Подводные камни закрытия ИИС с переносом бумаг на другой счёт. Сбербанк.

Хочу поделиться поучительной историей, которая стара как мир: либо ты тратишь немного времени и вникаешь во всё сразу, либо потом тратишь много времени на расхлёбывание.

В декабре 2020 года, по прошествии 3х лет, я закрывал свой ИИС в Сбере. Как самый умный, решил не продавать бумаги (чтобы воспользоваться потом ЛДВ), а перевести там же в Сбере на другой брокерский счёт, Сбербанк это позволяет.

Перевод каждого эмитента стоил 450р за поручение, как это происходило — отдельный разговор про колхоз. После перевода, стоимость бумаг отражалась некорректно, но я решил не заморачиваться и не выяснять этот момент, бумаги есть — ну и ладно, подумал я.

В Апреле 2021г. продал одну из бумаг.

В Январе 2022г. посмотрел отчёт брокера и оказалось, что я должен заплатить что-то многовато налога (все сделки я веду в GoogleSheets (да, это важно), поэтому знаю сколько должно быть) подозрения откуда ноги растут уже были, поэтому причину я искал не долго.

Конечно же оказалось, что бумаги, которые были переведены с ИИС на своём новом брокерском счету оказались как бы с нулевой стоимостью покупки (без расходов на приобретение), а значит налог был посчитан как 13% со всей суммы продажи. Я то по наивности своей считал, что такая операция уж в рамках одной организации должна проходить автоматом, всё должно быть уже учтено — какая глупость.

Ну и понеслась:

Позвонил и выяснилось, что ни по телефону, ни через электронную почту этот вопрос не решается, надо ехать на Вавилова 19 и по шагам нужно сделать следующее:
Этап 1. Взять выписку по закрытому ИИС — один менеджер.
Этап 2. На её основании подать заявление «на предоставление вычета в размере фактически произведённых и документалоно подтверждённых расходов» -  персональный менеджер сбербанк премьер.

Этап 1. Берём выписку.

Приехал первый раз, в 17:50: «Что-вы, что-вы, за 10 минут этот вопрос не решается, а в 18:00 мы закрываемся».

Приехал в следующий раз к 9:00, начали проверять, выяснилось, что у меня старый адрес прописки и его надо менять в системе. Сделали заявление, после чего мне заявили, что изменения пройдут в течение суток (!), а значит приезжать надо будет ещё раз.

В следующий приезд меня спросили:
— а разве вам когда закрывали ИИС не сказали, что нужно взять выписку по счёту?
— не помню, не знаю, выписки нет.
— дело в том, что мы технически не можем предосавлять выписки по закрытым счетам — занавес.

Давлю на бредовость ситуации, выясняется, что сделать как бы могут, но нужно ждать главного. Ждём. Приходит минут через 40, вроде договорились. Делают, но есть нюансы. Ни на руки, ни по электронной почте они мне предоставить эту выписку не могут (!!!), но могут отправить на корпоративную почту менеджеру, который будет принимать заявление. Делаем — 200р.

Этап 2. Подаём заявление.

Хорошо, что мне не пришлось ехать к своему персональном менеджеру и всё можно было сделать в одном здании на другом этаже.

Прихожу, в который раз рассказываю ситуацию, менеджер который должен оформить заявление созванивается с менеджером, который делал выписку, они договариваются, выписка с моего ИИС приходит на электронную почту. Получаю бланк заявления, в котором, не имея на руках выписки со своего же закрытого ИИС, я должен заполнить следующее:

происходящее окончательно переходит в статус абсурда, но я уже на стадиии принятия, заполняю (вот тут-то GoogleSheets и пригодился) и подаю заявление не забыв забрать копию.

О результате мне конечно же никто не сообщил. Просто в какой-то момент изменились цифры прибыли по счёту (я не про 24 февраля), а пару дней назад от Сбера пришло уведомление о готовности сравки 2-НДФЛ, где всё было в порядке.

В общем пока Сбербанк остаётся Сбербанком, и контраст с Тиньком конечно сумасшедший.

Надюсь, кому-то моё опыт пригодится.