Нота №10 - аццкая боль !!!!!!!!!!!!!!!!!!

Сегодня я расскажу историю, в которую я вляпался в 2017 году, испытав не мало боли и находясь в одном шаге от потери чуть более $12 тыс… Думаю эта тема многим зайдет здесь :))

Но сперва хочу сделать небольшое отступление.

Я новый автор на смартлабе. Без имени, без репутации. Пишу какие то тексты всего неделю. При этом не мало удивлен реакцией людей. Что мне только уже не успели понаписать: и пожелать страданий от минус 60 % по счету и посмотреть как я «запою», когда рынок упадет, написали, что я также «хорошо» умею читать отчеты как разбираюсь в тех анализе ( то есть никак), даже «уличили» в желании пропиариться на размере своего счета, высчитав его по косвенным данным!!! Ну и само собой не раз я услышал, что-то вроде: «салага, без году неделя в рынке, а все туда же…»

И вот я думаю, откуда такая болезность и нездоровая реакция.

Ну, допустим я в рынке год. Совершенно неопытный человек. Со своими фантазиями, ожиданиями, ошибочными суждениями. И что? Это причина желать мне боли в надежде, что я увижу  минус 50 % по счету и буду биться головой об стену?  

«Я хвастаюсь размером счета» — написали мне. Ну да, с одной стороны сумма на нем значительна настолько, что я сам уделяю этому повышенное внимание. С другой стороны, я понимаю как это мало и совершенно недостаточно для моих целей. Чем там хвастаться? Тут наверняка половина читающей публики — москвичи, живущие в хатах с ценою по несколько десятков миллионов рублей. Обернитесь вокруг, сколько людей ездят на крутых тачках, за которые они заплатили по 6-10 млн. Да куда ни глянь – полно людей с действительно большими деньгами.

А я просто пишу свой блог – о том, что есть, что было. Может это мой ментальный след на планете, может мои дети будут потом это читать и угарать с папаши. Так зачем я буду подстраиваться, что-то менять, оглядываясь на мнение и возможную реакцию других людей. Я пишу как есть. Упрекать человека в том, что у него счет на пару десятков тысяч рублей – не корректно. Но еще более не корректно и унизительно пинать за то, что дескать счет велик, чуть более, чем ожидалось.

История которую сейчас я опишу, будет приятна многим, кто возбуждается от страдания других, но зато в ней есть мораль :)) !!! 

Итак начнем !!!

Как то раз я позволил себе попасть под влияние одного финансового советника и купил с его подачи структурный продукт — ноту БКС №10 номиналом 1250$ в количестве 10 шт. с купоном 6% годовых в $, срок погашения до 30.06.2023г. В эту ноту в качестве базисных активов зашили сразу шесть евробондов наших корпоратов: ВТБ, Полюс золото, МТС, Русал, Вымпелком, Совкомфлот.   

В любви и согласии я прожил с нотой полгода и потом встретил своего товарища «Андрея Здравомысла», с коим поделился о том, какая эта хорошая штука — нота номер 10 с долларовой доходностью в 6% !!!  

Андрей Здравомысл как раз располагал на руках круглой суммой денег, которые он со своим партнером по бизнесу решили совместно вложить в акции Газпрома, сильно упавшие на тот момент. Однако мое красноречие в моменте изменило его планы — и онв тот же день на всю котлету затарился нотой №10, чем позже немало удивил своего партнера :))) Скажу больше, его партнер потом вспоминал ему это все последующие годы.

А потом вдруг случились какие то проблемы у Дерипаски, подробности этой истории уже не помню, кажется был делистинг  депозитарных расписок и обвал акций Русала. А евробонды Русала входили в шестерку базовых активов, производной от которых была наша нота. Каково же было мое изумление и шок, когда весной 2018 года я увидел обвал цен на мою ноту — ее продавали чуть более чем 30% от номинала!!! То есть я купил ее за 1250 $ за штуку (даже чуть дороже), а продать мог в тот момент лишь за 350 $!!! Мои 12500 $ превратились в 3500 $, но даже по этой цене стакан был почти что пуст и потребовалось бы несколько дней, чтобы по одной штучке распродать мою позицию.

Стал разбираться в чем дело и почему такая нервозная реакция у рынка.

Оказывается просрочка уплаты купона хотя бы по одной из базовых облигаций, зашитых в ноту, приводит к тому, что нота как бы «сгорает» вся целиком – то есть я не только купоны не получу, я вообще теряю все деньги, все 12500 $!!! И это русским по белому абсолютно честно прописано в проспекте  эмиссии ноты, который я опосля нашёл и прочитал. Конечно об этом умолчал фин советник, конечно никакой много-страничный проспект я не читал, прежде чем взять эту ноту — а следовало бы. То есть я вообще понятия не имел что я беру и какой дикий риск зашит в этот структурный продукт !!! 

Оценить в моменте, чем закончится история с Русалом было сложно, формально даже технический  дефолт по выплате купонов по базовому активу позволял «обнулить» БКСу всю ноту №10, держателем которой бы и я. Что делать? Продать и получить хотя бы 30% от своих кровных или сидеть, молиться и рисковать потерять вообще все до нуля!!!  Нужна была чья-то психологическая поддержка и я позвонил «Андрею Здравомыслу». Андрей оказал на меня самое положительное воздействие своим спокойствием. Сказал: «Сидим, надеемся и верим, а попутно каждые пол года получаем купоны. Изменить ситуацию не в наших силах, а сливать все по 30 % номинала – не вариант.»

Эта история с хэппи-эндом. Русал не допустил дефолта по выплате своих купонов, Дерипаска как то все урегулировал и через год цена ноты почти восстановилась – можно было по тихому, по штучке в день сливать по 98 % к номиналу. Что собственно я и сделал.

Из любопытства я все же продолжал наблюдать за гадиной, отметив как ее колбасит время от времени – то ее распродают по 70 % от номинала без видимых причин, то ближе к дате выплате купонов идет откат на 98 %. Одним словом я не устоял от искушения и снова залез в неё примерно по 80 %, а через пол года продал за 98 %, впрочем зря – мог бы сидеть. Сейчас вроде ничего не угрожает базовым активам, а срок погашения уже в 2023 году.   

Но в целом, эта история о том:

— как не надо доверять финансовым советникам;

— как надо заранее понимать куда толкаешь свою голову;

— как важно в критический момент сохранять спокойствие.

.

Спасибо Андрею «Здравомыслу» за его здравомыслие. Знаю, что он сидит на смартлабе и может прочесть этот пост. Привет тебе Андрюха, лихо мы с тобой посидели в ноте №10  !!!!!!!!!!

PS

После этого поста у многих может сложиться негативное отношение к брокеру БКС. Сразу хочу сказать, что на самом деле здесь полностью моя вина в халатности – я подошел к этому вопросу поверхностно, в то время как фин. советник БКС просто делал свою работу.

На самом деле, имея опыт работы с такими брокерами как Альфа-банк, Финам, ВТБ, Тиньков, могу сказать, что БКС – однозначно самый лучший брокер среди них!!! Никаких претензий к БКС не имею, напротив очень рад быть их клиентом до сих пор. Со всей ответственностью могу сказать, что БКС это лучший брокер и лучшее мобильное приложение !!!

За сим все.

Буду рад если зайдете ко мне на канал в Яндекс дзен: In medias res, часть статей выкладываю только там.

zen.yandex.ru/id/5e4933847a7c6668dd0e78b4