Второй ИИС (внезапно). Нужен совет.
Открыл ИИС в 2020 г. Завел в декабре 400 т. Чуть поторговал. Наступил 2021 г. Оформил вычет, точнее подал 3-НДФЛ, указав и инвест вычет.
Кстати, сообщения СМИ, что все пройдет само автоматически и ИФНС через месяц выплатит вам 52 т. оказалось враньем, как обычно)).
На исходе 3-го месяца со дня подачи звонят из налоговой и говорят, не можем выплатить, т.к. у вас 2 ИИС.
Как так? А кто? Какие брокеры? Называет, действительно их 2.
Но, один из них открыт осознанно и я о нем знаю, открывал в 2020 г. и работал с ним.
А второй открыт аж в 2016 г. И я бы о нем и не узнал, если бы добрая девушка из налоговой не сообщила.
Пишу запрос второму брокеру, есть ли у меня ИИС и на каком основании мне открыт ИИС? Отвечают, по запросу клиента.
Смотрю отчеты у этого второго брокера — действительно, есть в документах запрос, типа от меня, но есть нюанс, дата — 30.12.2016 и время — 14 и 16 часов.
Есть, конечно, отличная от нуля вероятность, что в это время время у меня не было других забот, кроме открытия ИИС.
Но вряд ли, т.к. это была пятница и денег туда завести никак не успевал бы, а иначе смысл так торопиться, когда перед НГ дел всегда хватает?
Т.о., закрадывается предположение, что какой-то или, в составе организованной преступной группы, какие-то несколько менеджеров брокера,
для повышения собственных бонусов в тихушечку открывают ИИСы клиентам, без их оповещения. Еще раз, это всего лишь гипотеза. Никого не обвиняю. Пока.
Далее. Мой первый брокер, у которого я осознанно открыл счет ИИС, обязан ли он был проверить меня на наличие открытых ИИС у других брокеров? Или не обязан по закону?
В итоге, мой вычеты за 20 и, скорее всего, за 21 г накрываются медным тазом, что неприятно, т.к. это 104 т + %% + потерянное время, ведь эти деньги могли бы работать.
Вот, собсно, ситуация. А теперь вопросы к сообществу:
1. Есть ли бедолаги по несчастью?
2. Если есть, какой оптимальный способ преодоления ситуации?
3. Если есть юристы с опытом подобных дел, оцените %% вероятности положительного решения вопроса в судебном порядке.
Брокеров не называю. Пока. Посмотрим, как будет развиваться ситуация после праздников.
Когда пытаешься кого-то нае… — схемы надо записывать ;)
А вот имя второго брокера вполне интересно, как это он Вам так ловко открыл второй ИИС, и мосбиржа это пропустила, обещали же что будут проверять...
ерундой не майся, предположения строить. Запрашивай документы у брокера, и заяву на него. ну или полюбовно пытаться решит, с соответсвующим мат.возмещением
В Сбере ИИС выделен отдельно, его не перепутать.
Как это вы не замечали, что у вас ИИС открыт?
А потом уже разбирайтесь, кто и как вам его открыл. Но если это ДБО, особо не надейтесь найти концы. Пять лет никто логов не хранит, увы.
-А я что женат?!
«3) налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при условии, что в течение срока действия договора на ведение индивидуального инвестиционного счета налогоплательщик не имел других договоров на ведение индивидуального инвестиционного счета, за исключением случаев прекращения договора с переводом всех активов, учитываемых на индивидуальном инвестиционном счете, на другой индивидуальный инвестиционный счет, открытый тому же физическому лицу».
Как Вы с документами (какими?) собираетесь доказывать, что не имели 2 ИИС? Я бы закрыл все ИИС и начал «с нуля», т.к. любой суд будет на стороне налоговой
Если выдадут, то, наверное, точка!
Обычно оперативную подробную информацию хранят 3 мес, для внутренней форензики (расследований) иногда до 6, если есть требование регулятора. Потом в ротацию.
А так кроме даты самого открытия счета, истории транзакций и прочей общей инфы вы не найдете.
Поверьте, вы потратитесь на юристов и технических экспертов больше, чем потерянная сотня. Закрывайте лишний ИИС и узнавайте, когда можно еще раз подать на вычет.
Понимаю Ваше огорчение, но увы.
А где Вы его возьмете? 2 года назад я бодался с налоговой и мне нужен был документ с датой и временем отправки денег Сбербанком в налоговую (не получили и начислили мне пеню). Служба безопасности Сбера ответила: «Предоставить не можем, так как информация носит конфиденциальный характер»
Подождать какое-то время, чтобы убедиться, что они закрылись.
И тогда открыть новый ИИС. Тогда он будет один, и вы в след. году сможете получить вычет за 2021, и далее получать вычеты.
В Вашем варианте — разбираться официально с первым брокером. И возможные положительные варианты (если косяк с открытием непонятного ИИСа — не Ваш и они это признают) — они должны исправить свою ошибку. и либо как-то аннулировать ошибочный ИИС в БД налоговой, либо компенсировать Ваши убытки. Тупиковый вариант - они подхимичат ситуацию в свою пользу, раз у Вас нет вообще ничего по открытию этого ИИСа, и вы его даже не видели за прошедшее время... Все, что Вы им можете сейчас продемонстрировать — что в их ПО этот пустой ИИС Вам не виден.
Плюс биржа не имеет права ответить брокеру где еще открыты счета.
Так получается когда я решусь закрыть его как Б может оказаться что кто-то, выполняя план, открыл за это время еще счёт? Будешь лет 20 верить что закроешь не платя налогов :)
скажем я бежал с Бинбанка/Открытия, а эти ребята ушлые были. И мимоходом при открытии счёта хотели пенсию перекинуть к ним, и глядя в глаза говорили что услуг не подключали и, прям во время разговора, приходит смс о подключении услуги… и открытые в онлайне счета нельзя было закрыть ни в личном кабинете, ни в офисе :)
Когда просто за хранение денег неделю на старом счёте мдм, перешедшем к ним по наследству, с меня содрали без предупреждения сотку баксов — закрыл все. два месяца закрывал :-). Не удивлюсь если еще и ИИС у них болтается...
А новый открыли через сколько дней после закрытия?
И в последствии не докапывались больше, хотя тут надо ждать 22 год?