Начало плана по инвестированию в ETF

Сегодня приступил к реализации своего плана по переходу от инвестирования в акции в индексное инвестирование. Проще говоря от «папир» к ETF.

Сегодня на «пике популярности» скинул Магнита, принесшего мне 15% прибыли за время владения, Алросу — с 32% прибыли и зафиксировал убыток в 11% в Новотэк. С Новотэком думаю поспешил — надо было бы хотя бы выйти в ноль. В любом случае решил разом от всех акций не избавляться, тем более что грядут дивиденды по НЛМК, ЛУКОЙЛУ, Детскому миру и Фосагро. А там будет видно.

Этот план реализую на ИИС, с целью получения еще и дополнительной доходности от получения налогового вычета.
Прикинул для себя сводную табличку для диверсификации:

Пропорции (вес) активов условен и будет пересматриваться раз в полгода в зависимости от ситуации на рынке, ну и «самочувствия» самих активов.
Сама табличка построена так, что при вводе имеющейся суммы на счету показывает, на какую сумму нужно купить или продать активов, чтобы достичь требуемого баланса. Ну, в общем, Америки я не открыл, многие так делают.

Для чего это мне? Да просто не имю особо времени для постоянного отслеживания ситуации на рынке, чтения выходящих отчетов акционерных компаний. Поэтому посчитал, что пусть за меня этим занимается кто-то другой, но денежки работают))
Пополнять ИИС на сумму большую, чем 400 тыр смысла не вижу, т.к. максимальные 52 тыр. налогового вычета полагаются только с этой суммы.

акции etf

ETF

slavich

Явас

276

с 18 сентября 2019

16 Комментариев

lykasvit
19 ноября 2021, 15:10
Сегодня начали торговать etf от Finex на рейты — FXRE
+1
- slavich
  19 ноября 2021, 15:30
  lykasvit, да, но пока присматриваюсь к нему.
  0
  - Sir Dasfig
    24 ноября 2021, 17:30
    slavich, отличный разбор FXRE — youtu.be/FKHVeNsTIAA.
    +1
    - slavich
      24 ноября 2021, 17:43
      Sir Dasfig, уже прикупил себе))
      0
Alfredo Baioni
19 ноября 2021, 15:17
fxtp неплохо б вместе с fxip брать
0
- slavich
  19 ноября 2021, 15:32
  Alfredo baioni, вместе не хочется, чтобы не «распыляться» по однородным активам, а FXIP привлек бОльшей доходностью.
  0
Игорь Шумилов
19 ноября 2021, 23:27
А в чём смысл связки VTBA и FXUS? Они же почти идентичны.
Да и оба очень сильно перекливкаются с FXIT.
А вместо FXDE можно взять FXDM. В нём есть все основные бумаги из первого плюс компании других стран.
0
- slavich
  20 ноября 2021, 21:40
  Игорь Шумилов, у меня брокер ВТБ, поэтому и беру его фонды. А взял FXUS именно из-за того, что ВТБшный «почти» такой же, но по-сути: оберточный. FXIT все же совсем иной, там исключительно айтишники. А FXDM не стал брать, потому что верю в локомотив европейской экономики — Германию, а во все прочее из развитых стран — не верю.
  0
  - Игорь Шумилов
    20 ноября 2021, 21:55
    slavich, VTBA не «по сути», а фактически обёртка над фондом от iShares. Что позволяет «ему» платить налог на дивы 15%, как и FXUS.
    И посмотрите состав FXIT и FXUS. И долю там основных IT компаний. В обоих случаях она весомая. И происходит фактическая покупка одинаковых эмитентов, но под разными вывесками.
    0
    - slavich
      21 ноября 2021, 11:03
      Игорь Шумилов, вы забываете еще такую весомую вещь, как вычет на долгосрочное владение — фонды от Финекса такой льготы лишены. Но я спорить с вами не буду, у каждого ведь свое видение на инвестирование.
      По фондам я не специалист, выводы буду делать хотя бы через год после владения, а там может быть и пересмотрю свою точку зрения.
      0
      - Игорь Шумилов
        21 ноября 2021, 16:45
        slavich, так ЛДВ это же удел физиков, а не фондов.
        0
        slavich
        21 ноября 2021, 17:45
        Игорь Шумилов, так паи фондов покупают физики, такие как мы с вами)) И при продаже пая, если получен доход и владение им менее 3 лет, то будет удержан НДФЛ.
        Вы, очевидно, путаете ЛДВ и НДФЛ с дивидендов, которые фонды действительно не платят, в отличие от физиков, а реинвестируют. А вот физик, получивший дивы и их реинвестирующий, прежде обязан уплатить НДФЛ.
        0
        Игорь Шумилов
        21 ноября 2021, 22:10
        slavich, не путаю. Просто непонятно, с чего вдруг фонды от Финекса лишены ЛДВ, если они ей и не обладали. А для физика они также попадают под ЛДВ, как и фонды от того же ВТБ.
        И если брать налоги на дивы по российским акциям, то Финексы их платят. И по американским дивам они тоже платят налоги в размере 15%.
        0
        slavich
        22 ноября 2021, 11:28
        Игорь Шумилов, фонды от Финекса не имеют льготы на ЛДВ — это главное преимущество фондов от российских брокеров. В противном случае, те же фонды от ВТБ, да еще и оберточные были бы вообще никому не интересны))
        Еще раз повторю: фонды освобождены от уплаты НДФЛ с дивидендов.
        Зачем вы мне пытаетесь что-то доказать?)) Имеете свою точку зрения — напишите об этом пост, с удовольствием почитаю.
        0
        Sir Dasfig
        24 ноября 2021, 17:29
        slavich, а где можно почитать про то, что фонды от Финекса не обладают льготой ЛДВ? Вот здесь указаны условия ЛДВ и фонды Финекса под них подпадают.
        +1
        slavich
        24 ноября 2021, 17:42
        Sir Dasfig, хм, спасибо за ссылки, не видел их ранее. Я сейчас задал вопросы конкретные своему брокеру (ВТБ). Отпишусь по получении ответа.
        0