Почему выгодно инвестировать в индексы, а не в акции отдельных компаний?

У философа Федора Гиренка есть книга «Удовольствие мыслить иначе».

В ней интересно само название. Мыслить иначе! Большинство людей не мыслят, а действуют по шаблону. Если даже и думают, то не глубоко и уж точно «не иначе». Самостоятельное мышление вызывает не только удовольствие от того, что ты сам до чего-то додумался, но и облекается во вполне себе материальные блага.

Богатый человек от бедного отличается, в первую очередь, мышлением. Пониманием мира. Интеллект позволяет тебе стать богаче. Идеальным местом для проверки мышления и финансовой реальности является биржа! Вот где, можно конвертировать мысли в деньги. И тут требуется размышлять самостоятельно. Может даже, иногда, и ошибочно, но думать самому!

Вот какие мысли посетили меня насчет того, почему инвестировать в индексы (ETF) выгодней, чем выбирать акции самому. Представьте, что вы купили акции «Аэрофлота», и вдруг началась пандемия и они упали.

Вы можете решить, что ничего с акциями «Аэрофлота» не станет. Как упали, так и поднимутся. Пусть лежат. Действительно, когда катавасия коронабесия закончится, акции пойдут вверх. Пусть это будет через два года. Но сейчас получается, что акции находятся в болоте. В них нет энергии движения.

В это же самое время есть акции компаний, которые растут прямо сейчас. Например, «ГМК Норникель».

И тут может возникнуть мысль: «А зачем мне замораживать деньги на два года в „Аэрофлоте“, если можно дать им приумножиться в другой компании?». Ты продаешь акции, невзирая на убыток, и покупаешь тут же динамичные акции.

Дальше ты рассуждаешь, что если такая мысль, что нужно переложиться из одной компании в другую, пришла тебе, то и другим она придет!!! Следовательно, они так и  поступят и сольют «Аэрофлота» еще ниже!

Мы наблюдаем разную глубину мысли. Первая мысль: «Акции „Аэрофлота“ вырастут, когда пандемия закончится». Вторая мысль, более глубокая: «Продай акции „Аэрофлота“ сейчас и купи более динамичные акции». За каждой мыслью стоит группа людей, которые осуществили разное погружение на глубину мысли.

Те, кто остался на поверхности, будут ждать повышения акций со временем. Кто спустился поглубже приумножит деньги прямо сейчас. А причем здесь индексы?

В индексе (фонде ETF или ПИФе) ты покупаешь сразу весь рынок целиком. Каждой компании понемногу. И теперь следите за мыслью: «Те, кто сам выбирал акции и взял „Аэрофлот“, будут наблюдать падение акции, в том числе еще потому, что другие, более опытные инвесторы, перекладывают деньги из „Аэрофлота“ в другие динамичные компании. Но!

Если бы вместо покупки отдельной акции, человек купил бы индекс, то это перекладывание другими средств из одной корзинки в другую для него не имело бы значения! Потому, что, и „Аэрофлот“, и та другая компания входят в индекс. От перемены мест слагаемых сумма не меняется. Деньги бы остались внутри!!! Стоимость индекса бы не изменилась особо от этих движений».

Покупая индексы, вы страхуете себя от движений капиталов из одной акции в другую. Это лучшее, что вы можете сделать. Чего тут думать? Смотрите график индекса МосБиржи с начала 1998 года:

Откладывай и вкладывай в индексы. Что тут сложного???

Да, отдельная акция может обогнать индекс, но для этого нужно еще более глубокое погружение в мысль.

^{На графике: красным — индекс МосБиржи, синим — Сбербанк, желтым — Газпром.}

Мир финансов — идеальное место для тренировки мышления. Ты проверяешь мысли делом, а состояние твоего счета подтверждает или опровергает твои догадки. Но можно и не думать!!! Просто покупать индексы и будет тебе счастье.

P.S.
Буду признателен за критику.