Как меньше заплатить налогов с инвестиций
5 пунктов:
1.
Зафиксировать убыточные позиции перед новым годом, чтобы уменьшить прибыль, с которой нужно заплатить 13% налог (у бояр 15%).
2.
После продажи убыточной позиции ее сразу же можно купить, если вы не хотите расставаться с активом. У нас законодательство только в зачаточном уровне и за это не накажут, а в США такую сделку могут признать ничтожной, так как понятно, что вы таким образом занижаете налогооблагаемую базу, и с ваc налоги возьмут по полной.
3.
Если инвестиции в долларах, то нужно учитывать курсовую разницу. Если у вас убыток по акции, к примеру, -15% с начала 2020 года, то ее, конечно, закрывать не стоит. Я напомню, что курс доллара в январе 20 был 61 рубль (🥺), а это значит, что доллар вырос на 20+%. Поэтому в рублях такая сделка будет прибыльна и нет смысла ее фиксировать.
4.
Ну и общее правило: если держать акцию 3 года, то можно не платить налог с прибыли. Это действует только для российских брокеров, так как налоговая на практике не признает это правило, если сделки были у иностранного брокера.
5.
Пример:
Вы купили 2 акции/etf по 100 рублей каждая.
Первая выросла на +100%.
100 -> 200 р и вы ее в середине года продали.
Вторая упала на -50%, но вы пока ее не продаете, отрастет.
100 -> 50 р.
Общее состояение счета:
200 -> 250 р.
Общий итог для налоговой, которая судит только по закрытым позициям:
100 -> 200 р = 100 р прибыли.
За 100 рублей прибыли вы заплатите 13% = 13 р.
Но, если зафиксируете убыток по второй акции (-50 р.) до нового года (и заново ее откупите, если нужно), то заплатите налоги не со 100 рублей прибыли, а уже с 50.
То есть налог будет не 13, а 6.5.
Сэкономленные же 6.5 можно так же инвестировать куда-нибудь👌
P.P.S.
В Америке за такое наказывают, называется wash sale, а у нас в России — лафа пока, пользуемся на здоровье:)
Что непонятно -> гоу в комменты
P.S.
На смартлабе только часть постов, остальные — в телеграмм.
(некоторые смартлабовцы не любят, когда ставят ссылку на телеграмм в посте, если вы из таких, сорри)
это как чемодан без ручки, который тяжело тащить и поэтому дай ка я его сдам в камеру хранения и заплачу за неё:)
и да, как дети лета задолбали со своим резаньем убытка.
если вам надо, чтоб у вас все позиции в любой момент времени горели зеленым, то вам в тиньков и робигуд — там таких любят
Есть пруфы? Что кто-то подал на вычет с доходов при продаже ЦБ, обращающихся на нашем рынке, и ему отказали?
нет примеров рассказа, что все получилось.
хотя клиентов иб тут навалом
даже в высере тинькова есть одна большая оговорка
journal.tinkoff.ru/ne-nasha-birzha/
хотя чем вы аргументировать будете, когда вам может и откажут?
пральна, нет нормативки с однозначным толкованием.
base.garant.ru/10900200/2fc6db9a53e6dd675c2694126fae8a76/
1. При определении размера налоговых баз в соответствии с пунктом 2.3 или 3 статьи 210, со статьями 214.1 и 214.9 настоящего Кодекса налогоплательщик имеет право на получение следующих инвестиционных налоговых вычетов, предоставляемых с учетом особенностей и в порядке, которые предусмотрены настоящей статьей:
1) в размере положительного финансового результата, полученного налогоплательщиком в налоговом периоде от реализации (погашения) ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, указанных в подпунктах 1 и 2 пункта 3 статьи 214.1 настоящего Кодекса и находившихся в собственности налогоплательщика более трех лет;
Подпункт 3 пункта 3 статьи 214.1 про иностранные бумаги на иностранных биржах. В списке применимых его нет.
только бумаги, обращающиеся на московской и питерской.
но их можно торговать здесь и дешевле. в чем смысл?
если для вас юридикция важна и жаль 5 тысяч на импортное, то есть в Москве Julius Baer Bank — хоть белые, хоть серые отмоет, перед импортным комплаенсом регулятора выставит в лучшем свете
а ваше кроилово такое глупое.
какие вы смешные.
не догадались почему даже у тинька есть шикарная оговорка?
и да, там есть про место приобретения, четко, ясно, без толкований.
другое дело, то определения нет, если берем за отсылочную норму — поэтому налоговая и откажет и вы ничего не сделаете.
но может и не отказать, но мы же понимаем, что это просто недосмотр.
ню-ню.
поразвелось теоретиков с тремя рублями
продавая в убыток ты повысишь налогоблагаемую базу в будущем
пролы не должны думать, пролы должны по инструкции.
вам даже в башку не приходит как потом неспеша эту позу покрыть.
хот ьздесь пару раз обсуждался простейший способ.
Или как я, просто не продавать акции.
С акциями работает принцип фифо — первый пришел — первый ушёл. То есть:
+1 (лежит три года)
+5 (докупили пять шт.)
При продаже
-1 (которая лежит 3 года)
-4 (которые докупали)
Итого у вас останется одна из тех пяти, которую докупали.
Но на первую 1 шт. вы можете воспользоваться ЛДВ.
Вам налоги налоговая сама посчитает по акциям. А по долларам — не считают, и хорошо, как мне кажется.
Я не понимаю за что амеры наказывают своих налогоплательщиков? Продал бумагу с убытком да еще налоги заплати.
Допустим я закрыл убыточную позицию и уровнял прибыль/убыток.
Но, убыточная позиция оказалась больше, и получилось так (цифры условны)
+10 000 (налогооблагаемая база за год)
-20 000 (размер убытка по закрытой позиции)
Остался убыток -10 000, который не с чем сальдировать.
Вопрос следующий — при расчётах по итогам следующего года брокер сальдирует мне этот убыток с прибылью следующего года?
По пункту №2. Бывают ситуации, когда плановый налог может достигать огромных сумм и при этом есть позиции с огромным убытком, и чтобы не продавать ничего в январе и не пополнять счет на величину налога – это хороший вариант. Если портфель в долгострок конечно.
А вот подскажите, знатоки.
У меня обратная ситуация — весной пришлось вывести почти все средства с брокерского счета, при этом брокером был удержан налог, допустим, 70к рублей, так как с января неплохо заработал.
Теперь постепенно восстанавливаю торговлю, но получаю убытки. При расчете 2-НДФЛ на текущую дату брокер мне пишет об излишне уплаченном налоге и о возврате, допустим 60к.
Как этот возврат будет осуществлен — сам брокер мне по итогам года переведет в январе или мои деньги он уже отгрузил в налоговую и мне придется оформлять заявление о возврате через nalog.ru?
Спасибо заранее.