MediaMetriqa
MediaMetriqa личный блог
20 августа 2022, 12:44

Арбитраж крипты. Всё что нужно знать. (Не покупайте это за 300к у инфоцыган)

Всем привет, на связи MediaMetriqa, и сегодня мы поговорим о, наверное, самой хайповой теме в крипте в последние месяцы. Арбитраж.

Это что-то настолько сакральное и непонятное, что в интернете стоящая информация практически отсутствует, а на своих прогревах-интервью с известными блогерами арбитражники настолько скользко отвечают на вопросы, что кажется, что за этой нишей не стоит вовсе ничего.

Весь их посыл — знания не нужны, опыт не нужен, начальный капитал небольшой, зарабатывать могут все.

Более того, готовые связки и тайные знания об их структуре продаются за сотни тысяч рублей. Кто подписан на крипто паблики, напишите в комментариях, часто ли вам пишут боты с предложением купить связку или войти в приватный канал с таковыми.

Сегодня мы займёмся распаковкой данной ниши. Посмотрим, что находится внутри этих самых курсов и «продуктов» тех, кто называют себя лидерами этого рынка, объясним, что такое P2P-арбитраж, откуда образуется разница ценности активов, какие существуют подводные камни со стороны банков, налоговой и государства, из чего состоит рабочая связка и многое другое, о чём арбитражники в своих прогревах молчат. Мы не будем показывать готовые связки, как это делают многие для привлечения трафика, всё равно сейчас без понимания процесса они вряд ли вам помогут, но дадим полную схему по их поиску и торговле. А вы, в свою очередь, получите, как принято говорить, удочку, а не рыбу. Поехали!

Статья немаленькая, поэтому вот вам оглавление для навигации:

  1. Как появился арбитраж криптовалют?

  2. Что же такое арбитраж?

  3. P2P-арбитраж крипты.

  4. Виды арбитража криптовалют.

  5. Структура арбитражной связки и алгоритм действий.

  6. Международный арбитраж. Полный круг.

  7. Как реализовать связку?

  8. Анализ рисков. Арбитраж — это законно?

  9. Выводы.


1. Как появился арбитраж криптовалют?

Предложение и спрос вещи непостоянные. Особенно, если вокруг реализуется много глобальных изменений, царит тяжелая макроэкономическая обстановка, повышают ставки, Европа замерзает, происходят сбои логистических цепочек и цепочек следования капитала, а авторитетные экономисты и исследовательские центры предрекают глубокую рецессию.

В такой ситуации рынки «штормит», и образуется разница в цене на активы. Те активы, которые «легко передвигаются» в таких условиях, и будут интересны людям, зарабатывающим на арбитраже.

Какой актив сейчас можно без проблем передать из любой страны мира, хоть, в Иран, хоть, в Венесуэлу, хоть, в Россию? Правильно, криптовалюту. Если раньше в условиях нестабильной экономической обстановки люди, «знающие выходы» делали капиталы на обмене валюты, то сейчас, от фиатной валюты идёт массовый отказ. Пользователи устали от огромных комиссий за SWIFT-переводы и ощущения постоянного волнения, потому что, пока твой перевод в пути, деньги не в безопасности. Меня поймут те, кто совершают большое количество переводов за рубеж.

С криптовалютой всё гораздо проще. Никаких вам проверок, справок, подтверждений доходов, нажал кнопку, подписал транзакцию — средства переведены. И это касается не только россиян с нашим пресловутым Тинькоффом и его новыми «приколами». Крупнейший американский банк Bank of America после крупного исследования крипторынка заявил, что 90% людей будут покупать крипту во время спада, а Boston Consulting Group вообще считает, что к 2030 году криптовалютами будет пользоваться более одного миллиарда людей.

Сравнение принятия населением Интернета и криптовалют. Источник - отчёт Boston Consulting Group.
Сравнение принятия населением Интернета и криптовалют. Источник — отчёт Boston Consulting Group.

Арбитраж существовал и до наступившего кризиса. Разница в цене активов образуется не только из-за экономической нестабильности, на неё влияет множество других параметров, о которых мы поговорим в статье. Этот вид заработка не был так популярен ввиду низкой осведомлённости населения о криптовалютах. Справедливости ради, даже сейчас большинство даже успешно торгующих арбитражников не являются экспертами в крипте. Кто-то начинает зарабатывать, даже толком не разобравшись, как выставлять ордера на Binance. Но мы не сторонники такого подхода, поэтому присаживайтесь поудобней, мы начинаем.


2. Что же такое арбитраж?

Арбитраж крипты, траффика, услуг. Он окружает нас везде. И в финансовом мире, и в крипто, и в бизнесе, и даже в повседневной жизни.

Реальная история. Во время пика ковидных ограничений мой хороший знакомый открыл агентство по оказанию репетиторских услуг. Он увидел разницу, о которой мы говорили выше. Один академический час репетитора по английскому языку с компетенциями для подготовки к IELS в это время в Кыргызстане стоил 500 рублей, теперь вспомните, сколько отдавали вы тогда за занятие в Москве, вряд ли меньше 1000. Интересно то, что реклама для такого агентства не понадобилась, всё разлетелось по сарафанному радио. Преподавателей не хватало, они были довольны потоком клиентов, а клиентов было действительно много.

Не так важна концовка этой истории, как её главная мысль - арбитраж — это не просто «купи дешевле, продай дороже», это — образ мышления, направленный на оценку ценности актива и спроса на него.

Мобильность криптовалют является не единственной причиной того, что арбитражить ей приятней всего. На фондовом рынке между различными биржами тоже есть спред, но из-за большого объёма рынка и правил, установленных регуляторами (например, на Московской бирже режим расчёта Т+2, это значит, что акцию вы покупаете сейчас, а расчёты по данной сделке произойдут через 2 рабочих дня) торговать разницу в стоимости активов невозможно.

Арбитраж криптовалюты - это несколько логически связанных сделок, направленных на извлечение прибыли из разницы в ценах на одинаковые или связанные активы в одно и то же время на разных биржах или на разных рынках одной и той же платформы. Простыми словами — это покупка актива на бирже, где на него спрос (соответственно и цена) ниже, а продажа там, где выше.


3. P2P-арбитраж крипты?

P2P (от англ. peer-to-peer, person-to-person — от человека к человеку, от равного к равному) — это денежные переводы от одного человека напрямую к другому.

P2P площадки — это места, где два человека соединяются между собой. Один из них хочет продать крипту за фиат, а другой — купить, и наоборот. Все как на обычных обменниках и биржах, но прелесть в том, что на обменниках вы — клиент. А вот на P2P площадке, вы становитесь тем самым обменником, к которому приходят клиенты. В чем прикол, спросите вы? Суть в том, что площадки построены таким образом, что можно создавать свои объявления на покупку/продажу. Создавая свои объявления, вы, соответственно, в праве выставлять свой курс и свои условия проведения сделки.

P2P-транзакции несут и определенные риски – ввиду отсутствия третьей стороны, выступающей посредником в сделке. Этот риск закрывается эскроу-сервисами. Это алгоритмы, которые позволяют заблокировать средства и перевести их только после того, как обе стороны выполнят условия сделки. P2P-транзакции нужно завершить в течение определенного срока: если любая из сторон не сможет выполнить условия сделки, криптовалюту или фиатные средства вернут обратно на кошелек.

Ещё немного определений для того, чтобы дальше было всё понятно.

Стакан P2P - таблица лимитных заявок на покупку и продажу конкретных криптовалют. Каждая заявка содержит цену и количество токенов на покупку и продажу.

Спред - разница курса между ценой покупки и ценой продажи.

Депозит - это капитал, которым вы перегоняете.

Объявление (ордер) — заявка на покупку или продажу криптовалюты. Также объявлениями называют уже опубликованные заявки, которые вы можете увидеть, если перейдете в раздел P2P-торговли.


4. Виды арбитража?

Внутрибиржевой арбитраж - это перепродажа крипты внутри одной биржи. Как пишет в своём гайде (кхм… за 14.999 рублей) один из рассмотренных нами «инфоцыган»:

Полный гайд по внутрибиржевому арбитражу.
Полный гайд по внутрибиржевому арбитражу.

Действительно, просто, согласитесь? А главное — понятно. Прочитав подобное определение возникает лишь один логичный вопрос. Ладно мы приобрели множество подобных материалов для исследования и анализа ниши, но, ведь люди платят за это деньги в расчёте на то, что материал научит их зарабатывать, а в «материале» вот это:

Гайд от ... (не нативочка) по P2P-арбитражу.
Гайд от… (не нативочка) по P2P-арбитражу.

Ну, спасибо, как раз этих знаний и не хватало.

Внутрибиржевой арбитраж возможен благодаря наличию на бирже нескольких рынков, а также ввиду того, что существуют менее доступные способы покупки криптовалюты,. Например, вы можете пополнить криптобиржу в рублях (если это возможно, Binance, например, запретил), купить на спотовом рынке USDT, а продать его через P2P по курсу, который, как правило, выше, чем на споте.

Арбитраж крипты. Всё что нужно знать. (Не покупайте это за 300к у инфоцыган)

Межбиржевой арбитраж - это покупка крипты на одной бирже, на которой актив дешевле, и продажа на площадке, где актив торгуется дороже. Образуется эта разница из-за разной ликвидности торгов. На больших платформах много пользователей, торги идут активно, поэтому котировки всегда рыночные, а на мелких биржах ликвидность низкая, поэтому курсы на них могут отставать от рынка.

Арбитраж крипты. Всё что нужно знать. (Не покупайте это за 300к у инфоцыган)

Международный арбитраж - это перепродажа активов между биржами разных стран. На международном рынке сейчас наиболее выгодно заниматься арбитражем из-за сложившейся в мире политической и экономической обстановки.

Например, вы можете покупать доллар в приложениях для инвестиций российских банков, отправлять с помощью Золотой короны или другого сервиса эти доллары в другую страну, там на них покупать USDT, перекидывать их обратно в РФ и продавать за рубли.

Это лишь пример, более подробный алгоритм и тонкости будут в следующем разделе.

5. Структура арбитражной связки и алгоритм действий.

Итак, чтобы составить полноценную структуру простейшей связки, необходимо полностью понимать алгоритм, по которому вам придётся действовать (имею в виду — завести средства, купить крипту, перевести крипту и т.д.), а для того, чтобы считать эту связку в дальнейшем, следует понимать где и какие комиссии с вас возьмут.

Алгоритм действий в простейшей связке.

Арбитраж крипты. Всё что нужно знать. (Не покупайте это за 300к у инфоцыган)Арбитраж крипты. Всё что нужно знать. (Не покупайте это за 300к у инфоцыган)Арбитраж крипты. Всё что нужно знать. (Не покупайте это за 300к у инфоцыган)Арбитраж крипты. Всё что нужно знать. (Не покупайте это за 300к у инфоцыган)

Только чётко понимая, что происходит с деньгами во время реализации связки, вы сможете находить возможности для арбитража. Например, возьмём этап «Купить К1 за К2» на Б1. В этом процессе заложена торговая комиссия биржи. Представьте, вы слышите, что условный Binance в честь Китайского Нового года отменил на неделю комисcию в парах BTC|USDT. Это сигнал, его стоит проверить, обсчитать связку и, если получается спред, то начать гонять депозит.

6. Международный арбитраж. Полный круг.

Связка считается полной и совершенной, если вы вернули деньги туда же, откуда взяли и таком же виде. Уточню, на ту же карту, в той же стране и в той же валюте. Давайте посмотрим как выглядит полноценная схема арбитражной связки со всеми элементами.

Арбитраж крипты. Всё что нужно знать. (Не покупайте это за 300к у инфоцыган)

Теперь, имея полную картину, рассмотрим, какие субъекты задействованы в схеме.

  • Банк отправитель. Список банков и действующих комиссий за SWIFT-переводы мы дадим в своём Telegram-канале.

  • Биржа, на которой актив дешевле. Списки централизованных и децентрализованных бирж, которые, как правило, задействуются в связках, лежат здесь.

  • Биржа, на которой актив дороже.

  • Банк-получатель.

  • Сервис для перевода фиатных денег между странами.

Стоит отметить, что в качестве примера приведена простейшая связка. Существуют цепочки из трёх-четырёх бирж + банков двух стран + несколько сторонних сервисов, по типу ADVcash.

Прибыль от связки, как вы уже могли догадаться считается по формуле:

Прибыль = (Цена продажи — Цена покупки) — Все сопутствующие комиссии.

7. Как реализовать связку?

С подобными финансовыми операциями вы можете справится и в одиночку. Существуют связки, для торговли которыми вам не придётся и вставать из-за компьютерного стола. Но лучше находить партнёров в других странах среди друзей или родственников. Так вы будете работать и развиваться быстрее.

Для осуществления полного круга вам понадобятся:

Карта иностранного банка. Открыть карту можно несколькими способами: при помощи специальных сервис, коих появилось очень много с 24 февраля; съездить за границу, открыть карту; попросить знакомых из необходимых стран. Кто-то находит людей, которые готовы давать свои карты в чатах Telegram, но я не советую вам прибегать к этому делу. У каждого человека при определённой сумме в руках заканчивается совесть, поэтому работайте с теми, кого вы знаете лично.

Карта российского банка. Думаю, с этим ни у кого проблем не возникнет.

Криптовалютный кошелёк. Как понять, какой кошелёк вам понадобится, как работают крипто переводы и как не ошибиться и не отправить деньги «в трубу» мы рассказывали тут.

Верифицированные аккаунты на биржах. Для вывода средств с биржи вам необходимо пройти процедуру верификации и KYC. Know your customer/client, знай своего клиента — обязательная проверка персональных данных клиента со стороны финансового института. В рамках процедуры используются документы, подтверждающие личность клиента, например, действующее удостоверение личности, водительские права и др.

 

8. Анализ рисков. Арбитраж — это законно?

Базовый риск — это убыток, понесенный из-за того, что цена токена упала во время перевода с биржи на биржу. Это может быть связано с ограничениями в работе биржи, с зависанием транзакции в блокчейне, вашей личной медлительностью и другими факторами, влияющими на скорость проведения сделки. Нивелирование данного риска и есть работа крипто арбитражника. Она заключается в постоянном поиске. Поиске способов пополнения фиата, снятия, переводов за рубеж, постоянный мониторинг акций, санкций и вытекающих из них условий денежных переводов.

Я слышал много вопросов от новичков о законности арбитража, и хорошо, что такие вопросы вообще задают! Потому что для большинства «менторов» в арбитраже блокировка по 115 ФЗ вовсе не кажется проблемой. Они регистрируют на дропов кучи карт и вешают ответственность за свои действия на их плечи. Стоп. Кто такие дропы? Это люди, которые готовы предоставлять свои аккаунты на биржах и банковские карты за процент от прибыли. И каково было моё удивление, когда я проверил спрос на такую сомнительную «должность». Ребята, в каждой стране СНГ вы без проблем найдёте такого ходока, тематические чаты разрываются от желания зарабатывать просто снимая деньги с карты. Однако, здесь есть подводные камни, о которых я говорил выше. Повторюсь: у каждого человека при определённой сумме в руках заканчивается совесть.

Вернёмся к 115 ФЗ. Это закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Дело в том, что этот закон — это клеймо на вашей истории взаимоотношений с банковской системой. Но не все это понимают. В целом, блокировки снимаются. Насколько трудно и долго зависит от банка и от того, как вы будете обосновывать свой доход. Но они снимаются. Другой вопрос, что это клеймо останется с вами, и другие банки, продуктами которых вы захотите воспользоваться о нём тоже будут знать. Поэтому блокировать допускать просто нельзя. И это возможно.

Для банка важно понимать «экономическую целесообразность ваших действий» (цитата человека, входящего в руководство высшего звена одного из российских банков, с которым удалось пообщаться лично). Эту целесообразность вы можете показать с помощью документов, подтверждающих сколько вы на биржу средств завели и сколько вывели, и каким образом вы увеличили их количество. Тут вам помогут скриншоты с бирж, не стоит этого бояться, налоговая и банки уже давно знают о крипте и пусть и небольшими шагами, но всё же двигаются в сторону её регулирования. Поэтому даже скриншоты с бирж подойдёт в качестве доказательства.

Юридический риск вы можете закрыть знаниями законов и грамотным выстраиванием взаимоотношений с банком.

Вот тут будет ссылочка на полную версию 115 ФЗ. А для тех, кто не любит копаться в юридических текстах — можете почитать записки Тинькофф Банка о законе тут

9. Выводы.

Итак, проанализировав рынок крипты, мы поняли, что на сегодняшний день арбитраж является одним из наиболее доходных способов заработка. Он позволяет зарабатывать даже на падающем рынке. Но стоит понимать, что в арбитраже речь не идёт о каком-то пассивном доходе, как при инвестициях. Арбитраж — это полноценная занятость, но занятость, которая приносит хороший доход.

Стоит ли информация, продающаяся в курсах своих денег? Спорный вопрос. С одной стороны — всё это может сделать человек, который неплохо смыслит в крипте. Никаких дополнительных глубоких знаний просто не требуется. С другой стороны — есть большое количество тонкостей, начиная от выставления ордеров и прохождения KYC до внебиржевой торговли и юридических аспектов. Но десятки тысяч за pdf-файлы с инструкциями по регистрации на Binance — это перебор.

Кстати, в скором времени выйдет наше совместное с авторами других Telegram-каналов о крипте исследование криптозимы под названием Winter is here, в котором будет всё: аналитика, графики, сравнения, факты, мнения, отчёты крупных игроков индустрии, историческая справка, прогнозы и, конечно же разоблачения. Так что подписывайтесь на наши обновления, читайте нас, а мы продолжим вас радовать качественным материалом.

Спасибо за прочтение и лайк. Подписывайтесь на наш Telegram-канал. На связи!



53 Комментария
  • Mathman
    20 августа 2022, 14:12
    Зачем какие-то телеграмм каналы вести, если арбитраж — такое выгодное занятие. Сиди себе и зарабатывай.
    Репетиторов из Киргизии каких-то приплел, которые демпингуют рынок и назвал это арбитражем.
      • Mathman
        20 августа 2022, 14:32
        А зачем аудитории знать про вашего робота? Разработайте и пусть он вам деньги зарабатывает, еще с кем-то делиться.
          • Daniil Lazarev
            20 августа 2022, 16:04
            MediaMetriqa, звонят мне тут недавно некто из квантум системс и с неподдельным украинским акцентом начинает впаривать торгового робота. Спрашиваю — зачем вам я, если ваш робот и так хорошо  зарабатывает? На что получаю такой же ответ — мы хотим зарабатывать ещё больше 😀 ох уж эти сказочники со своими роботами…
          • Mathman
            20 августа 2022, 14:58
            MediaMetriqa, а, так вы славы хотите! А был ли в истории России хоть один громкий популярный финансовый продукт, который не оказался мошенничеством? Или Ваш будет первым?
            • Jame Bonds
              20 августа 2022, 15:39
              Mathman, tradingview.com
              • Mathman
                20 августа 2022, 17:11
                MediaMetriqa, уловил, что ваши данные просто бесполезны, использовать вы их не можете, поэтому продаете их людям и рассказываете, как они могут на этом заработать.
                  • Daniil Lazarev
                    20 августа 2022, 19:42
                    MediaMetriqa, так все кухни и работают — вначале новичку рисуют прибыльные сигналы, а когда он заводит норм бабки, просто кидают . 
                      • Daniil Lazarev
                        20 августа 2022, 20:22
                        MediaMetriqa, для начала, чтобы что-то продать, нужно это купить. А учитывая, что 1) оборот на сделку на разных биржах колеблется от 0.08% (Binance) до 0.2% (Kraken), 2) неэффективность длится доли секунд, Клиент просто вхолостую будет кормить Вас и биржу
                        Я уже не говорю, о том, что, что-бы что-то продать, это нужно или уже иметь на балансе или успеть купить.
        • БиржеваяЖаба
          20 августа 2022, 17:14
          Mathman, Как только этим роботом начнут массово пользоваться, он перестанет приносить прибыль. 
          • Mathman
            20 августа 2022, 17:30
            БиржеваяЖаба, да нет там никакого робота и никаких доходностей он не приносит. Шизофрения из успеха, ниш, упаковок и прочего инфоцыганского бреда.
            • Переключая каналы
              20 августа 2022, 17:42
              Mathman, раньше такая замута была в арбитраже на спортивных ставках, прога находила арбитраж у разных букмекеров и тебе оставалось только суммы указать, может такая же хрень у тс.
      • Mathman
        20 августа 2022, 14:35
        А что так, доходность маленькая что ли, что крутя миллионами рублей не заработаешь?
          • Mathman
            20 августа 2022, 14:44
            MediaMetriqa, какая у вас ожидаемая доходность?
              • Mathman
                20 августа 2022, 17:09
                MediaMetriqa, информативно. У вас, гениев, создавших робота доходности не будет, а у лоха, которому вы продажите своего чудо-робота — доходность будет!
                  • Mathman
                    20 августа 2022, 17:28
                    MediaMetriqa, поняли, что у продукта никакой доходности, как вы сами написали? А доходность только от продаж чудо-робота.
                  • Daniil Lazarev
                    20 августа 2022, 19:44
                    MediaMetriqa, конечно поняли — продавать лохам лопаты у входа в заброшенный рудник . 
              • Переключая каналы
                20 августа 2022, 17:43
                MediaMetriqa, что за биржа? Какие результаты в тестовом режиме?
    • ..
      20 августа 2022, 15:10
      Mathman, как зачем? что бы на хлебушках зарабатывать по 200-300к с обучения, это сейчас #1  без рисковый заработок, за неделю приходит 1000+  человек кто покупает, обычно 1-2 раза в год набирают на аля «обучение»
      • Mathman
        20 августа 2022, 15:26
        Владимир Захаров, да не, ну что вы! Они делают робота и обучают желающих, чтобы все стали миллиардерами! У каждого будет по роботу, который миллиард будет зарабатывать в день, даже на работу ходить не надо
        • ..
          20 августа 2022, 15:43
          Mathman, хех) адекватные все понимают) но увы лохотрон всегда был в стране и этот народ ни чему не учит, с 2000х уже сколько казино закрылось и поимело народ, сейчас масштаб только растет что не может не радовать. 
  • Vinnivoker
    20 августа 2022, 14:40
    Лайк за раскрытие темы арбитража практически полностью. Поможет новичка сориентироваться в направлении своей торговли, ну и всем остальным станет базой для развития))

    Успехов в накоплении бакинских!
  • Гриша
    20 августа 2022, 15:09
    Ничего нет плохого в арбитраже.и если тебе дают знания бери и пользуйся
  • Евгений Шевцов
    20 августа 2022, 15:18
    Самый главный арбитраж в крипте осуществляет разведсообщество англосаксов. Как только в мешок набивается большое количество любителей щиткоинов и прочей лобуды, сразу происходит форс-мажор (или плановое изъятие) смотреть историю Фарук Фатих Озер (Faruk Fatih Ozer).
  • prescott
    20 августа 2022, 15:32
    А налоги платить надо с доходов от арбитража или с оборотной суммы?
  • Zagrizayats
    20 августа 2022, 17:19
    t.me/finiko_post_chat/115314

    Здравствуйте, Андрей. Пишу вам от своего имени и от имени моей подруги. Хотя нас более 300 чел. Мы все попали в очень запутанную историю со сбором денег и потеряли с общей сумме около 1млн$. Организаторы являются близкими друзьями друг другу о чем неоднократно повторялось и что именно эта команда из своих людей будет работать и крутить деньги в р2р арбитраже. Давались 100% гарантии что депозиты не потеряются, риски лишь в % или во временной заморозке средств в банках… В видео встречах убедительно показывалась работа связок, данная группа организаторов выходила на видеосвязь у всех было доверие друг к другу 100% как говорилось. Риск только если кто нибудь отдаст Богу душу. По факту эта тема отработала 4 недели и в один из дней выплаты один из этой команды организаторов пропадает со всеми деньгами и не выходит на связь ни с кем из команды.

    Далее спектакль разворачивается еще интереснее. По факту из команды 5 чел никто не знает где сбежавший близкий друг. Мало того у них не было никаких рычагов или страховки на такой случай. Они тупо отдавали 1млн$ на руки одному человеку. Параллельно один из этой команды начинает организовывать уже личную компанию по этой же теме в своём канале. И заливает видео где они считают пачками баксы на счетной машинке..

    Другой из этой команды рефовод, который завёл всю массу людей на доверии к нему, так как преподносил эту тему как реальный проект, с не хайп( человек 9 лет в хайпах и пирамидах и всегда люди знали куда идут и рисковали малыми суммами) а тут он говорит всем что тут 100% нет потери депозита, это не хайп не пирамида. Это мой близкий друг-брат 6 лет дружим и тп. Вот он со своей командой делает р2р и крутит деньги. Мол давайте залетайте тема не резиновая и пул только на 1млн$…

    Просим вас, от имени всех людей кто потерял деньги, разобраться в этой мутной истории. Где вначале все были друзья, а теперь никто ничего и никого не знает, а плохой только тот, кто сбежал

    И что ещё больше настораживает на то, что это всё заранее спланированная махинация это то, что сбежавший человек выплачивает некоторым людям депозиты. В рандомном порядке и тем, кто больше грозится в чате. На данный момент возвращено около 100тыс$ из 1млн..

    Я и моя подруга потеряли 5тыс $. Я одна воспитываю сына 7 лет. У подруги больная мама и младший брат ситуации не топ, надеялись на небольшие деньги к бюджету и думали что это не кидалово и не хайп. Знали бы что риски как в хайпах сумму такую бы не отдали. А тут и люди и мужчины которые не первый год в крипте и инвестициях попались на доверие этих мошенников так как знали этого рефовода многие годы. А он в свою очередь давал гарантии и говорил что это его близкий друг и его люди и команда все чёткие пацаны и тд и тп..

    Очень прошу Вас 🙏🙏🙏 помогите осветить эту историю и разобраться. Спасибо заранее

    • Zagrizayats
      20 августа 2022, 17:24
      Zagrizayats, мошенники уже присосались к модной теме
    • Mathman
      20 августа 2022, 17:27
      Zagrizayats, если друг оказался вдруг…
  • gambler09
    20 августа 2022, 17:28

    Буквально вчера прилетело такое письмо счастья:

    «Здравствуйте.

    Закон обязывает подтверждать документами некоторые действия со счетом. Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям. Пожалуйста, до 24.08.2022 пришлите в ответ на это письмо:

    — — С какого периода осуществляются криптообменные операции? — Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта? — Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки) — Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка — Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка — Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка — Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя/продавца) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках трех последних поступлений, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка — Заверенный нотариально или Банком чек перевода или выписку по карте отправителя по сделке продажи криптовалюты в рамках трех последних поступлений, с отражением информации о ФИО отправителя — Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк» — Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы)

    Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.

    Команда Тинькофф»

    Что с этим делать?

    • Гриша
      20 августа 2022, 19:58
      gambler09, ничего уже поздно.закрывать счёт и работать с гарантексом
      • gambler09
        21 августа 2022, 10:01

        MediaMetriqa, вы издеваетесь? они выдвигают заведомо невыполнимые требования — нотариально заверенные скриншоты из личных кабинетов контрагентов!

  • turkmen
    21 августа 2022, 09:57
    если честно эти арбитражники уже начинают напрягать своими каруселями.
    — стало сложно открыть счёт в турецком банке без приличного депозита — в банкоматах выгребают кеш массово, в итоге как дурак бегаешь ищешь где снять чуть нала когда он понадобился — в отделении турецких банков карусельщики постоянно отнимают время в очереди у других людей, то счета открывают то нал постоянно снимают, как только он приходит.
    Но есть плюсы, в чатах последее время вижу массовые посты 
    + блок РФ счетов по 115 фз+ комиссии на валюту и свифты от 100к для избранных
    + турецкие банки начали реагировать и массово блочат аккаунты за вывод на криптт биржы и частое снятие нала в отделении и в банкомате+ доп комиссии за снятие бакса в нал
    когда работали по тихому было норм, как пошло в паблики и инфоцыганство, уже стали экскурсиями приводить открывать счета и нал снимать.

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн