Осторожно, ИИС!

Получил под Новый год «подарочек» от ФНС и своего прежнего брокера Финам.

Позвонили из налоговой, сказали, т.к. у них в системе отображается несколько моих ИИС в 2019 году, то согласно письма ФНС и Минфина №БС-4-11/15054, налоговый вычет по последнему из открытых ИИС не предоставляется и я должен вернуть вычеты, полученные за 2 предыдущих года.

Благо, по телефону сказали даты наложения ИИС и брокера.

… ситуация возникла в 2019 году, когда мой ИИС, у брокера Финам, автоматически закрылся, после того, как я по незнанию вывел с него выплаченные купоны по ОФЗ.

Ну закрылся и ладно, подумал я, вычет по нему я не получал, свободные средства и ОФЗ перевелись на счет «Единой денежной позиции», ИИС в Личном кабинете перестал отображаться.
ОФЗ были проданы и средства выведены, о чем на электронную почту пришло подтверждение.

Через 3 месяца, в августе 2019 спокойно открыл новый ИИС у Тинькофф, т.к. карта Блэк у меня была с 2016 года и стало удобно пополнять брокерский счет. К тому моменту уже прослойка в виде БКС была устранена и Тинькофф стал полноценным брокером.

Вернёмся в настоящее, я поехал в офис Финам, восстановил доступ в ЛК и уточнил историю по счетам ИИС.

Оказалось, что после автозакрытия первого ИИС, я якобы самостоятельно открыл другой ИИС, который в итоге и задублировался с моим реально открытым в Тинькофф, по которому ФНС теперь требует вернуть вычеты.

Судиться с #Финам не стал из-за 100к возврата НДФЛ. Плюс, потерял 52к вычета за 2021 год, т.к. этот ИИС пришлось закрыть, а средства выводятся до 30 дней.

Вот так, ИИС не только может сам закрываться, но еще и открываться без вашего ведома и уведомления.