Что успеть инвестору до Нового года?

Осталась неделя до конца 2021 года. Проходят последние торговые сессии в уходящем году, а также заканчивается очередной налоговый период. 

✅ Традиционная напоминалка, что нужно успеть сделать до конца года.  

Налоги 

1️⃣Заказать у брокеров отчет с расчетами налогооблагаемой базы за 2021 год

Крайне полезно изучать такие отчеты самостоятельно, чтобы понимать, как работает система. Если по итогам вашей торговли за год, вы получили положительный финансовый результат, то должны будете заплатить налог:

• 13% — при доходе до 5 млн руб.

• 15% — при доходе свыше 5 млн руб. 

Брокер сам платит налоги за инвесторов. Поэтому тут есть как плюс, так и минус:

➕ — не надо морочиться с заполнением налоговой декларации.

➖ — брокер может ошибиться и заплатить больше, чем положено. 

2️⃣Сальдировать убытки

Зафиксировать убыточные позиции до 31 декабря, чтобы уменьшить прибыль, с которой нужно заплатить налог. Подробнее писал тут — Лайфхак для уменьшения налога на брокерском счету — сальдирование убытков. 

3️⃣Кэш на счет

Тут может быть две стратегии:

• Не забудьте проверить, достаточно ли свободных денежных средств на счете, чтобы брокер мог оплатить налог. Если брокер не сможет удержать с вас налог, то просто отправит декларацию в налоговую, а платить налоги вам нужно будет самостоятельно в налоговой.

• Наоборот, сократить кэш на счету, чтобы брокер не мог заплатить сразу налоги. Тогда у вас будет время еще покрутить средства в торговых операциях до 15 июля, крайнего срока уплаты налогов по декларации за прошлый год. 

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

1️⃣ Открыть ИИС 

Если у вас до сих пор нет ИИС, еще не поздно его открыть. В том числе и на любимых родственников. 

2️⃣ Пополнить ИИС

Внести на ИИС (тип А) деньги в размере (400 000 руб. в сумме за весь год), который обеспечит получение максимального налогового вычета (52 000 руб.). Можно и меньше, но тогда и налоговый вычет будет меньше (13% от внесенной суммы). Положив 400 тыс. рублей в декабре, уже в январе можно подавать запрос в налоговую на возврат 52 000 руб. 

Личные финансы

Самое время подбить итоги прошедшего года и сравнить с предыдущими. Я это делаю регулярно и у меня накопилась инфа уже за несколько лет. Крайне полезно сравнивать себя с прошлой версией этого славного парня. 
 

❓ Что торопитесь сделать до Нового года?