12 мая 2021, 09:32

Такая непонятная понятная арифметика.

Перед тем как начать инвестировать в акции я очень часто на просторах интернета встречал такую фразу: «Инвестируйте в индексные фонды. Особенно необходимо инвестировать в фонд, повторяющий индекс СП-500».

И вот сегодня я задался вопросом, а так ли это.

Исходные данные:

100 000 рублей

Вариант расчета: начало инвестирования 1 января 2010 года, окончание 31 декабря 2020 года.

Пренебрегаем биржевой и брокерской комиссией, а так же уплатой налога с дивидендов.

Инвестирование в СП-500	Инвестирование в отдельные акции (возьмем что-то среднее на рынке – акции Лукойла).
100 000 рублей / 30,19 (курс доллара) = 3 312,36 $	100 000 / 1 744 (цена акций Лукойл) = 57 акций + 592 рубля.
СП-500 на 01.01.2010 год = 1 116,56 СП-500 на 31.12.2020 год = 3 756,07	Выплаченные и реинвестированные дивиденды: 2010 год: 52 рубля на акцию. 57 * 52 = 2 964 рубля + 592 (остаток) = 3556 / 1753 (цена акции) = 2 акции Итого: 59 акций и 50 рублей. 2011 год: 59 * 59 = 3481 + 50 = 3531 / 1711,5 = 2 Итого: 61 акция + 108 рублей. 2012 год: 61 * 115 + 108 = 7123 / 2020 = 3 Итого: 64 акции + 1063 2013 год: 64 * 100 + 1063 = 7463 / 2007,5 = 3 Итого: 67 акций + 1440,5 2014 год: 67 * 120 + 1440,5 = 9480,5 / 2201 = 4 Итого: 71 акция + 676,5 2015 год: 71 * 159 + 676,5 = 11965,5 / 2364 = 5 Итого: 76 акций + 145,5 2016 год: 76 * 187 + 145,5 = 14357,5 / 3445 = 4 Итого: 80 акций + 577,5 2017 год: 80 * 205 + 577,5 = 16977,5 / 3340 = 5 Итого: 85 акций + 277,5 2018 год: 85 * 225 + 277,5 = 19402,5 / 4984 = 3 Итого: 88 акций + 4450,5 2019 год: 88 * 347 + 4450,5 = 34986,5 / 6203,5 = 5 Итого: 93 акции + 3969 2020 год: 93 * 396 + 3969 = 40797.
Доходность в $ составила: 3756,07 / 1116,56 = 3,36 3312,36 * 3,36 = 11 142,67 $ 11 142,67 * 73,88 (курс доллара) = 823 220 рублей.	31 декабря 2020 года продаем 93 акции и суммируем с остатками в рублях: 93 * 5238,5 + 40797 = 527 977,5
ИТОГ: 823 220 рублей	ИТОГ: 527 977,5 рублей.

Ну а дальше выводы делайте сами.

Не является инвестиционной рекомендацией, сигналом к тому или иному действию на рынке.

ETF ПИФы

֍ Гадаю на ромашке ֍

Гражданка-сити

228

с 14 марта 2020

15 Комментариев

SergeyJu
12 мая 2021, 09:50
А если взять не 14 год, а 15 или 2000, результаты будут сильно другие. Сбер вместо лукойла, ну и так далее.
Самое главное, в будущем десятилетии может быть все, то угодно, почти вне зависимости от того, что было в прошлом.
+4
LuNA
12 мая 2021, 10:08
Ваш расчет некорректен по одной причине — для инвестирования в индекс Вам нужно купить индексный фонд. Иначе никак 100 тысяч в индекс не инвестировать. Поэтому сделайте, пожалуйста, правильный расчет — в левой колонке напишите какой-нибудь фонд, который повторяет индекс, и его цену в 2010 и 2020 году. Результат будет совсем другой!
+2
kachanov
12 мая 2021, 10:09
Для ответа на поставленный вопрос, на мой взгляд, не стоило примешивать сюда валютную составляющую.
Если её убрать, то результат не дает очевидного ответа, а скорее ставит новые вопросы.

0
phan
12 мая 2021, 10:10
Вполне корректное сравнение, да и лучёк достаточно популярная бумажка.
Но для объективности сильно не хватает сравнения с 10-20 бумажками, как минимум сбер или дивидендные папиры
+1

Читайте на SMART-LAB:

#итогиsofl2025: ИТ-лидерство в финансовом секторе

Финансовый сектор — один из лидеров цифровизации в России. По данным ЦБ, Россия входит в топ-5 стран по общему количеству платежных транзакций и в топ-3 – по доле онлайн-платежей на человека среди...

Softline

30.12.2025

Рынок США: обзор и прогноз на 30 декабря. В ожидании новых драйверов

В центре внимания участников предстоящих торгов будут данные индекса производственной активности в Чикаго (Chicago PMI) за декабрь. Рынок прогнозирует восстановление показателя до 41 пункта после...

Freedom Finance Global

30.12.2025

Займер поздравляет с Новым годом 🍊

Дорогие друзья, Поздравляем вас с наступающим Новым годом!🎄 Уходящий год был для нас, как и для многих, непростым: нам пришлось работать в условиях высокой ключевой ставки и растущего...