Банки убиваеют классических брокеров. Таки да

Давеча встречался с руководителем классической брокерской конторы. Вопрос был в рекламе и всяким разным нюансам нашего грешного рунета. В ходе разговора как-то так получилось, что я сказал что веду свой брокерский счет в Тинькове. Был проклят. Размазан. Обвинен в расточительстве и так далее. Ну плюс услышал пару занятных историй что «на самом деле у них все плохо».

Сегодня опросил кучу своих знакомых. Средний класс. Мальчики девочки 40-50. У всех или Тиньков или Сбер для покупок Гугла и Еппла.
Ну и да, только ради этих покупок они и завели счета.

Мой диалог с директором брокерской конторы закончился грустно. После эмоционального всплеска ему пришлось признать что будущее у конторы странное. Что давно бы пора продаться, но покупателей нет.

Google Apple google alphabet брокеры

Герман Клименко

Москва

100

4 413

с 2 октября 2010

104 Комментария

Arslan
02 июня 2021, 22:06
Мальчики девочки 40-50.
вхат??
0
- Герман Клименко
  02 июня 2021, 22:07
  это же мое окружение а не ваше
  +8
Gregori
02 июня 2021, 22:12
А зачем они нужны?

Сеть покрытия у них хуже. Хрень всякую впаривают активно и агрессивно. Доступ к иностранным биржам, изобилие инструментов, тарифы- далеки от идеала. комиссия с дивов в финаме -вот это как? Многие работающие на иностранных биржах ушли на IB и других глобальных брокеров.

Свою роль они сыграли. молодцы. Денег заработали. А теперь пришли акулы и при капитализме, как и положены начали жрать мелких хишьников. Хотя нишевые, типа Атона или FF мне кажется вполне себе чувствовать будут себя не плохо. посмотрите на торговлю- везде магниты с пятерочками. нет ларьков которые были 20-30 лет назад. Но остались нишевые не сетевые магазинчики которые торгуют чем то специфичным-винил, пленочная техника, дизайнерская одежда.
+2
- Alex3585
  02 июня 2021, 22:18
  Gregori, магниты/пятёрочки пришли потому как их объявили цивилизованной формой торговли, а рынки нет
  +1
  - Gregori
    02 июня 2021, 22:24
    Вася Пупкин, велмарт в США, лидл- в германии. весь сир так работает. эффект масштаба, технологичность
    0
    - Alex3585
      02 июня 2021, 22:28
      Gregori, я акромя италий негде долго не зависал, так вото там в любом крупном итальянском городе пару раз в неделю приезжает фермерский рынок — цены ниже маркетов, ну а на вкус уж, простите даже с натяжкой тот корм что лежит в наших сетях едой ну никак назвать нельзя
      +3
      - asfa
        02 июня 2021, 22:36
        Вася Пупкин, в городе Парижу такое видал
        0
      - Вульф
        03 июня 2021, 04:54
        Вася Пупкин, а что конкретно можно сравнить с итальянской жратвой кроме сыра? Да и сравнивать т.н. «фермерское» и «магазинное» тоже вероятно, некорректно и у нас. Наше же фермерское молоко не сравнивается с молоком «веселый молочник» из пятерки.
        0
        Alex3585
        04 июня 2021, 11:27
        Феликс Труфакин, колбасы вареные/полукопчёные, вяленое мясо, морепродукты с Лигуриийского моря, когда все незамороженое, раза в 2 больше и дешевле, чем в МЕТРО и торгует с большого лотка какой-нибудь мужичок, даже мандарины — ну какого хера любые ихние с рынка и вкуснее и пахнут лучше абхазцких и стоят 0,6 за кило… и никаких агрохолдингов, доставок, цифровых технологий… просто ЕДА
        +1
        Вульф
        04 июня 2021, 13:41
        Вася Пупкин, ну колбасы наши фермерские по мне так даже лучше, за исключением всяких сыровяленных, что на любителя. Морепродукты — да. Абхазские мандарины уже много лет не видел, но с овощами и фруктами вы не правы- там унификация и стандартизация в Европе на те же яблоки и помидоры. Краснодарские помидоры малинового цвета их уделывают на раз. И остаются только морепродукты незамороженные. И все.
        0
Евгений Бакулин
02 июня 2021, 22:16
Ну, Тинькофф — такое… (именно брокер, про банк гораздо легче сказать хорошее)
Какого брокера ни возьми — везде связка Банк-Брокер — это позволяет клиентам легко, быстро и бесплатно гонять деньги между этими структурами.
Истории разные: либо «дружественный» банк (общие хозяева), либо у Банка — свой Брокер, либо у Брокера свой Банк — такая ли разница в зависимости от того, кто первичен?
+1
- Герман Клименко
  02 июня 2021, 22:17
  Ну юридически лицензия должна быть конечно.
  0
  - Евгений Бакулин
    02 июня 2021, 22:23
    Герман, не в этом дело — Брокеру всё равно желательно иметь Банк под рукой — так, какая разница, Брокер при Банке (например, ВТБ или Сбер) или Банк при Брокере (например, БКС)?
    Брокер же, просто брокер — без банка рядом — никогда не сможет предложить клиенту хорошие условия по вводу/выводу средств!
    +4
    - Герман Клименко
      02 июня 2021, 22:24
      Можно переформулировать что жизнь брокера без банка стала скучна и сера и невыгодна 🙂
      +1
      - Евгений Бакулин
        02 июня 2021, 22:28
        Герман, скорее, клиенту не очень удобно.
        А брокеру — без клиентов грустно
        +1
    - Профиль удален
      03 июня 2021, 08:57
      Евгений Бакулин, банковская лицензия у нас от полуярда. и по сути это убыточное вложение. остановись только на этой трате, вы получите убытки
      если у хозяев независимого брокера образуется такая сумма свободная, то нахрена им брокер?
      0
- Gregori
  02 июня 2021, 22:17
  Евгений Бакулин, кстати да. и финам и бкс со своими банками карманными. И открывашка в связке с банком
  На счет Тинькофф — согласен.
  +1
- ЛешаКурочкин
  03 июня 2021, 10:52
  Евгений Бакулин, у Финама есть свой банк всю дорогу но только чтобы перекинуть деньги туда сюда по своим счетам ты будешь платить комиссию и ждать. Это чтобы из своего левого кармана в правый денежку перевести
  Тинькофф просто бог в финансовой среде, да и приложение для инвестиции ну очень удобное
  +1
Evgeny
02 июня 2021, 22:24
если ничего нового не придумают, то кроме варианта кому-то продаться нет)))
+1
Герман Клименко
02 июня 2021, 22:24
Экосистемные 🙂
+1
Александр Исаев
02 июня 2021, 22:27
а я вот думаю что банковской брокерни в россии хана в перспективе 2-3 года и это буит скандал на уровне залоговых аукционов
+1
- Антиинвестор
  02 июня 2021, 22:47
  Александр Исаев, почему это ?
  
  +1
  - Александр Исаев
    02 июня 2021, 22:54
    Kapitan4uk,
    
    0
John Smith
02 июня 2021, 22:48
Сбер для покупок Гугла и Еппла

Это для желающих очень странного.
+1
- Герман Клименко
  02 июня 2021, 22:53
  Нормальные люди. Обыкновенные. И не такое покупают
  0
  - John Smith
    02 июня 2021, 23:35
    Просто в Сбере нет питерской биржи, а покупать гугл и еппл за рубли на московской — это таки что-то странное.
    +1
Андрей К
02 июня 2021, 22:50
неужели броки живут за счет розницы.
0
- Неолиберальный тоталитаризм
  02 июня 2021, 22:59
  Андрей К, за счет маржиналки и РЕПО, там нормальные деньги.
  +2
SergP
02 июня 2021, 22:51
КИТ?
0
- Неолиберальный тоталитаризм
  02 июня 2021, 23:00
  SergP, скорее всего Велес или Универ.
  0
- Азат Туктаров
  03 июня 2021, 07:15
  SergP, КИТ разве не у государства? После вскрывшегося масштабного мошенничества с возвратом НДС и финального аккорда с продажей опционов, был продан РЖД бывшими владельцами-чекистами.
  0
  - SergP
    03 июня 2021, 09:45
    Азат Туктаров, это банк. А был (и есть) еще брокер.
    Банка такого давно уже нет.
    +1
Маркиз Лафайет
02 июня 2021, 23:03
Когда 5 лет назад открыл свой первый брокерский счёт, рассматривал только брокера в связке с банком. Олдскульных брокеров отмел сразу.
+1
Добрый человек
02 июня 2021, 23:04
заведу счет у банка -брокера только когда стану древним. для активной торговли они не подходят от слова совсем.ну а тиньков… это как машину купить на авторынке у первого попавшегося перекупа
+2
- Герман Клименко
  02 июня 2021, 23:05
  Ну понятно что активный интрадей это 'другое' :) но вас вынесут роботы рано или поздно. Т.ч. Не отказывайтесь ;)
  +2
Владимир Никонов
02 июня 2021, 23:06
Причина провала обычных брокеров для меня это трудность заводить деньги и отсутствие партнерской программы. Рад бы работать с Финамом, но попробуй туда деньги внести. На кассе очереди, само время идти в офис накладно, безналично переводить, так комиссию берут. И партнерскую программу вовремя не раскрутили. Тинькофф всех сделал ей.
+1
- Герман Клименко
  02 июня 2021, 23:07
  Финам принимает налом? Шутите?
  0
  - Владимир Никонов
    02 июня 2021, 23:09
    Герман, раньше принимал. Давно у них не был.
    +1
  - Владимир Никонов
    02 июня 2021, 23:13
    Герман, а что тут такого необычного? Сбербанк тоже принимает через кассу и через банкоматы.
    +1
- ЛешаКурочкин
  03 июня 2021, 11:03
  Владимир Никонов, просто в Финаме работают не «те» люди
  0
localhostroot
02 июня 2021, 23:07
Классическому брокеру БКС я желаю сдохнуть. Я с ними 4 года. И с каждым годом сервис все хуже.
0
Владимир Никонов
02 июня 2021, 23:09
Вот причина: ушел от Финама в Сбербанк только потому, что в Сбер проще деньги вносить. Никаких других причин! В Финаме и обслуживание лучше, и терминал быстрее работает, и статус квалифицированного инвестора с личным ассистентом сделали… но вносить деньги через кассу выше моих сил, а платить комиссию за ввод бессмысленно с точки зрения инвестора.
+4
- Beach Bunny
  03 июня 2021, 04:40
  Владимир Никонов, откуда взялась коммисия за ввод?
  Пополнение банковским переводом на счет было без комиссии и сейчас вроде тоже самое.
  Вы переводом с карты что-ли пополняете? Там комисcия есть, только зачем этим пользоваться?
  +2
Владимир
02 июня 2021, 23:09
Классическим брокерам не мешало бы узнать, что такое daily banking. Они сразу поняли бы, что не вписываются в такую модель. Ну и хрен с ними.
+2
Антиинвестор
02 июня 2021, 23:10
Всё потому что для банков цена привлечения клиента на брокерское обслуживание близка к нулю. Вот она эффективность экосистем в действии.
+8
- Герман Клименко
  02 июня 2021, 23:47
  Именно. Плюс доверие
  +4
Иван Иванов
02 июня 2021, 23:27
Молодежь падка на тинёк, опыта нет, не обжигались еще, распознавать мошенников не умеют.

+4
- localhostroot
  02 июня 2021, 23:32
  Иван Иванов, у тинька сервис — остальным завидовать и плакать только. А в случае большой-большой жопы — все равно где терять имущество.
  +1
  - Профиль удален
    03 июня 2021, 09:01
    localhost, мой пародантолог — отвратная тетка, которую не заткнуть при чистке карманов и прочем.
    но сервис у нее супер.
    вот только сервис — это качество оказания услуги, предоставление других нужных услуг, а не улыбки линейного персонала, которые не стоят ничего.
    
    +1
    - localhostroot
      03 июня 2021, 09:39
      Ulf R., ни разу не контактировал с их линейным персоналом, лишь получаю классные услуги.
      0
      - Профиль удален
        03 июня 2021, 09:44
        localhost, вы у тинька вообще-то по умолчанию контактируете только с линейным персоналом.
        хотя, может вы сами он и есть в отделе «формирование образов в низкопопулярных соцсетях»
        +1
        localhostroot
        03 июня 2021, 09:47
        Ulf R., да плевать. пусть я вообще сам оливер или олег.
        
        БКС — говно. Вот что печально! Реально печально. У них мой ИИС пока в заложниках.
        +1
- Маркиз Лафайет
  02 июня 2021, 23:42
  Иван Иванов, да, не обжигались. Например на опционах, фьючерсах на нефть. Тиньков лишил возможности загнать себя в долги)
  +1
  - localhostroot
    03 июня 2021, 09:48
    Маркиз Лафайет, уже можно в долги :) фьючи доступны.
    
    0
- Профиль удален
  03 июня 2021, 08:59
  Иван Иванов, Мальчики девочки 40-50. У всех или Тиньков или Сбер для покупок Гугла и Еппла.
  они так навсегда и останутся мальчиками и девочками без денег
  0
Reshpekt Fund Russia ☮
02 июня 2021, 23:36
Сегодня опросил кучу своих знакомых. Средний класс. Мальчики девочки 40-50. У всех или Тиньков или Сбер...

Мартын что ответил?
+1
- Герман Клименко
  02 июня 2021, 23:47
  Секретная информация :)
  0
Людмила Иванова
03 июня 2021, 06:25
А что удивительного? У меня открытие лет 5. Любой чих — съездить в офис. Который работает ровно по моим же рабочим часам. Выходные закрыт.
А тут тиньков — все онлайн, оперативно, комиссии ниже, премиум клиент, бизнес залы в подарок и прочие фишки.
Удивительно да, что в открытии у меня остался мизер?
+4
- Андрей К
  03 июня 2021, 10:47
  Людмила Иванова, да, у Открывашки с офисами проблема даже в Мск. Именно из за этого не могу к ним доехать года три уже.
  0
Turbo Pascal
03 июня 2021, 07:53
Совершенно согласен.
Функции классического брокера нужны малому проценту.
Большинству — просто «докупить эппла», и видеть это как обычный счет, рядом с картой и депозитом.

Думаю, чисто брокеров не останется уже лет через 5-10. Брокерское обслуживание будет просто приложением к банковскому обслуживанию.
+4
А. Г.
03 июня 2021, 08:34
Клиент со 100 тыс. руб., купивший Теслу или Эппл «на все без плечей» и сидящий в них месяцами, классическому брокеру, в-общем, и не нужен. А средний счет клиента в том же Тинькове ~60 тыс.руб.

Дело не в клиентах, а в оборотах и комиссиях.

А что касается брокера, то когда продавался Церих, я на замену из банков рассматривал только ВТБ и тот отпал по причине отсутствия единого счета. Потому что мне, по 8-12 раз оборачивающему капитал в месяц (и это капитал в ХХ миллионов рублей вместе с друзьями), нужен нормальный сервис, а не мобильное приложение. Поэтому выбор был из трёх: Финам (не банк), Открытие и БКС.
+7
- Неолиберальный тоталитаризм
  03 июня 2021, 10:24
  А. Г., дело не в оборотах, дело в сумме клиентских остатков, которые можно использовать в Репо.
  +1
  - Андрей К
    03 июня 2021, 10:48
    Dancing Orange Hyena, если клиент акций купит, как написал А.Г., разве будут у них остатки?
    0
    - А. Г.
      03 июня 2021, 12:46
      Андрей К, акции тоже можно давать в РЕПО своим же клиентам, но для этого нужны шортисты в клиентах.
      +1
    - Неолиберальный тоталитаризм
      03 июня 2021, 15:35
      Андрей К, в репо можно давать не только деньги но и акции. К примеру для шорта.
      А.Г. ниже ответил, не увидел сначала.
      0
- kiryushka
  03 июня 2021, 13:54
  А средний счет клиента в том же Тинькове ~60 тыс.руб.
  у него средний счет такой, потому что там миллион активных клиентов. Только я сам видел несколько человек в пульсе, которые лицом торгуют и у которых депо больше миллиона долларов. Так то их в десятки раз больше.
  
  Дело не в клиентах, а в оборотах и комиссиях.
  дело не в оборотах и комиссиях, а в прибыли от брокерской деятельности. У Тинькова есть МСФО в котором всё видно, то что она удваивается каждый год эта прибыль. И он уже пару финамов только на неё может купить. У Финама там вообще неизвестно что. Тайна покрытая мраком. Может её и нет вообще.
  0
  - А. Г.
    03 июня 2021, 14:44
    kiryushka, ну да (в млн. руб.)
    
    2019
    
    Комиссия за брокерское обслуживание 635
    
    Расходы
    
    Маркетинг и реклама 8 106
    
    2020
    
    Комиссия за брокерское обслуживание 4 998
    
    Расходы
    
    Маркетинг и реклама 10 636
    +2
    - kiryushka
      03 июня 2021, 15:37
      А. Г., где можно увидеть эту замечательную информацию?
      0
      - А. Г.
        03 июня 2021, 16:22
        kiryushka, в Вами же упомянутом отчете по МСФО в pdf-файле на сайте Тинькофф-банка.
        0
        kiryushka
        03 июня 2021, 16:35
        А. Г., а это тинька
        ну расходы на рекламу для всего банка. Бизнес банка в несколько раз больше, чем брокерский. Раз в десять.
        
        Видно, что комиссы в 10 раз выросли. А у Финама что?
        0
        А. Г.
        03 июня 2021, 16:42
        kiryushka, бизнес то больше, но как видите, рост брокерских комиссий не покрывает даже расходы на рекламу и маркетинг. Да банк «живет» за счет другого бизнеса (в том же МСФО видно, что все покрывается комиссией за обслуживание счетов). А как бы в таких же условиях «выживала» классическая брокерская компания? Да ее просто бы не было через несколько лет. Поверьте мне: клиент со 100 тыс. руб., купивший акции без плеча и только на свои и сидящий в них месяцами — это «планово убыточный» клиент с точки зрения чисто брокерской деятельности. А если на привлечение такого клиента еще и тратится сопоставимая сумма на рекламу и маркетинг, то «планово убыточна» вдвойне. Понятно, что банк имеет другие статьи доходов и массовое привлечение таких клиентов окупает себя. Но этих доходов нет у классического брокера. Поэтому для брокеров «лучше меньше, но крупнее» или небольшие, но оборотистые.
        +2
        А. Г.
        03 июня 2021, 17:10
        kiryushka, и сравните цифры оборотов на споте и срочном рынке:
        
        Ведущие операторы
        Акции и паи: режим основных торгов T+
        (Top 50)
        
        Апрель 2021 г.
        Позиция в списке Наименование компании Торговый оборот, руб.
        1 ФГ БКС 1 157 906 991 572
        2 Сбербанк 533 476 512 192
        3 ВТБ 483 850 273 397
        4 ООО «Ренессанс Брокер» 294 786 134 865
        5 ООО «МКБ Инвестиции» 283 984 910 551
        6 АО «Тинькофф Банк» 251 299 918 417
        7 Группа Банка «ФК Открытие» 215 489 362 280
        8 ФИНАМ 186 051 045 902
        9 ООО «Голдман Сакс Банк» 137 890 305 178
        10 ООО «Меррилл Линч Секьюритиз» 131 877 798 372
        
        Лидеры рынка фьючерсов и опционов по объему сделок
        Апрель 2021 г.
        Позиция
        в рейтинге Наименование участника торгов/клиринга Оборот, руб.
        1 СОВА КАПИТАЛ ЛИМИТЕД 7 189 145 588 377
        2 ООО «Компания БКС» 5 134 777 001 072
        3 ФИНАМ 3 072 338 465 853
        4 Группа Банка «ФК Открытие» 2 836 514 388 595
        5 Группа ВТБ 1 869 011 817 495
        6 Сбербанк 1 308 555 543 933
        7 Ренессанс Капитал 1 190 005 888 921
        8 АО «АЛЬФА-БАНК» 1 010 806 570 818
        9 АО «ИК „Ай Ти Инвест“ 696 654 088 332
        10 ООО ИК „Фридом Финанс“ 587 442 990 538
        
        Где „крутятся деньги“?
        0
        КРЫС
        03 июня 2021, 18:42
        kiryushka, а у Финама все хорошо… пока
        +1
  - Маркиз Лафайет
    03 июня 2021, 15:29
    kiryushka, Баварская сосиска еще не словила маржинкол вместо со Стронгхолдом?
    0
soll
03 июня 2021, 10:41
ssn, у человека Тинькоф, дальше можно ни о чем не спрашивать ))
+1
- DrManhattan
  03 июня 2021, 10:53
  soll, ну и знакомый директор брокерской конторы, который сливает ему инсайд — ценный кадр.
  0
  - smit
    03 июня 2021, 12:53
    DrManhattan, Какой тут инсайд? Ничего нового в написанном нет.
    0
    - DrManhattan
      03 июня 2021, 17:26
      smit, ну в написанном нет, но ведь директор должен знать поболе чем клиенты фирмы. А вот умеет ли наш респондент выуживать ценную информацию — большой вопрос.
      Если вся эта инфа — не очередная сказка о Тинькове.
      +1
DrManhattan
03 июня 2021, 10:46
Неужели есть еще те, кто имеет счет только в одной брокерской конторе?

0
Сергей
03 июня 2021, 11:24
Хм ну на премиуме у тинька 0.025% и никаких депозитарок и тд.. А у ФинАма 0,035 И ещё откусят с дивидендов и депозитарную. В бкс при сделках 300р списывают +проценты
можно возразить ну так это же на премиум. Ну ребята, в 50 лет и инвестировать 5000 уже стыдно какбы.
тиньков хорошо шагнул. Есть графики понятные по бумагам. Покупка по 1 доллару а не лоту, можно в долг покупать на спб( этого нет в открытии например), не выбрасывает как сбер постоянно. Для меня он 1-2 место занимает среди брокеров по всем параметрам. Имхо.
+1
- vitanimka
  03 июня 2021, 14:50
  Сергей И., вопрос надежности и доверия. Тиньку у меня как-то доверия поменьше чем сберу или втб, чтобы хранить там много миллионов на брокерских счетах. Так то соглашусь, что тинек хорош как брокер и берет удобством и низкими комиссиями (на премиуме).
  0
soll
03 июня 2021, 12:51
Судя по всему Олежа-пивовар опять хлебнул своего паршивого пива и написал эту рекламу своего какбы-банка
0
- Герман Клименко
  03 июня 2021, 12:53
  Где бы дуста найти мудаков травить ;)
  +1
  - soll
    03 июня 2021, 12:57
    Герман, да теперь у него новая ужимка, что он как-бы болен ))
    0
Flash Crash
03 июня 2021, 13:16
Есть мнение, что брокеров не только классических, но и банковских не останется. Будем напрямую с биржей работать. Всего-то нужно смениться политике ЦБ и закрыть банкам возможность непрофильной деятельности попутно закрыв или консолидируя всякую мелюзгу.
Раньше всех это поняли в Церихе.
Но пока людям голову морочат квалами/неквалами и прочим бредом
+5
- Konstanin K.
  03 июня 2021, 13:20
  Flash Crash, интересная версия. Мне кажется логично, но пойдет ли биржа на это? Убить бизнес тех, кто ее все это время кормил.
  0
  - kachanov
    03 июня 2021, 17:08
    Konstanin K., ну корпоратов же она отжимает. Придет пора и до физиков доберется.
    0
    - Konstanin K.
      03 июня 2021, 18:03
      kachanov, каким образом?
      0
      - kachanov
        03 июня 2021, 19:43
        Konstanin K., прямой доступ на валютный рынок (раньше только через банки).
        Депозиты с ЦК. Запустили «рынок кредитов».
        
        0
- kachanov
  03 июня 2021, 17:07
  Flash Crash, это будет нескоро. Пока биржа успешно отжимает у банков корпоратов. Этого занятия ей лет на 10 хватит.
  
  +1
Konstanin K.
03 июня 2021, 13:19
Это как с фотоаппаратами — зачем большинству фотик, если вполне сносный вариант есть в телефоне?.. Брокерский бизнес стал довеском к банковским продуктам.
+1
- Герман Клименко
  03 июня 2021, 13:20
  Да, хорошая аналогия
  +1
Андрес Гарин
03 июня 2021, 14:50
Банк кажется надежнее, так как люди привыкли в нем держать деньги. Плюс огромное удобство моментальный и без % ввод, вывод денег, конвертация в валюту. Наторговал, вывел на карту пошел купил стейк с винишком. Удобно)
0
Михаил
03 июня 2021, 16:36
Банки с брокерами «штампуют» инвесторов за счет имеющей клиентской базы. Ресурсов — клиентов таких у брокеров без банков с клиентами нет. И это очевидно. Единственный ресурс брокеров без банков это их продукты и сервисы. Я, например, клиент небольшого брокера без банка стал после череды брокеров-банков. Мне нравиться возможности работы с опционами и качество предоставляемых видов отчетности. Брокерам-банка до этого пока далеко.
+1
Обитатель матрицы
03 июня 2021, 17:50
Да и брокеры-банки не нужны, по сути. Все напрямую с биржОй
+1