Книга не для России, но интересная

Книга о личном опыте авторы по пассивному инвестированию в фонды «Варгуал», интересно, но для нас трудно применимо.

МУДРАЯ ПРИТЧА. 

Встретились два близких друга спустя несколько лет расставаний. Один стал скромным монахом, а другой министром и смотрел на своего друга с сожалением.

Он дал ему совет, желая помочь: «Знаешь, если бы ты научился прислуживать королю, тебе бы не пришлось бы жить на рисе и бобах».

На что монах ответил: «Если бы ты научился жить а рисе и бобах, тебе не пришлось бы прислуживать королю».

Одни выбирают первый путь, другие второй, а вам какой ближе?

ГЛАВНЫЕ МЫСЛИ И ИДЕИ

— Тратьте меньше, чем зарабатывает. Инвестируйте излишки. Избегайте долгов

— В начале прошлого века индекс Доу Джонса был 66, а к концу 11400. Как можно было потерять деньги в такой период? Многие потеряли, потому что пытались скакать, то выходя на рынок, то уходя с него.

— Обвалов следует ожидать, но рынок всегда восстанавливается и постоянно дорожает.

— Большинство людей теряют деньги на фондовом рынке.

— Владение акциями — это владение живыми, реальными, динамичными компаниями, каждая из которых стремится к успеху.

— Почему большинство людей теряют деньги:
мы думаем, что сможем подгадать момент на рынке
мы считаем, что сможем выбрать отдельные акции
мы считаем, что сможем выбрать успешных менеджеров паевых инвестиционных фондов

— На чем ты фокусируешься, на ПИВЕ или ПЕНЕ?!
Пена — торгуемые листы бумаги, которые каждую минуту то поднимаются, то опускаются
Пиво — действительно работающие компании, частью которых мы можем владеть

— Великая ирония инвестировании в том, что чем больше вы наблюдаете и суетитесь вокруг своих активов, тем меньше, скорее всего, будет доход.

— Рынок дорожает чаще, чем дешевеет. В период с 1970 по 2015 г. рынок подорожал в 33 раза за 43 года, то есть 77% времени.

— Деньги освобождают от необходимости делать то, что не нравится.

— Правило 4%

Темп снятия средств капитала — 4% в год
Соотношение акций и облигаций в портфеле 50/50
коррекция с учетом инфляции

РЕЗЮМЕ

— Стоит увеличить сумму снятия до 7% и в будущем вам придется питаться собачьи кормом.
— Акции крайне важны для уровня выживаемости портфеля.
— Если вы хотите абсолютной надежности, а инфляция ежегодно растет, то снимайте менее 4% в год и держите 75% активов в акциях, а 25% в облигациях.
— Махните на рост инфляции — и можете увеличить процент снятия до 6%, а активы держать в акциях и облигациях 50/50
— Авторы исследований предлагают снимать до 7% ежегодно, но только если вы останетесь начеку и готовы быстро подстраиваться.