igor74
igor74 личный блог
26 мая 2021, 19:45

Первая запись. Первый опыт. Как потеря девственности ))

Меня зовут Игорь, я новичок, и сейчас я расскажу, как мне повезло, затем как не повезло, как я чуть не сломал голову над этим, и как в итоге счастливо разрешил свою портфельную головоломку.

Большинству нормальных людей такие слова как «акция» и «облигация» ни о чем не говорят.
Ну, облигация – это прозвище проститутки, Манька-облигация, из фильма «Место встречи изменить нельзя».
А акция – это купи три бутылки и получи закуску в подарок, или купи квартиру и получи ремонт в подарок, или купи место на кладбище и получи черный бархатный гроб с красным бантиком на крышке в подарок.

А вот я смысл этих слов знал всю жизнь: с юности в девяностых любил финансы, банковское дело и пр. Но только в теории. Сам не покупал и не продавал на фондовом рынке. И когда на днях задался вопросом, какие (и как правильно) бумаги покупать в свой портфель, я чуть не сломал голову… Но мне повезло…

…Опытные инвесторы говорят, что когда новичку везет, это плохо: он начинает думать, будто понял и все знает, и вместо ума обретает самонадеянность. Бывает и обратное: быстренько сожжет деньги, а потом всю жизнь ходит обожженный, боится фондового рынка как огня. У меня получилось иначе – можно сказать, мне повезло в хорошем смысле. Вот как это произошло.

Давно зудела в голове мысль, что пора откладывать деньги на будущее, «на пенсию» (хотя работать собираюсь всю жизнь, иначе скучно жить), и желательно, чтобы капитал хотя бы немного рос, а не съедался инфляцией. И я таки начал. Только что.

Пару месяцев назад случайно (!) наткнулся на рекламу БКС на сайте «Аэрофлота». Триггер сработал: их призыв встретился с моим запросом, и я открыл у них брокерский счет. Правда, через месяц перешел в ВТБ (комиссия 0,6% вместо 1,0% с трансакции – разница есть), но сейчас не об этом…

Вот с чего я начал.

Я тупо залил 100 тыс руб на счет и начал думать, во что их вложить. «У нас, у русских со времен Ельцина вечная боль курс доллара, вот и куплю баксов на всю котлету». Смотрю в приложение, в стакан, как там циферки изменяются. Ну, купил немного. Рубля по 73 с чем-то. На следующий день смотрю: доллар уже под 75. Ни хрена себе, растет, давай на остальное докуплю. Сделал. Еще день-два, смотрю: уже по 77 с чем-то. Ну, думаю, неужели так быстро он и будет расти? Не может быть. Давай вернусь в рубли. Обменялся обратно. (А сегодня доллар снова по 73,50!) Итог: где-то 2,5% прирост рублевого портфеля за несколько дней.

Но вместо радости возникло напряжение. Напряженная мысль: это ведь случайность! От меня ничего не зависело, я принимал «инвестиционные»  решения без оснований, просто так сложилось. А значит… Могло и наоборот! Я мог сжечь те же самые 2,5 тыс руб за те же 4 дня! И хорошо если только 2,5 тыс… Надо бы с этим разобраться.

Потом покупал бумаги Uber и Lyft. Почему их? А названия знакомые, вот почему. Увидел, что несколько дней назад они просели на 5-7% каждая, подумал: «Наверное сразу отскочат», и купил. Убер и правда отскочил, продал. А вот Лифт начал дальше падать, а потом топтаться на месте, и я его продал в минус. Но суммарно ничего не потерял.

Потом были Baidu, Alibaba, JD.com, Bilibili и еще VIPshop. Почему они? Да мне на мейл мой брокер прислал обзор, мол, очень перспективные, все «стронгбай»… С ними было как с долларом: купил и сразу тейкпрофит на плюс 3-5%. А через час или полдня – бац, продано! «Заработал». Потом смотрю, они снова просели, снова купил, снова стоп-ордер – и снова «заработал». Но некоторые бумаги я продавал в убыток, нервно ожидая «что же будет, мама, что же будет с этим блядским [название акции]»…

Беспокойство только усилилось – по сути ведь играю в ту же рулетку, только с акциями, а не валютой.

Вернулся в кэш и суммировал опыт. Все эти глупости послужили мне уроком, за который я заплатил не деньгами (в итоге плюс 2,5 тыс все-таки остались), а нервами. И вот какой вывод я сделал.

Так нельзя! Я не понимаю, что покупаю. Не понимаю зачем. Никакой системы, стратегии ноль. Это не инвестирование, а долбоебизм в особо крупных размерах. И я не собираюсь жить такой жизнью, где каждый день надо волноваться, как в казино.

Значит, мне нужна моя собственная, лично мне понятная, внутренне непротиворечивая стратегия и система! Если надеюсь, то знаю на что, и понимаю закономерности. Если рискую, то разумно и с уверенностью, что не надорвусь. И чтобы в моей стратегии категорически никаких аргументов типа «раз все говорящие головы на РБК так говорят, наверное так и есть». Надо разобраться самому!

Так называемые акции роста – вроде Яндекса – отмел сразу. Вообще непонятно, на чем строятся прогнозы аналитиков. Можно процентов 10 портфеля отвести для таких развлечений – можно и Теслу купить, можно и биткойн, да. Но нужно быть готовым потерять их полностью. Для меня это все равно что зарыть деньги на поле чудес в стране дураков – но я не Буратино, и мне не нужно чудо.

Поэтому я не буду покупать бумаги бизнесов, природа и математика которых недоступна моему пониманию. Буду брать только то, что понимаю. (Ну или думаю, что понимаю – это в реальности одно и то же). Это первое.

Дальше самый главный вопрос, который сверлил мне мозг больше недели – как найти понятные мне измеримые критерии, по которым буду отбирать бумаги в портфель? Наконец, осенило – дивидендные бумаги!

Почему?

Мне нравится правило из арсенала хороших педагогов, психологов и руководителей: если ты не можешь другому человеку (желательно тому, кто вообще разбирается в вопросе, лучше всего бабушке или подростку) объяснить суть своего дела, значит, ты сам не понимаешь, что делаешь. Можешь объяснить и он поймет – значит, сам понимаешь, без слепых зон в голове, молодец.

Так вот. Как акционер я могу понять бумагу через ее дивиденды. (Аналитику корпоративной отчетности, мультипликаторы и прочее пока оставляем за скобками). Остальные подходы, при всем уважении к адептам стоимостного инвестирования – не для меня.

Если платят дивы, платят регулярно – значит система отлажена, предприятие работает как фабрика по производству денег для акционеров. А мне как акционеру дивиденды важны для управления своим портфелем.

Если есть дивы, значит есть и процент дивдоходности, значит легко рассчитать справедливую цену бумаги, значит покупая бумагу я буду знать, за какую цену ее стоит взять, не переплачивая.

Отлично! У меня появилась почва под ногами – цифры – значит, я могу вкладываться не наугад, а по расчету. И даже смогу прогнозировать, сколько мой капитал будет «весить» в рублях через год, два, три. А не мечтать и надеяться.

Точно, бл! Да! Пусть Илон Маск продает акционерам мечту о будущем, а я хочу жить в настоящем. Дивиденды – признак прибыльного, эффективного предприятия, зарабатывающего здесь и сейчас, а не в отдаленном светлом будущем… Кстати, ничего не имею против технологических стартапов и тех, кто в них верит и вкладывается. Просто мне удобнее верить в них издалека, не рискуя капиталом, а вкладываться в то, что мне понятно и не требует веры, потому что точно «оцифровано».

Да, и вот еще плюс дивидендной стратегии – совершенно не нужно постоянно мониторить котировки и волноваться насчет красноты в строчках портфеля.

Теперь большая красная цифра для меня означает, что эту бумагу (из моего списка, конечно, а не любую упавшую), скорее всего, нужно докупить. А большая зеленая просто приносит легкое моральное удовлетворение, но никакого волнения по вопросу, когда ее продать – я не планирую продавать то, что меня кормит. И мне в целом пох, что происходит с котировками – потому что я знаю, какие дивы приносят сами бумаги, а другого мне и не надо.

Так я и выбрал свою стратегию. Дивидендная стратегия. И сегодня я окончательно сформировал свой портфель.

Состав и структура портфеля очень близки к БПИФ «ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций России». Только чуточку иначе – напр, у меня нет Норникеля из-за его тупо большой цены в 26,9 тыс руб. У меня вес одной бумаги будет не больше 10%. А так очень похоже. Кстати, сам ETF DIVD я тоже взял в портфель – на 20% от общего веса. Ребалансировку буду делать тоже 2 раза в год, как и они, в те же даты, и тоже глядя на структуру DIVD после их ребалансировок.

Кстати, через годик посмотрю, каков прирост моего портфеля, и если окажется, что мой рост не лучше, чем у них (с учетом НДФЛ на дивы с моей стороны и 0,99% комиссии с их стороны), то может быть приму решение далее просто покупать их фонд – чтобы самому не тратить время на управление портфелем, ловлю выгодных котировок, чтение аналитики и пр.

Ведь, по правде сказать, инвестирование – тяжелый, сложный, времяемкий труд. И если можно его аутсорсить без потерь в деньгах, то почему бы и да? Время покажет.

Последние 2 недели я отмазывался от клиентов, как заведенный изучал материалы, моделировал портфель, осмысливал что да как. Получил новые компетенции так интенсивно, что сам впечатлен результатами: еще одна сфера жизни мне открылась. Один из самых впечатляющих инсайтов состоял в том, что я начал мыслить «в бумагах». То есть раньше я «жил в деньгах», а бумаги были внешним объектом, в который временно вкладываешь рубли. А сейчас я, кажется, начал «жить в бумагах», это другое – это когда ты мыслишь себя в своем капитале, а деньги воспринимаешь как внешний ресурс, объект для включения в растущий капитал. Очень интересное было ощущение, когда осознал, что оно в голове перещелкнуло, в другое качество восприятия.

Но теперь пора вернуться к работе и разным важным и добрым делам, от которых я отвлекся на целых 2 недели. А портфель пусть живет своей жизнью, лишь буду иногда довносить деньги и докупать бумаги до лимитов, которые я отвел каждой из них.

Короче, это была моя первая запись в этот блог на Смартлабе. Особо часто писать не планирую, может быть изредка. Посмотрим.
Dixi!

p.s. Сегодня отсечка по X5, а у меня их две штуки в портфеле. Завтра дивгэп: очень интересно, как скоро закроется. И это будут первые в моей жизни дивиденды )) Причем их мне заплатит тот самый олигарх Михаил Фридман, что зажал мои ваучеры в «Альфа-капитале» лет 30 назад, вот он впервые мне бабло заплатит )) Правда, дивы не с ваучерных вложений, а с моих кровных рублей, но все равно весело )))

15 Комментариев
  • Мальчик buybuy
    26 мая 2021, 19:51
    Классный пост!

    Однако тема потери девственности не раскрыта.
    Подробности будут?

    С уважением
    • Sarumyan
      26 мая 2021, 20:32
      Мальчик Buybuy, как же не раскрыта — за доллары, позже переведенные в 2,5 тыс рублей, отдался московской бирже. 
    • Astrolog
      26 мая 2021, 22:15
      Мальчик Buybuy, насчет потери, причем девственности… это другая статья…

      как и сколько стоит, отмолить верующим просмотр порнографии…

      kod.ru/pravoslavnyi-chat-bot-v-telegram-protiv-porno/
    • VladMih
      26 мая 2021, 23:58
      igor74, я трейдер-валютчик, ваша тема мне неинтересна, но прочел с удовольствием и плюсанул — написано четко по делу и интересно.

      А вот трейдерские навыки/знания все равно порекомендовал бы потихоньку поднаработать. Вы правильно заметили, что на валюте, что в акциях слишком много рулеточного.
      Фундаментал в помощь, но и ТА не повредит — я об этом.

      Шортить акции не призываю, но покупать нужно тоже с умом.
  • При широкой диверсификации даже не важно что покупать, важно когда.
  • MOJIOKO
    26 мая 2021, 22:33
    Отличный пост, спасибо!
  • Smh
    26 мая 2021, 22:58
    с дефлорацией) велкам
  • orbit
    27 мая 2021, 05:08
    О чем там, в двух словах?
    • Zerich121
      27 мая 2021, 19:07
      orbit, да ни чего нового. Пацанчик первую сотню на рынок завёл, да бабла поднял по первой. Теперь мечется, не знает в какую стезю пойти: толи в трейдеры, то ли в инвесторы.
      • orbit
        30 мая 2021, 10:52
        Zerich121, А его мама что говорит? Таки, первые деньги у сыночки, может теперь на свои сигареты покупать.))
  • ((...)))
    27 мая 2021, 08:34
    Отличная РЕКЛАМА ПИФа
    ЗАЧТЕНО! 
  • Zerich121
    27 мая 2021, 19:10
     Так нельзя! Я не понимаю, что покупаю. Не понимаю зачем. Никакой системы, стратегии ноль. Это не инвестирование
    Так можно. Это называется «Интуитивный трейдинг».
    От себя добавлю, что если вы будете знать всё про компанию, все отчёты проанализируете, то зачастую это вовсе не гарантирует получение прибыли. Скорее даже результат будет хуже чем тогда, когда вы «ни чего не знали о компании».
  • Павел Бажов
    28 мая 2021, 15:59
    и сколько тебе там с двух акций Х5 прилетит этих дивов? на проезд в метро хватит? или придется еще «доинвестировать» рублей 5-6? ты не инвестировал, а купил себе немного товара под названием самоуспокоение)) с такими суммами как у тебя есть смысл покупать только перспективную крипту. dot, sol, что то еще. Пока ты маялся и искал свою стратегию, ты бы сделал из своих 100 тысяч — 300 или 500, вывел бы изначальную соточку и играл бы спокойно и без нервов уже на деньги казино)) думай, думай лучше, твоя стратегия провальная, денег ты не заработаешь…  

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн