше ни когда не увидим.
Изначально настаивал на акциях с долей от 1%, в итоге решили брать с долей от 5%.
Если будет хоть один дефолт, тему с акциями закроем.
Судя по диверсификации, совсем даже не бедный.