Сказ о том как банк открытие блокировал мои счет.

На неделе интересная ситуация произошла. Перегонял я внутри банковским переводом, крупную сумму с одного физика на другого, речь о пополнении бр счета. Оба родственники.

Нет бы блин сделать все по старинке, через отделение банка и кассовые ордера. Обленился короче.

Получил блокировку счета и требование предоставить документы, на основании которых происходит перевод.

Не проблема, тут же нарисовали договор займа между физ лицами и принесли в банк.

Первый вопрос у руководителя офиса банка — «какой же это документ, почему нет печати»)))

При этом сами банки декларируют возможность электронного оборота, не которые банки вообще отменяют письменный документооборот (альфа банк например), но вот сами они готовы принять документ только в письменном виде и с печатями.

Тут же в офисе банка перекинули деньги через кассовый ордер.

Разъяснил банку, что договор займа между физ лицами может быть заключен в устном виде, ИБ спустя 1 час разблокировали.

Обещали в течении суток, но предложение вывести крупную сумму ден средств с 3 физиков из банка, иной раз творит чудеса.

В целом претензий нет, банк бдит за сохранностью моих ден средств, но вот сама ситуация.

Храним все документы. Посылаем банки с электронным документооборотом, без письменного дублирования подальше.


У меня лично за последние 5 лет хранятся в отдельных папках по годам

Вклады от 1 млн руб — договор, приходный ордер, расходный ордер из банка откуда пришли деньги.

Бр счета — договор, платежки (перевод с банковского счета на бр счет), бр отчеты по годам (в т. ч электронные).

Валюта от 10 тыс баксов (шаг лесенки) — расходный ордер из банка, бр отчет за год с счета на котором была куплена валюта.

По поводу налога с продажи валюты, в 2020 году подавал сканы расходных ордеров в налоговую с указанием, что валюта куплена свыше 3 лет и вопросом нужно ли подавать декларацию. Ответ был — не нужно. 

По поводу хранения нала, задумайтесь, как вы будете доказывать происхождение ден средств налоговой, например при покупке квартиры.
Не нужно бездумно выводить валюту в нал.

По поводу хранения документов в электронном виде, была у меня  лет 5 назад ситуация, когда я открыл файл на почте и все документы на ПК зашифровались. Там было письмо с требованием прислать им бабки, за код расшифровки.

Хорошо что все копии важных документов были на диске. Но востанавливать пришлось много.
С тех пор имею отдельный ноут только для входа в ИБ (квик) и обработки документов.
Но бумажка всегда надежней.